如何在 2022 年開始投資加密貨幣? (完整指南)

加密貨幣和 blockchain 儘管存在風險,但業務仍在增長。 隨著做市商開發急需的金融基礎設施,投資者正在獲得機構級託管服務。 專業和私人投資者正在逐步獲得管理和保護其加密資產所需的工具。

隨著加密貨幣期貨市場的發展並與加密貨幣保持一致,許多公司正在直接接觸加密貨幣 DEFI 市場。 在他們著名的平台上,像 PayPal 這樣的金融巨頭正在促進加密貨幣的買賣。

儘管各種因素繼續影響加密貨幣的風險,但加速採用率是一個行業成熟的指標。 個人投資者和企業正在尋求直接接觸加密貨幣,因為他們將加密貨幣視為適合大規模投資的安全資產類別。

儘管投資加密資產存在風險,但如果操作得當,也可能獲利。 比特幣和 altcoin 價格在過去大幅攀升,但自 2022 年開始下跌。因此,睜大眼睛進行加密投資至關重要。

在關注加密貨幣投資細節之前,讓我們先了解一些加密貨幣基礎知識。

什麼是cryptocurrency?

Cryptocurrency 具有類似於傳統貨幣的特徵,只是它是純數字的。 加密貨幣和傳統貨幣的另一個主要區別是去中心化。 這意味著加密貨幣是在沒有銀行或第三方參與的情況下在兩個人之間直接交易的。 沒有地理或政治限制,所有加密貨幣所有者都可以將他們的數字貨幣存儲在在線個人錢包中。

加密貨幣的類型

根據功能和配方,大約有八 (8) 種類型的加密貨幣,包括實用程序、交換、支付、安全、穩定幣、DeFi 代幣、NFT 和資產支持代幣。 我們可以通過將它們分為兩大類來簡化,根據它們的公式或代碼進行區分: 硬幣與代幣.

1. 硬幣

所有加密硬幣無一例外地在自己的區塊鏈上運行。 在原始鍊及其分叉(由於協議的某些更改而創建的新鏈)上運行的原生加密貨幣被視為硬幣。 硬幣可以作為數字貨幣發揮作用,因為它們具有傳統貨幣的屬性。 在大多數區塊鏈中,新硬幣是通過稱為挖礦的過程發行的。

支付和實用加密貨幣包括比特幣和山寨幣,與作為主要加密貨幣的比特幣相比,它們只是替代品。 除了 以太幣, 大多數最初的是從比特幣分叉出來的,而一些山寨幣如 Wave、Omni、 以太幣,NEO 有自己的區塊鏈。 這些機構的投資不受監管支持或保證。

2. 代幣

令牌是特定資源或實用程序中的數字圖像 blockchain. 代幣是代表資產或效用的數字價值單位。 不同於硬幣, 代幣沒有自己的區塊鏈,而是在現有網絡之上發行. 與硬幣不同,令牌不是在交易驗證過程中開采的。 相反,它們是鑄造的。

代幣可用於籌集資金或提供對特定服務的訪問權限。 一些代幣甚至可以代表不同網絡上的硬幣。 此類代幣稱為“盤點代幣”,並遵循標的資產的價格。 代幣的例子有 Tether、美元硬幣、 Binance 美元,Dai Wrapped 比特幣,柴犬, 鏈環,以及更多。

2.1 價值代幣

除了所有權和交易以數字方式進行之外,它們在結構和活動上類似於傳統股票。 財務支持者有資格從行政和擔保人的活動和選擇中獲利。 義務代幣解決了傳達預先確定的貸款費用的瞬時預付款。

2.2 資源維護代幣

這些由真正的土地、工藝、碳信用或具有基本價值的物品支持。 它們傳達金、銀、油等的屬性。 它們是可交易的,等等。

2.3.穩定幣

一種非常流行的代幣類型是穩定幣,例如跟隨美元價格的代幣。

什麼是加密錢包?

