標準普爾 500 指數還不夠？ 從美聯儲加息中獲利的 10 種超低風險方式

加息嚇壞了大多數標準普爾 500 指數的投資者。 和 有充分的理由. 但是 ETF 提供了一種低風險的方式來實際賺錢。

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10 只最大的超短期債券 ETF，包括 iShares Short Treasury Bond (超高壓), 摩根大通超短期收入 (日本太平洋標準時間) 和 SPDR 彭博巴克萊 1-3 個月國庫券 (BIL)，投資者商業日報對來自 ETF.com、Morningstar Direct、S&P Global Market Intelligence 和 MarketSmith 的數據的分析表示，他們的未來收益率增加了兩倍。

這些超級安全的 ETF 現在支付的未來收益率平均為 2.57%，高於過去 0.8 個月的 12%。 在標準普爾 500 指數站穩腳跟之前，這種跳躍將這些 ETF 變成了可行的藏身之地。 它甚至超過了高收益儲蓄賬戶支付的大約 2% 的收益率。

VettaFi 研究主管托德·羅森布魯斯 (Todd Rosenbluth) 表示：“超空頭 ETF 的收益率非常吸引人，而且還具有 ETF 的流動性。”

是什麼推動了安全的 ETF 收益率？

杰羅姆·鮑威爾 (Jerome Powell) 對提高利率以減緩經濟增長是認真的。 美聯儲稱今年已四次提高短期利率 銀行利率網. 美聯儲在年初將利率設定在 0.25% 至 0.5% 的範圍內，一直升至 3% 至 3.25% 的範圍。

它還沒有完成。 大多數投資者預計，到美聯儲 3.75 月會議時，利率目標將達到 4% 至 XNUMX% 的區間。 CME FedWatch 工具. 大多數投資者預計到 4.25 月會議時利率將再次躍升至 4.5% 至 XNUMX% 的區間。

如此快速上升的利率是 對投機性成長股有毒. 這些公司在遙遠的未來賺錢的計劃在今天變得不那麼有價值了。 等待這些未來利潤出現，這讓投資者失去了更多的興趣。

這就是超短期債券 ETF 的吸引力所在。 你的收益率將幾乎與美聯儲提高短期利率的速度一樣快。 “恐慌的利率市場難以為‘正確’的峰值定價 美聯儲 緊縮，推動整個利率曲線走高，“根據美國銀行的一份報告。

在哪裡可以找到安全產量

超短期債券ETF擁有的大部分債券在不到一年的時間內到期。 這意味著即使利率上升更多，您的收益率也會很快跟進。

為什麼在利率迅速上升的時期這是一個優勢？ iShares 短期國債的平均期限僅為四個月。 這意味著如果利率上升，投資組合將在不到半年的時間內用更新、更高收益的債券更新。 這就是為什麼它的收益率現在是 2.59%，高於過去 0.4 個月的 12%。

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)，另一方面，持有平均期限為 6.7 年的債券。 是的，它的收益率更高：3.7%。 但這將比短期債券交易慢得多。

“隨著美聯儲繼續加息，投資者正在尋找 BND 等投資級債券基金以外的其他收入機會，”羅森布魯斯說。

警告詞：通貨膨脹

不過，只有一個警告。 2.6% 的收益率聽起來很誘人，尤其是在標準普爾 500 指數今年下跌近 20% 的情況下， 通貨膨脹是一個因素. 以近 10% 的速度運行，今天的高通脹侵蝕了您的債券 ETF 的收益率。

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這就是為什麼超短期債券 ETF 現在可能是一個隱藏的好地方，但不是長期的賺錢工具。 Rosenbluth 仍然認為高收益股息 ETF 可以長期持有，以保護通脹。 SPDR 投資組合標準普爾 500 高股息 ETF (間諜) 的收率為 4.1%。 但是，由於債券 ETF 像股票一樣交易，您可以快速出售和轉移資金。

“高股息收益率 ETF 提供穩定的收入，但也與波動的股票掛鉤，”他說。

最受歡迎的超短期債券 ETF

它們的持續收益率比過去 12 個月翻了一番，預計將進一步上升

資料來源：IBD、ETF.com、Morningstar Direct、標準普爾全球市場情報