紐約監管機構警告加密貨幣公司不要混合客戶資金

紐約監管機構週一發布了一項加密貨幣公司通知 新警告 關於如何正確處理客戶的數字資產。

在 公開信 針對該行業，紐約金融服務部 (NYDFS) 概述了客戶資產應如何相互分離、託管人應如何使用以及在為客戶持有數字資產時如何保持所需的適當披露.

這套新準則適用於在紐約州運營並持有 BitLicense 的公司，BitLicense 是紐約從 2015 年開始向從事數字資產活動的公司頒發的營業執照。

通知發出之際，紐約聯邦檢察官進一步調查 FTX 在創始人兼前首席執行官山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 領導下的倒閉事件，他被指控從交易所轉移價值數十億美元的客戶資產，以推動其現已解散的對沖交易資助阿拉米達研究。

NYDFS 表示：“作為他人資產的管家，充當保管人的虛擬貨幣實體 [...] 必須具備穩健的流程，類似於傳統的金融服務提供商。”

資產託管人——例如美國最古老的銀行， 紐約梅隆—在以有組織和安全的方式持有客戶資產（無論是資金還是股票）方面發揮關鍵作用。 新指南更具體地概述了應如何處理數字資產。

監管機構建議保管人將屬於他人的數字資產與屬於保管人本身的數字資產分開，例如，在鏈上和保管人的內部賬簿中，同時保留適當的記錄。

它還聲稱，託管人控制的資產僅應出於保管目的而持有，託管人在數字資產的所有權轉移時“不會因此與客戶建立債權債務關係”。

託管人還必須向其客戶提供書面披露，具體說明具體安排，例如託管人如何“隔離和核算託管的虛擬貨幣，以及客戶在虛擬貨幣中保留的財產權益。”

該機構表示，在製定新指南時，它進行了“對現有監管環境的穩健分析”，研究了市場趨勢，並與行業參與者以及其他州和聯邦監管機構進行了交談。

雖然新規則直截了當，但 BitLicenses 在過去批評過它們的加密社區的一些成員中享有爭議的聲譽，例如 Kraken 首席執行官傑西鮑威爾。

為響應紐約的監管框架，該交易所的首席執行官於 2015 年將 Kraken 撤出該州。 多年後，他 相比 國家變成了“一個虐待你、控制欲很強的前任，你在 3 年前與你分手，但他們一直在跟踪你。”

就在去年 XNUMX 月，鮑威爾仍然對 BitLicenses 持批評態度，稱該監管對數字資產行業來說是一種負擔。

“經過這麼長時間，我的意思是，如果我們回顧過去並研究 BitLicense 造成的經濟損失，我相信這將是巨大的——以數十億美元計，”他在 解碼的通用播客。