您需要一個數字錢包來存儲您的加密硬幣。 數字錢包是一個安全帳戶,您可以通過加密貨幣交易所或支付服務提供商 (PSP) 設置該帳戶,以便持有您的加密數字貨幣。 

加密錢包 可以採取多種形式,但功能是購買和持有額外的加密貨幣,直接使用數字錢包的內容支付購買費用,或出售您的加密硬幣並將其轉換回傳統貨幣,如美元 (USD)。

投資加密貨幣前需要了解的事項

1. 深入了解加密市場

2022 年將被銘記為加密貨幣投資者和整個加密貨幣市場最糟糕的一年。 儘管最近幾週出現了一些小幅上漲,但整個加密貨幣市場基本停滯不前。 儘管沒有人能確定,但幾位專家認為,加密貨幣價格在可持續反彈之前可能會進一步大幅下跌。

人們繼續對數字資產感興趣,這是流行文化和投資者中的熱門話題。 然而,加密市場仍然年輕且不斷變化。 這在很大程度上解釋了為什麼比特幣的任何新高都會很快出現急劇下跌。

預測事件的長期方向需要專業技能和對行業的長期接觸。 為了更深入地了解市場,專家們將在未來幾個月密切關注加密支付的立法和機構接受度等問題。 基本面分析需要全面了解加密貨幣投資,並檢查加密貨幣項目的全部範圍以形成更全面的前景。 讓人們放棄辛苦賺來的錢是一件嚴肅的事情。

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如果您決定投資加密貨幣,請根據事實而不是炒作做出決定——而且有很多炒作。 了解這些危險可以幫助您在買賣之前決定投資數字貨幣對您和您的個人財務是否是一個不錯的選擇。

2.知道如何保證你的加密貨幣安全 

多項指標表明,加密貨幣不一定是安全的投資。 根據英格蘭銀行的說法,加密貨幣不是一項好的投資。 州長安德魯·貝利警告說,投資者必須做好失去全部積蓄的準備。 與此同時,在投資範圍的另一個極端,一些指標表明加密貨幣將繼續存在。

根據過去一年的事件,可以肯定地說密碼學和區塊鏈技術是有效的。 然而,投資者不能對集中式加密實體和操作背後的面孔說同樣的話。 在我們確定該行業的安全程度之前,先了解一下該行業的運作方式。 DYOR 或進行自己的研究是目前最好的設備。

3. 了解加密市場的運作

比特幣和山寨幣(比特幣替代品)使用區塊鏈技術。 區塊鍊是一種用於分佈式賬本的技術,由礦工提供動力。 比特幣網絡的處理能力大約是谷歌服務器的 10 到 20 倍。 這使它成為世界上最安全的網絡之一。

有趣的是,區塊鏈技術通過為篡改提供財務抑制來實現這種高級別的安全性。 為了確保安全性和功能性,區塊鏈依賴於概率推理而不是絕對確定性。

要破解區塊鏈,您需要同時控制 51% 的網絡礦工,這使得安全漏洞極不可能發生。 然而,加密貨幣交易所仍然容易受到黑客攻擊。 如果您不將加密貨幣存儲在硬件錢包中。

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儘管區塊鏈幾乎不可滲透,但比特幣和其他加密貨幣是高風險投資。 在熊市中,例如 2022 年觀察到的熊市,比特幣下跌 80% 至 90% 的情況並不少見。

比特幣在 84 年損失了 2015% 的價值,在 85 年的熊市中損失了近 2018% 的價值。 然而,隨著更多機構和長期參與者進入市場,預計波動性將顯著降低。

以太坊的區塊鍊是僅次於比特幣的第二安全的區塊鏈。 在那之後,事情變得更加複雜。 由於安全性與控制 51% 網絡的能力成正比,因此較小的網絡是較小的目標,但本質上安全性較低。 加密“安全”並不普遍。

