現在可能是靠每月股息退休的最佳時機

儘管那裡充滿了厄運和陰霾, 現在是退休的最佳時機。

我知道這聽起來很荒謬,但這是事實,尤其是如果您打算僅靠紅利退休。 隨著 2022 年的崩盤壓低股價並推高股息收益率,現在正是以低價獲得一些超額派息的黃金時間!

但是大家買的藍籌股是 任何監管機構都不批准 答案。 因為即使出現拋售,標準普爾 500 指數成份股的平均收益率已升至……1.6%。

這絕不會削減它,美國國債也不會削減它。 以目前 10% 的收益率購買 3.8 年期國債,您每年只能從 19 萬美元的貧困水平收入中獲得 500 萬美元的股息。

這就是為什麼我們需要 收益,而不是大多數人滿足的“假支出”。

這就是我的 500 萬美元退休策略的用武之地。這種方法的優點在於它具有可擴展性。 有1萬美元? 沒問題:您的每月 5,000 美元躍升至 10,000 美元。 繼續下去。

這裡的“秘訣”很簡單:跳過藍籌守財奴,與 封閉式基金(CEF),它擁有比您在其他任何地方都能找到的更高的收益率。 我們將利用下面的三個 CEF“迷你投資組合”來兌現 500 萬美元的退休承諾。

此外,CEF(包括以下三個)持有您可能已經擁有的股票,因此您甚至無需轉換投資即可獲得這些巨額回報!

罕見的 CEF 銷售,多虧了美聯儲

近十年來,我一直在撰寫有關 CEF 的文章,並且對它們進行投資的時間要長得多,而且我可以說,它們今天的收入和收益潛力看起來比我投資生涯中的任何其他時期都要好。

通貨膨脹的好消息導致市場飆升,但包括 CEF 在內的大多數資產仍然超賣。 只要看看去年股票、債券和房地產的情況就知道了。

這很奇怪。 事實上,自 2008 年以來,這三種資產類別的熊市都沒有發生過。因此,從本質上講,市場正在預測比我們當時看到的更嚴重的衰退。

但我們今天處在一個非常不同的地方。 現在,與那時不同,銀行很好,隨著利率上升提高了利潤率,它們報告了更高的利潤。 此外,我們沒有看到大規模裁員、大規模取消抵押品贖回權或其他長期萎靡跡象的證據。 這就是為什麼截至撰寫本文時,年底的複蘇已將股市從 10 年的低點提振了 2022%,而且未來可能還會有更多漲幅。

向星星屈服——沒有登月風險

然而,隨著價格上漲,股票和 CEF 的當前收益率將下降。 這就是為什麼現在購買很重要。

因此,讓我們深入研究我之前提到的那三個 CEF,它們會立即為您提供多元化、高收益的投資組合,將 500 萬美元變成每月 5,000 美元的股息,除此之外還有強大的上升潛力。

“退休準備”CEF #1:眨眼你就會錯過這 11% 的支出

長期的讀者會認識到 貝萊德創新與增長信託基金(BIGZ) 因為我們在 2022 年反复討論過它。這是一個相對較新的基金,由世界上最大的投資公司運營(貝萊德有 10 美元 在資產中)。

科技行業復甦(由於通脹疲軟)和快速增長公司的穩固投資組合,例如 單片電源系統 (MPWR),Bio-Techne
TECH
(技術
ECH
)
工資地點 (PCTY) 誘使 CEF 投資者仔細研究 BIGZ。 資產淨值(NAV,或其持有的股票的價值)的折扣也是如此。

BIGZ 的 20.4% 折扣從幾個方面凸顯了該基金的潛力。 在收入方面,這意味著僅賺取 11.4% 的資產淨值回報率即可覆蓋基金 9.1% 的收益率(因為 11.4% 的收益率是根據貼現市場價格計算的,而 9.1% 的數字是根據基金的每共享資產淨值)。

由於科技行業的資產淨值收益率幾乎翻了一番,9.1% 的資產淨值收益率在過去十年中達到了 17.5%,因此 BIGZ 的股息看起來非常可持續。

但 20% 的優惠不會永遠持續下去。 請注意,在 2022 年的拋售之前,BIGZ 曾短暫地以面值交易——與貝萊德的其他科技基金不同,後者在其生命的大部分時間裡都以高溢價交易。 如果 BIGZ 恢復以平價交易,等待購買的股東將獲得 9.1% 的市價收益率。 雖然這與目前 11.4% 的收益率一樣可持續,但現在購買的原因顯而易見。

即使撇開您因等待而錯過的潛在收益,上圖顯示了將您的 BIGZ 購買延遲一小段時間可能會使您每月的收入減少近 1,000 美元! 像這樣的圖表顯示了為什麼收益交易者喜歡熊市。

“退休準備”CEF #2:最佳債券的“鐵定”收益率為 12.5%

我們的第二個 CEF 是 伊頓萬斯有限期限收益基金 (EVV
VV
)
,它平衡了風險較高(因此收益較高)公司的債務與風險較低的短期債務。 這一策略幫助 EVV 維持其股息,目前股息收益率為 12.5%。

大流行病以及將利率降至接近零的水平,削減了從其投資組合中賺取的 EVV 收入。 然而,管理層保持派息穩定,使 EVV 現在能夠更好地維持其股息。

這是一件大事,因為 EVV 的 7.9% 折扣也有助於實現更可持續的收益。 由於降價,EVV 的 12.5% 市價收益率僅為 11.5% 的 NAV 收益率。 雖然這聽起來很高,但美聯儲的舉措已導致高收益公司債券市場的收益率飆升。

目前高收益債券的平均收益率為 8.7%,EVV 可以簡單地匹配大盤的回報並接近維持其支出。 但由於 EVV 已經粉碎了市場,它可能會做得更好。

擁有可靠的 12.5% 收入流 更高的支出潛力,EVV 的折扣在這個世界上不會長久。 我們已經可以看到它的下一個大的向上轉變正在形成。

該收盤折扣還意味著我們可以預期更高的資本收益,因為 EVV 在 XNUMX 月份以平價交易。

“退休準備”CEF #3:11.8% 的付款人,借用時間有折扣

讓我們用 安本全球優質房地產基金 (AWP),其收益率為 11.8%,並持有像倉庫所有者這樣的優質房地產投資信託基金 (REITs) 普洛斯
PLD
(PLD),
自儲房地產投資信託基金 公共存儲(PSA) 和商場房東 房地產收入
O
(O)。

在過去的幾周里,我們還看到 AWP 的折扣在慢慢擴大。

未來幾個月似乎有可能恢復到該基金先前 2% 折扣的標準,為其 12% 的收益率提供潛在的上行空間。

將 AWP 與上述其他兩個基金結合使用,您可以獲得全球房地產、高收益公司債券和尖端科技的投資機會。 那是一個 高度多樣化可降低您的風險,同時您可以領取我們迷你投資組合的 12% 股息。

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披露:無

資料來源:https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/22/now-could-be-the-best-time-to-retire-on-monthly-dividends/