Moonstone Bank 解釋了與 Alameda Research 的關係

最近的破產文件有 揭露關係 Sam Bankman-Fried 破產的 Alameda Research 和華盛頓一家名為 Farmington State Bank（現稱為 Moonstone）的農村銀行之間。 隨著審查的繼續，Protos 有機會向 Moonstone 的首席數字官 Janvier Chalopin 提出一些問題。

法明頓州立銀行於 2020 年被一家名為 FBH 的公司收購。此後，該公司對銀行進行了改造，並於今年 XNUMX 月更名為 Moonstone。 Chalopin 解釋說，這個名字來源於這家初創銀行專注於的兩個資產類別：“為我們的數字資產和大麻/大麻相關業務的目標行業玩‘登月’和‘石頭’。”

更重要的是，他談到了房間裡的 11.5 萬美元大象：Alameda Research 在 10 月份向銀行提供的風險投資支持。 根據 Chalopin 的說法，這筆投資佔了該銀行 XNUMX% 的股份， 這將使 Moonstone 的價值達到 115 億美元 - 價值顯著增加，考慮到當時該銀行僅持有 10 萬美元的客戶存款並且擁有大約 25 名員工。

相比之下，Silvergate Bank 僅在 12 年就擁有近 2022 億美元的數字資產客戶存款，並擁有近 500 名員工。

Chalopin 表示，這 11.5 萬美元是“種子資金……以執行我們成為一家以科技為重點的銀行的新計劃。” 當被問及既然 Alameda 和 FTX 已經破產，這筆資金會發生什麼變化時，他說該銀行“仍在等待”，但懷疑“[股權] 將遵循破產程序並在某個時候被出售。”

• 1 年 2022 月 XNUMX 日，法明頓州立銀行註冊了 Moonstone Bank 這個名稱的商標。
• 三天后，它採用了新的綽號。
• 7 月 XNUMX 日，Alameda Research 向 Moonstone 注資 11.5 萬美元 ——當時是該銀行全部資產淨值的兩倍多。

月光石增產及四大實體

在紐約時報 文章，FDIC 的數據被引用表明，僅四個賬戶就造成了今年第三季度 Moonstone 客戶存款幾乎全部增長 600%。 Chalopin 對此進行了反駁，暗示該銀行“自從我們在新平台上向朋友和家人敞開大門以來，已經擁有了比這多得多的客戶。” 他沒有否認這些數字的準確性。

然而，Chalopin 並不認為 Alameda 的倒閉對銀行構成真正的障礙，他說“從聲譽上講，當我們處於早期啟動模式時，看到 PR 對我們產生負面影響是令人難過的，”但除此之外 沒有提到任何真正的擔憂.

Deltec 和月光石

Chalopin 被問及 Deltec Bank & Trust 和 Moonstone 之間的關係——他的父親 Jean Chalopin 既是 Deltec 的董事會主席，也是 Moonstone 的董事會成員。 Moonstone 的 CDO 強調，“監管機構無處不在…… [董事會成員] 必須確保 [他們] 與外國金融機構沒有交易往來。” 他說，唯一的隸屬關係是“共同持股”。

他還澄清了之前的 Protos 報告，該報告表明該銀行直到去年才成為美聯儲賬戶持有人，並指出 Moonstone 確實是美聯儲賬戶持有人，但“從 FDIC 作為他們的監管機構轉向了 SF 的美聯儲。”

為什麼是法明頓？

儘管如此，Protos 還是很好奇 FBH 為什麼決定收購位於華盛頓和愛達荷州邊界的小型銀行 Farmington。 查洛賓稱法明頓是“一個極其幸運的發現”，美國是“銀行業的最後邊疆”。

他將 Cross Rivers、Silvergate、Signature 和 Evolve 命名為 FBH 嘗試做的事的例子 隨著 Farmington 從一家專注於農業的小型農村銀行轉變為 Moonstone。

Chalopin 聲稱，在 FBH 出現之前，Farmington“顯然正在衰落並慢慢消亡”，因此向 Moonstone 的過渡被視為“社區的生命線……”。 他說，他計劃翻新法明頓的分店。

閱讀更多： FTX 和 Farmington State Bank 的奇怪案例，又名 Moonstone

監管機構仍有問題

雖然規章制度禁止銀行員工向公眾披露他們的客戶，但可以肯定地說 監管機構將進行雙重檢查 月光石的書受到了所有媒體的關注。

問題仍然在於，通過銀行流動的資金是否與 Alameda 和 FTX 或 Tether 有關，以及執行了什麼樣的了解你的客戶 (KYC) 和反洗錢 (AML) 以確保資金不被污染，或者例如，屬於 FTX 客戶而不是 Alameda Research。

那麼，月光石是走向“月球”還是走上了一條不確定的、朦朧的、石頭鋪成的道路？ 只有時間會給出答案。

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