4. 降低加密投資的風險

幾乎每個國家的政府和銀行監管機構都警告投資者註意購買加密貨幣的相關風險。 這些警告之所以如此強烈和普遍,部分原因在於圍繞數字貨幣的喧囂。

當一項投資因暴漲回報而成為新聞、出現在廣告中或被名人提倡作為一種致富方式時,它就被認為是一種快速致富的計劃。 因此,投資者可以在不考慮預期影響的情況下進行投資。

數字貨幣被盜給資產受損的投資者造成了重大損失。 這促使許多交易所和第三方保險公司提供針對黑客的保護。 此外,安全持有加密貨幣比持有股票或債券更困難。

在過去的 12 個月中,整體加密貨幣市值已降至前所未有的水平。 加密貨幣交易所 FTX 最近的倒閉暴露了加密貨幣交易的陰暗面。 加密投資已經過測試並發現不足。

隨著加密貨幣交易所與黑客作鬥爭,以下是加密貨幣行業面臨的一些安全和風險問題。

稅法

加密貨幣的創建是為了去中心化,並且遠遠超出政府和金融監管機構的控制範圍。 然而,世界各地的中心化實體已經開始對加密貨幣徵稅。 由於它們被歸類為資本資產,因此加密貨幣需要遵守與股票相同的稅收要求。 以下是來自美國的案例:

根據美國國稅局的規定,當你使用加密貨幣購買商品和服務或將其換成其他貨幣時,你需要繳納資本利得稅。 此外,任何開采的比特幣都需要納稅。

加密貨幣投資者必須將其利潤作為收入計入納稅申報表。 不過,並非所有加密貨幣交易都應納稅。 交易所或錢包之間比特幣的購買、存儲和轉移仍然被排除在外。

市場動盪

波動性是衡量金融資產健康狀況的最基本指標之一,而加密貨幣是可用的最不穩定的投資可能性之一。 極端波動性是加密貨幣的顯著特徵。 雖然有可能獲得巨大收益,但您也可能會失去一切。

此外,對加密貨幣未來的瘋狂猜測推動價格上下波動。 加密貨幣市場是由投機驅動的,一些人在價格下跌的第一個跡象時買賣他們持有的資產。 一條負面的推文或新聞報導可能會導致加密貨幣的價格急劇下跌。

儘管如此,有跡象表明加密貨幣市場正在控制其波動性。 最近,大型貿易和投資公司已大量持有大多數加密貨幣。 由於這些重要公司的穩定影響,這些加密貨幣的波動性可能開始接近健康水平。

地毯拉扯和詐騙

2022 年,加密貨幣欺詐案件創歷史新高。 在此基礎上,SEC 對 Kim Kardashian 等名人處以罰款,以宣傳欺詐計劃。 未來,加密貨幣欺詐的範圍將顯著增加。 此外,加密貨幣交易所可能會誇大投資者通過投資加密貨幣可以獲得多少收益,同時淡化相關風險。

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投資分步指南

從一開始,只挑選一小部分加密貨幣並長期持有它們確實是加密貨幣投資的絕妙法則。 事實上,一些新軟件確實改變了加密貨幣的形象。 當你自己的研究表明一個特定的硬幣(或多個硬幣)確實可能很快就會看到價值時,主要的建議是繼續持有它們,而不要理會其他發生的事情。

1. 制定投資計劃

對於初學者來說,就像穿過繁忙的街道一樣,最好的策略是停下來,看看,聽聽。 虛張聲勢對你沒有任何好處,但額外的預防措施可以保護你免受未來的心痛。 因此,如果您避開 最糟糕的建議,並且完成了前面提到的準備步驟後,您對要投資的幣種有了很好的了解。

2.決定投入多少開始等

首先,您在主要硬幣上永遠不會出錯,但是當您的資本支出比較保守時,您可以根據硬幣的效用、社區規模和市值顯示出很多前景的山寨幣。

保持低期望並設定可實現的目標。 您可以設定 20-25% 的利潤目標,但如果達到 10%,則分散您的投資。 此外,必須避免投資那些騙取更高利潤的股票。

在投資任何加密貨幣之前,建立周密的威脅管理程序。 因此,一開始,您應該開始少量投資。 大多數交易所的最低初始存款為 50 美元,該功能幫助投資者通過不進行大量投資來保護他們的資本。 

避免強迫性決定,制定更好的策略並根據這些策略設定可實現的目標。 了解不同交易所提供的產品,並在論壇上提出您的疑問。 例如,知道什麼是質押。 或者學習種田。 哪裡的收益比較好? 如果適合您的風險偏好,這些值得研究。 你也可以考慮 自動做市商 (AMM) 作為初學者。

