拜登政府希望在沒有刑事指控的情況下更容易抓住加密貨幣

深埋在 61 頁的近期 report 美國司法部長拜登政府呼籲大幅擴大聯邦政府沒收和保留加密貨幣的能力。 如果實施，擬議的修改將支持刑事沒收，這需要定罪才能永久沒收財產，以及民事沒收，這不需要定罪甚至刑事指控。

值得注意的是，該報告的發布與 公告 一個新的數字資產協調網絡。 這個全國性的網絡配備了 150 多名聯邦檢察官，他們將接受“起草民事和刑事沒收行動”的培訓。

由於加密貨幣的匿名性質，它有時被認為不受政府沒收的影響。 但現實卻大相徑庭。 去年，美國法警——司法部緝獲的保管人——管理 查獲近 200 次加密貨幣，價值 466 億美元。

自 2014 財年以來，聯邦調查局、特勤局和國土安全調查局共同 檢 價值近 680 億美元的加密貨幣（扣押時的價值），數百項涉及數字資產的調查仍在進行中。 但即使是這些金額與美國國稅局刑事調查相比也相形見絀。 沒收 從 3.8 財年到 2018 財年，虛擬貨幣的價值達到驚人的 2021 億美元。

儘管如此，司法部辯稱，加密貨幣“揭示了聯邦執法部門使用的沒收工具的限制”，並建議“對現有法律進行幾項更新”。 首先，司法部長希望擴大最濫用的民事沒收形式，這種形式沒有任何獨立或公正的司法監督。

在“行政”或“非司法”沒收的情況下，扣押機構——而不是法官——決定是否應該沒收財產。 除了價值超過 500,000 美元的房地產和財產外，聯邦政府幾乎可以使用行政沒收來拿走任何東西。

500,000 美元的限額目前適用於加密貨幣，但司法部長希望“取消加密貨幣和其他數字資產的 500,000 美元上限”。 這將消除對行政沒收的極少數限制之一。 即使國會拒絕採取行動，由於去年頒布的一項法律，財政部長也可以通過採用新法規來簡單地結束這一上限。

這一提議令人深感憂慮。 行政沒收為業主提供的保護令人震驚。 沒收財產後，政府只需發出行政沒收通知。 如果業主未能迅速為自己的財產提出索賠，它會自動被沒收。

由於沒收的財產可能是業主最寶貴的資產，業主往往沒有反擊的手段。 然而，即使提出索賠，業主仍然可能無法在法庭上度過他們的一天。 根據一個 report 根據司法研究所的報告，聯邦機構拒絕了超過三分之一的扣押現金索賠，稱其為“不足”，大多數索賠因“技術原因”而被拒絕。

毫不奇怪，由於行政沒收案件對政府來說更容易獲勝，因此行政沒收佔司法部進行的所有沒收的近 80% 和財政部沒收活動的 96%。

儘管司法部稱讚行政沒收“高效”並減輕了法院系統的“不應有的負擔”，但實際上，行政沒收給成千上萬沒有做錯事的受害者的生活帶來了負擔。

請問 肯古蘭經. 從中東來到美國後，他在北卡羅來納州格林維爾開了一家小便利店。 但在 2014 年 570,000 月，國稅局特工闖入他的商店，告訴肯他們有搜查令，可以沒收 153,907.99 美元，並且已經沒收了他銀行賬戶中的每一分錢——20 美元。 這筆錢是肯的畢生積蓄，是他在近 XNUMX 年的長時間經營中賺取的。

不到三個月後，肯的銀行賬戶被行政沒收。 沒有這些積蓄，肯被逼到了財務崩潰的邊緣。 他努力養家糊口，還清抵押貸款，並為維持商店運轉而不得不拿出的信用額度來支付。 肯從未被指控犯罪。

“我從不相信這會發生在美國，”肯感嘆道。 “我不明白，在這個國家，政府怎麼能拿走一個誠實商人的整個銀行賬戶，而不證明他做錯了什麼。”

幸運的是，在司法研究所的幫助下，肯後來 提交 “請求減免或減免”（基本上是對沒收財產的赦免）。 在一場媒體風暴之後，2016 年 XNUMX 月，美國國稅局同意歸還他們從肯那裡非法拿走的所有錢。 儘管他失去了法定貨幣而不是加密貨幣，正如 Ken 的故事所示，但絕對沒有必要讓行政沒收更容易使用。

除了擴大對加密貨幣的行政沒收外，司法部“歡迎修訂，為與商品相關的違規行為提供刑事和民事沒收權力。” 在對加密貨幣市場的欺詐或操縱定罪後允許刑事沒收將是打擊詐騙者的寶貴工具。

目前，大多數加密貨幣是 考慮 商品而不是證券。 因此，根據管理商品的聯邦法律，檢察官可以“指控加密貨幣市場的欺詐和操縱行為”。 但與證券不同的是，這些法規“不允許沒收從涉及商品的犯罪活動中獲得的不義之財”。

但延伸 民間 沒收的網絡太廣了，無辜的持有者更有可能因為政府沒收而失去他們的加密貨幣。 畢竟，與刑事沒收不同，民事沒收缺乏定罪要求。 此外，聯邦機構追究沒收案件有直接的經濟動機：一旦財產被沒收（民事或刑事），扣押的聯邦機構可以保留高達 100% 的收益。

不幸的是，資產沒收的提議擴大是對加密貨幣的更廣泛攻擊的一部分，包括對加密貨幣可以承受的金融隱私的攻擊。 財政部的金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 目前正在考慮一項 排除 這會將侵入性報告要求擴展到託管錢包（即由第三方管理的錢包）——這與導緻美國國稅局沒收肯的現金的報告要求相同。

如果採用，該錢包的主機必須向 FinCEN 發送每筆交易超過 10,000 美元的非託管錢包的詳細報告，包括交易雙方的姓名和實際地址等個人信息。 由於區塊鏈本質上是公開的，單一交易的單一報告將有效地成為數字萬能鑰匙，讓聯邦政府窺探錢包的所有其他交易。

這恰恰是朝著錯誤的方向發展。 無論中期如何動搖，國會都必須拒絕提議的加密貨幣鎮壓並控制民事沒收。