DeFi 基礎設施的快速發展讓傳統金融塵埃落定

幾十年來,支持傳統金融體系的基礎設施或多或少保持不變。 信任牢牢掌握在銀行和支付經紀人等中介機構的手中,他們負責處理與我們的金融交易和儲蓄相關的一切事務。

在現代,我們已經看到金融科技初創公司出現,以解決傳統銀行業務中的一些低效率問題,從而通過移動應用程序實現更快的支付速度和更高的安全性。 然而,傳統金融高度集中和以利潤為導向的性質繼續對可及性和效率構成障礙。

這就是為什麼這麼多人對區塊鍊和去中心化的出現感到興奮,這導致了一個全新的金融基礎設施的創建。

去中心化金融被稱為 DeFi,承諾通過創建任何人都可以使用的無中介金融產品和服務來解決傳統金融系統的低效率問題。

這些去中心化應用程序(dApps)可以在不需要銀行和金融機構的情況下運行,並且不限於那些具有適當“信用”地位的應用程序。

區塊鍊是將 DeFi 世界凝聚在一起的粘合劑。 DeFi 基礎設施託管在去中心化、透明和不可變的記錄賬本上,確保沒有人可以玩弄這個系統。

DeFi 利用的一些最著名的區塊鏈包括以太坊、幣安鏈、Fantom 和 Solana。 這些區塊鏈存儲了位於其頂部的 DeFi 應用程序進行的每筆交易、存款和取款的詳細信息,包括為其許多功能提供支持的智能合約的詳細信息。

他們處理確保 DeFi 正常工作所需的所有核心會計功能,匹配輸入和輸出,無需外部系統來調節餘額。

DeFi 的數據優勢

這與緩慢而笨重的傳統金融基礎設施形成鮮明對比,傳統金融基礎設施建立在無數係統之上,這些系統將結算和清算交易流程分開。 使用 DeFi,每筆交易都在廣播到區塊鏈的同時進行處理、清算和結算。 DeFi 不僅更高效,而且更易於訪問。 因為沒有中心化的中介,所以不需要提供身份證明來訪問 DeFi。 所需要的只是具有互聯網連接的設備。 用戶的錢包既是他們的 ID,也是他們的訪問通行證。

什麼是 DeFi? 去中心化金融
什麼是DeFi? 了解去中心化金融格局

成本也更低。 傳統金融是一項營利性業務,用戶通常為他們使用的每筆交易和服務支付費用。 雖然 DeFi 確實需要支付汽油費,但這些費用通常非常低。 Gas 費旨在激勵用戶驗證網絡,這意味著它們還為 DeFi 用戶提供了通過質押和其他活動獲得獎勵的機會。

區塊鏈基本上是一個分佈式數據庫,可用於存儲幾乎任何類型的數據,這為 DeFi 應用程序創造了一些獨特的可能性。 加密行業的發展導致區塊鏈存儲各種信息,記錄商品價格、當地天氣狀況、足球結果等等。 正因為如此,dApp 可以利用區塊鏈來“查看”這些數據,並將 DeFi 的可能性擴展到遠遠超出傳統金融服務所能做的範圍。

隨著最近推出的 Flare 獨特的 狀態連接器,我們現在使用智能合約在區塊鏈之間實現通用互操作性,以安全和分散的方式證明任何開放系統的狀態。 有了它,dApp 可以連接到區塊鍊和非區塊鏈數據源。 他們甚至可以利用比特幣、狗狗幣和 XRP 等非合約代幣,允許這些資產與基於以太坊的智能合約進行交互。 換句話說,Flare 使任何 dApp 都可以從任何其他區塊鍊或系統讀取數據。 例如,dApps 將能夠了解特定地區當前的天氣狀況、石油價格、大選的獲勝者以及世界上發生的幾乎所有其他事情。

這可能會帶來一些令人難以置信的可能性,這些可能性將為 DeFi 的能力打開大門,dApp 可以被提供有關世界的信息並根據他們被告知的內容執行智能合約,而無需任何中介。 例如,它催生了基於區塊鏈的保險應用程序,例如 Etherisc, 承諾 支付賠償金 根據當地天氣報告自動發送給農民。

幫助 dApp 了解區塊鏈數據流是一個新興項目,被稱為 子查詢,其團隊開發了一種協議,可以更輕鬆地從分佈式賬本中獲取信息。 雖然區塊鍊是開放且可訪問的,但它們並不總是易於導航。 數據是按時間順序輸入的,這意味著信息散佈在各處,很難找到。

為了幫助保險應用及時向遭受旱災的農民支付費用,開發人員需要工具來更快地處理和查詢區塊鏈數據。 這就是 SubQuery 的用武之地。該協議是一種用於快速查詢和聚合區塊鏈數據的解決方案,因此它可用於支持雄心勃勃的 dApp 概念。 使用 SubQuery,開發人員可以獲得一個工具包,其中包括用於組織和查詢數據的完整應用程序編程接口。 它還提供了一個開源數據索引器,能夠組織它查詢的信息。 了解 SubQuery 的關鍵是它如何讓 dApps 以完全去中心化的方式在幾秒鐘內詢問區塊鏈問題並提取開發人員可能需要的答案。