3. 如何選擇合適的交易所

在選擇最適合您需求的加密貨幣交易所時,請考慮社區對平台可靠性、平台費用、安全性、交易量、指導材料、支持以及交易所是否列出您有興趣購買的加密貨幣的評論。

在各種交易所分散購買加密貨幣可以幫助您降低風險敞口。 或者,將您的加密貨幣資產從交易所的默認錢包轉移到個人安全的“冷”錢包。

仔細檢查特定交易所的可用加密貨幣。 使用僅交易幾個硬幣的加密貨幣交易所可能沒問題。

我們有一個列表 頂級加密貨幣交易所 根據安全性、可用硬幣、費用和使用說明進行區分。

交換PROSCON
Coinbase如果發生網路安全漏洞,資金將受到私人保險
初學者易於使用的界面
有一個法定貨幣到加密貨幣的購買網關,有多種支付方式
超過 80 種貨幣對可供選擇進行交易。
允許最低交易額為 2 美元
允許美利堅合眾國所有州
高交易費
滯後的客戶支援服務
eToro的初學者易於使用的界面
交易非常安全,因為它受到美國監管機構的監管。
支持使用法定貨幣購買約 30 種加密貨幣。
輕鬆開戶。
具有 100,000 美元虛擬資金的模擬賬戶 

複製專業交易員交易的功能
僅限美國 43 州
儘管具有 ETF 和外匯功能,
美國居民只允許進行加密貨幣交易。
高交易費
Crypto.com低交易費用
好安全
超過 150 種貨幣可供交易
提供 Visa 卡交易 8% 現金回饋
最適合放樣
相當難以導航
滯後的客戶支援服務。
雙子座在美國所有州均可用
防範可能的網路安全駭客攻擊
提供大量加密貨幣進行交易。
涵蓋多種交易選項
高交易費
難以導航
費用很低
多種加密貨幣可供交易
提供多種交易類型,從期貨交易、外匯交易到場外交易等等
學習資料很少
高額即時購買費用。
Kucoin最適合山寨幣交易,硬幣種類繁多
費用低
好安全
易於使用的平台或初學者
賺取 KCS 的忠誠度計劃
流動性低
Binance高交易量
大量數字貨幣對
眾多服務可供賺取
交易費用低
並非在美國所有州均可用
嚴格的 KYC 驗證流程
滯後的客戶支援服務。
羅賓漢安全交易
在美國所有州均可用
提供 ETF、免佣金股票和選擇權交易
低交易費用
滯後的客戶支援服務。
交易功能很少
堅持人性化平台
沒有隱藏的費用
幾種可供交易的加密貨幣
在美國所有州都可用
學習資料少
Coinmama良好的客戶支持服務
友好的用戶界面
一個偉大的交易指南
高交易費
歐洲人只被允許出售比特幣
功能有限

舉個例子,讓我們以 ADA 為例,ADA 是 卡達諾 網絡:

如何購買卡爾達諾(ADA)—簡要步驟

  1. 取得 ADA 錢包。
  2. 記下您的卡爾達諾錢包地址。
  3. 尋找提供 ADA 交易的交易所。
  4. 購買艾達。
  5. 將您的卡爾達諾代幣發送到您的錢包地址進行儲存。

詳細步驟請參考 這裡.

最好的加密貨幣投資形式是什麼?

投資 DeFi 領域

許多投資者將加密貨幣視為長期投資。 一些投資者斷言他們永遠不會出售他們的加密硬幣,因為他們相信它們最終將取代黃金和法定貨幣。

然而,加密貨幣經歷了多年的熊市,迫使數以萬計的投資者損失了至少 70% 的投資組合。 無論如何,比特幣的價格一再超過歷史高點。 然而,這裡的推論是倖存者偏差會誇大比特幣的回報。

具體來說,投資者更願意將比特幣和以太坊(BTC 和 ETH)等現有加密貨幣的表現解讀為具有代表性和詳盡無遺的樣本,而忽略了數百種失敗的加密貨幣。

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另一方面,一些加密貨幣交易者將加密貨幣視為短期投資。 一些交易員會購買一文不值的比特幣代幣,因為他們相信無論如何價格都會上漲。

