擁有 108 億美元貸款的 Solend Whale 如何使 Solana 網絡幾乎崩潰

索倫德,一個 分散 貸款協議 索拉納 網絡,勉強避免了其借貸池中 95% 的 SOL 存款被清算。

爭議的中心是一個大帳戶持有者,被稱為“鯨魚”,在藉貸協議中擁有巨大的影響力,並負責其中的絕大多數 SOL 代幣。 該帳戶有一筆價值 108 億美元美元硬幣的未償還貸款(USDC) and Tether (USDT),以 SOL 為抵押,SOL 是 Solana 網路的原生加密貨幣。 由於上週三和週六 SOL 的價格跌至 27 美元,這筆貸款面臨被清算的風險。

如果 SOL 的價格繼續下跌,而抵押貸款的 21 萬美元 SOL 進入清算,那麼 Solend 將幾乎沒有 SOL。 該計畫的聯合創始人表示,急於廉價購買這麼多 SOL 可能會導致價值 2.6 億美元的 Solana 網路崩潰。

週二早些時候,該協議宣布鯨魚借用者已 轉移了價值 25 萬美元的 USDC 債務 Mango Markets(另一個基於 Solana 的借貸協議),從而減輕了 Solend 的一些負擔並降低了協議的風險。 

Solend 協議鎖定的總價值在 1.4 月初達到了 725 億美元的峰值,在 XNUMX 月 Terra 崩潰期間減少了一半,至 XNUMX 億美元,並且在過去一周迅速下降。 

截至週二下午,該協議鎖定了價值 247 億美元的資產,另有 171 億美元的未償還貸款。

這種清算對 Solend 來說將是災難性的,因為隨著價格滯後,市場將難以吸收本應自動清算的價值 21 萬美元的 SOL(或抵押品的 20%)。 該貸款協議將面臨以極低的利率失去幾乎整個 SOL 貸款池的風險。

Solend 的匿名聯合創始人寫道,清算人爭先恐後地以甩賣價格收購價值 21 萬美元的 SOL,這將使 Solana 網路走上正軌。 .

他們在部落格文章中寫道:“這可能會造成混亂,給 Solana 網路帶來壓力。” “清算人會特別活躍,並向清算功能發送垃圾郵件,這在過去是導致 Solana 崩潰的一個因素。” 

在說服借款人將部分債務轉移到另一個協議後,索倫德設法減少了部分風險,但並未完全消除。 借款人仍欠協議 84 萬美元。 

社區已採取行動來減輕這種風險,或至少防止其再次發生。 

今天早些時候,Solend 社區 以壓倒性多數投票贊成 批准一項提案,該提案將對每個帳戶施加 50 萬美元的借貸限額,並調整智能合約(管理借貸協議的計算機代碼),以便臨時清算抵押不足貸款存款的 1%,而不是 20%。

DEFI 借貸協議的名稱是「Solana」和「lend」這兩個詞的組合,該協議上週開始嘗試聯繫借款人,當時該協議看起來像是在抵押 5.7 萬 SOL 存款。 108 億美元的穩定幣貸款 (美元硬幣和 Tether),如果 SOL 的價格跌至 22.30 美元,則可能會被清算。

聯合創始人 Rooter 甚至提出了一項名為「SLND1」的提案,以控制該帳戶,以便以有組織的方式清算抵押品,而不會阻塞(並可能導致 Solana 網路崩潰)。 但是之後 投票支持該計劃, 社區 推翻了它.

「我們一直在傾聽你們對 SLND1 及其實施方式的批評,」Solend 團隊在收到反饋稱 24 小時沒有足夠的時間讓成員投票後,在投票無效的提案中寫道。

當時,市場因加密貨幣貸款機構攝氏度凍結提款以防止銀行擠兌以及價值 3 億美元的對沖基金三箭資本正在與債權人談判以保持其償付能力的消息而感到震驚。 

Solend 的運作方式與許多其他貸方相同 DEFI,這是一個用於非託管應用程式的術語,使用戶能夠在沒有任何第三方中介(例如銀行)的情況下交易、借入和借出加密資產。 在 Solend 上,用戶存入抵押品(目前有 47 個流動性池中的 18 種不同的代幣和代幣),並藉入價值高達抵押品 75% 的加密資產。 

在動盪的市場中,使用加密貨幣在任何區塊鏈上獲取貸款都特別危險。 XNUMX 月,Lido 在 Twitter 上警告借款人: 他們為借用 Lido 而存入的以太坊 抵押以太坊 (stETH) 可能會被清算

上週,一個大借款者也出現了類似的問題, 當時被認為是三箭資本,試圖避免 DeFi 貸方 Aave 和 Compound 價值 300 億美元的貸款被清算。

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資料來源:https://decrypt.co/103489/solend-whale-108m-loan-nearly-crashed-solana