區塊鏈還可用於提供訓練人工智能模型所需的數據,這些模型支持下一代 dApp 功能,例如面部識別、自然語言處理和預測能力。 在這方面,最令人興奮的項目之一是 歐萊鏈,它建立了一個數據預言機平台,旨在將基於人工智能的 API 連接到智能合約。 通過這種方式,可以通過 AI 增強智能合約。 這意味著 dApp 將能夠從外部來源獲取可靠的 AI 數據。 這是通過向使用外部 AI API 獲取和測試數據的驗證器發送請求來完成的。 一旦數據被驗證,它就會存儲在鏈上,任何 dApp 都可以訪問它。

Oraichain 已經 推出人工智能市場 AI 提供商可以將他們創建的模型出售給開發人員,以換取 ORAI 代幣獎勵。 市場上的現有服務包括價格預測、人臉驗證和自動收益農業模型。 對於人工智能創造者來說,他們可以在不需要任何第三方的情況下列出他們的模型,從而使他們能夠更好地與更大的實體競爭。 Oraichain 還提供了額外的基礎設施來支持 AI 模型開發人員,包括一個功能齊全的 Web UI,用於快速、安全地發布他們的 AI 模型。 通過這個生態系統,人工智能開發人員可以輕鬆跟踪對其服務的請求流,從而提高系統的透明度。 然後,用戶可以查看哪些驗證器最可靠,並找到可信的 AI 模型。

讓 DeFi 成為現實

DeFi 中圍繞數據可訪問性的創新將產生巨大反響,這已經得到傳統金融界的認可。 早在 2019 年,世界銀行就在一份報告中表示,DeFi 有潛力 重新設計經濟模型,從而創建“以前在新興市場無法獲得且無利可圖的市場和產品。

對於外行來說,這種預測似乎有先見之明,但實際上它已經在發生。 這 RSK 區塊鏈 被設計為“日常 DeFi”的基礎設施層,並致力於為世界上最受歡迎和廣泛使用的加密貨幣比特幣帶來更強大的功能。 與以太坊不同,比特幣的區塊鏈缺乏原生智能合約功能,這使得除了基本交易之外很難實現複雜的用例。

RSK 採用“合併挖掘”技術,使 dApp 能夠使用比特幣實施基於 EVM 的智能合約。 此外,RSK 創建了 羅斯托克基礎設施框架,或 RIF,位於 RSK 之上,作為 Everyday DeFi 的構建塊。 RIF 所做的是提供名稱服務,使比特幣錢包地址易於閱讀。 通過這種方式,用戶可以更輕鬆、更安全地登錄他們的錢包,訪問有關儲蓄、借貸和借貸的服務。 由於 RIF 實現了零知識同步,交易也更快了。

什麼是砧木 RSK?
什麼是砧木 (RSK)? 比特幣側鏈啟用智能合約

DeFi 基礎設施啟用的獨特功能的一個很好的例子是 海岸應用程序,這是一個數字平台,旨在獎勵穿越世界沿海地區的水手和海員並讓他們的生活更輕鬆。 SeaCoast 為海洋愛好者提供從一個海岸航行到另一個海岸所需的工具和內容,並有機會通過參與和上傳信息到平台來獲得獎勵。

SeaCoast 利用增強現實技術將數據點疊加到任何海岸的智能手機鏡頭上,因此用戶可以發現當地的設施、興趣點等。 它甚至可以識別沼澤和港口,並提供有關如何到達它們和安全停靠的信息。 DeFi 方面附帶 SeaCoast 的 Paperboat 應用程序,該應用程序提供有關各個港口的泊位可用性的信息以及用於快速輕鬆地預訂一個,然後以加密貨幣付款的工具。 用戶還可以與附近的其他港口進行價格比較,然後在到達港口之前上傳他們需要提供的相關文件。 最後,他們可以通過提供有關海況和他們訪問的任何港口的最新信息來獲得獎勵。 如果沒有構建 SeaCoast 的底層區塊鏈驅動的基礎設施,這一切都不可能實現。

SeaCoast 和 Etherisc 等去中心化應用程序就是 DeFi 創新步伐遠快於傳統金融的例子。 這是由於 DeFi 基礎設施的內在優勢。 儘管區塊鍊是開源且可訪問的,但傳統金融中使用的底層賬本既不開放也不對開發人員友好。 除此之外,傳統金融工具的開發人員必須應對嚴苛的監管環境,而這在 DeFi 中是不存在的。 不難看出為什麼 DeFi 不僅發展得更快,而且實際上已經遠遠領先於它試圖取代的東西。

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誠然,DeFi 並不完美。 基礎設施仍處於初期階段,尚未接近大規模採用。 批評人士說,DeFi 也有風險,指出其實驗性質以及欺詐和漏洞的存在導致投資者和用戶的資金有時會丟失。 沒有中央銀行可以為用戶退款,這一事實加劇了這種情況。

也就是說,很明顯傳統金融在創新曲線上遠遠落後於 DeFi。 它速度慢、過時、效率低下、難以訪問,而且它可以為用戶提供的功能非常有限。 即使傳統金融確實找到了實現自身現代化並消除扼殺其增長的不必要監管的方法,但缺乏可構建的開放基礎設施意味著它永遠無法趕上當今基於區塊鏈構建的尖端應用程序. 這就是開發人員如此看好 DeFi 的原因,因為它允許金融服務以許多人從未想過的方式發展

資料來源:https://blockonomi.com/defi-legacy-finance/