SEC 指控 Genesis 和 Gemini 出售未註冊證券

美國證券交易委員會周四 帶電 加密公司 創世紀和雙子座 涉嫌出售與向存款人提供的高收益產品有關的未註冊證券。

加密貨幣交易所 Gemini 和加密貨幣貸方 Genesis 於 2021 年 8 月合作開發了一款名為 Earn 的 Gemini 產品，該產品宣稱可為客戶提供高達 XNUMX% 的收益率。

據美國證券交易委員會稱，Genesis 借出 Gemini 用戶的加密貨幣並將部分利潤返還給 Gemini，然後 Gemini 扣除代理費，有時超過 4%，並將剩餘利潤返還給其用戶。 SEC 官員在向曼哈頓聯邦法院提交的訴狀中表示，Genesis 應該將該產品註冊為證券發行。

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SEC 主席 Gary Gensler 在一份聲明中表示：“今天的指控建立在之前的行動之上，目的是向市場和投資大眾表明，加密借貸平台和其他中介機構需要遵守我們久經考驗的證券法。”

SEC 官員表示，Gemini 的 Earn 計劃由 Genesis 的貸款活動支持，符合 SEC 的定義，包括投資合同和票據。 這兩個特徵是 SEC 評估發行是否為證券的方式的一部分。

SEC 表示，Earn 計劃使公司獲得了數十億美元的加密資產。 該機構正在尋求對 Genesis 和 Gemini 的永久禁令救濟、沒收和民事處罰，並指出“正在調查其他違反證券法的行為以及與涉嫌不當行為有關的其他實體和個人。”

這兩家公司已經參與了一項 高調上陣 作為 Earn 計劃的一部分，Gemini 將超過 900 億美元的客戶資產委託給了 Genesis，該計劃於本週關閉。 在 FTX 於 XNUMX 月失敗後，Genesis 暫停了提款，導致整個加密貨幣領域出現了退出熱潮，該公司尚未允許 Earn 客戶提取資金。

“參與 Gemini Earn 計劃的美國散戶投資者遭受了重大傷害，”美國證券交易委員會的訴狀中寫道。 超過 340,000 名投資者受到凍結的影響。

在前三個月 美國證券交易委員會的投訴稱，到 2022 年，Gemini 從 Earn 中賺取了約 2.7 萬美元的代理費。 該機構表示，Genesis 將使用 Gemini 用戶的資產進行機構貸款或作為“Genesis 自身借款的抵押品”。

SEC 表示，同期 Genesis 向包括 Gemini 在內的客戶支付了 166.2 億美元的利息，利息收入為 169.8 億美元。

Genesis 的機構借款人包括 Three Arrows Capital 和 Sam Bankman-Fried 的 Alameda Research，這兩家公司現已破產。

Gemini 和 Genesis 母公司 Digital Currency Group 的代表拒絕置評。

Gemini 於 2015 年由 比特幣 倡導者 Cameron 和 Tyler Winklevoss 擁有廣泛的交易所業務，雖然陷入困境，但可能會經受住執法行動。

Tyler Winklevoss 在一條推文中表示，Gemini 正在“努力追回資金”，並稱 SEC 的行動“完全適得其反”。

但 Genesis 的未來更加不確定，因為該業務主要專注於借出客戶加密貨幣，並且已經 聘請重組顧問. 加密貨幣貸方是 DCG 的一部分，DCG 是 Barry Silbert 控制的企業集團。

SEC 官員表示，DCG 或 Genesis 破產的可能性與決定是否提起訴訟無關。

這是去年年底 Bankman-Fried 的加密貨幣交易所 FTX 倒閉後，由 Gensler 領導的一系列近期加密貨幣執法行動中的最新一次。 Gensler 在社交媒體上受到嚴厲批評， 立法者 因為美國證券交易委員會未能對新生的加密行業實施保障措施。

Gensler 的 SEC 和由 Rostin Benham 擔任主席的商品期貨交易委員會是監管美國加密貨幣活動的兩個監管機構。這兩個機構都對 Bankman-Fried 提出了投訴，但 SEC 最近加快了監管的步伐和範圍。執法行動。

SEC 對現已破產的加密貨幣貸方 BlockFi 和 安定 去年。 本月早些時候， Coinbase 安定 與紐約州監管機構就歷史上不充分的“了解你的客戶”協議進行合作。

由於 Bankman-Fried 是 因聯邦欺詐指控被起訴 去年 XNUMX 月，美國證券交易委員會提出了五項與加密貨幣相關的執法行動。

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更正：本文已更新，以更正哪位 Gemini 聯合創始人發布了該公司對 SEC 指控的回應。