基於短期投資的加密貨幣

短期投資於加密貨幣的交易者更關心硬幣的價格歷史,而不是其效用。 例如,許多短期加密貨幣投資者投資於 SHIB,它與比特幣和其他更大的加密貨幣相比沒有競爭優勢。 為了快速獲得回報,這些交易員購買了模因幣,因為它們的波動性很高。

其他短期交易者在價格飆升時購買比特幣,希望能平息這種熱情。 一些交易者可以通過這種方式獲利,但大多數人最好購買並長期持有他們的加密貨幣。

然而,分析師指出,長期投資通常比短期投資更有優勢。 山寨幣投資組合的基本目標是持有足夠長的時間以體驗市場異常波動。

基於長期投資的加密貨幣

如果您相信區塊鏈技術,那麼從長遠來看,加密貨幣是一項極好的投資。 比特幣是唯一來源不明且有機增長的主要加密貨幣項目。 就市值而言,以太坊是第二大加密貨幣。

然而,必須強調的是,比特幣和以太坊投資並不是對區塊鏈技術的直接投資。 區塊鏈技術的未來迭代可能會主導市場,使比特幣和以太坊過時。

在進行長期加密貨幣投資之前,了解您正在投資什麼很重要。評估加密貨幣試圖解決什麼問題,然後評估將區塊鏈技術納入解決方案是否具有有意義的好處。

一些加密貨幣公司使用代幣很容易從未經認可的投資者那裡獲得資金,然而,在區塊鏈上並沒有為這些企業提供競爭優勢。

加密行業的未來

儘管加密貨幣監管有時是一個有爭議的問題,但許多專家認為這將使投資者和整個行業都受益。 加強監管可能會導致以不穩定著稱的加密貨幣市場更加穩定。

來源:Pixabay

加密貨幣餘額的透明度也可能有助於保護長期投資者,阻止加密生態系統內的欺詐行為,並提供明確的指導方針以鼓勵該行業的業務創新。

在已經不可預測的市場中,監管公告可能會對加密貨幣的價格產生影響。 由於市場波動,專家建議將您的加密貨幣投資限制在不超過整個投資組合的 5%,並且永遠不要將資金置於風險之中。

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從歷史上看,加密貨幣一直是一項出色的投資。 與股票、傳統商品和房地產等其他資產類別相比,加密貨幣投資本質上具有更高的風險。

以太坊可能會顛覆整個金融服務行業,而比特幣則渴望取代黃金成為一種價值儲存手段。 儘管雄心勃勃,但加密貨幣的增長潛力不同於任何其他投資。

加密投資的優勢

加密投資的最大好處是它的上行潛力。 如果要取代黃金作為保值手段,每個比特幣的價值將超過 500,000 美元。 一些投資者希望比特幣達到 1 萬美元,認為屆時它將成為比黃金更優越、更容易獲得的價值儲存手段。

以太坊具有相當的上升潛力。 任何想要與 DeFi 進行金融交易的人都必須使用以太幣支付。 此外,投資者正在鎖定他們的以太幣,以便通過 DeFi 收取利息。 因此,隨著新用例的開發,以太坊代幣的稀缺性將會增加。

加密投資的缺點

風險是你為回報付出的代價。 加密貨幣是風險投資,其每日百分比變化很容易達到兩位數。 會有一些加密貨幣失敗,使它們的代幣變得無用。 投資比特幣和以太坊等市值較高的代幣,通常比投資不太知名的代幣更安全。

由於區塊鏈技術仍處於起步階段,許多加密貨幣不受控制。 在進行投資之前,請確保該貨幣擁有值得信賴的員工和強大的基礎。

最終裁決

如果您覺得加密貨幣的使用會隨著時間的推移變得更加廣泛,那麼將一些加密貨幣納入多元化投資組合是有意義的。 確保對於你投資的任何加密貨幣,你都有一個可靠的投資論點來解釋為什麼這種貨幣會持續下去。

你可以通過加密貨幣致富嗎? 鑑於加密資產固有的波動性,大多數都涉及高風險,而其他資產則需要領域知識或專業知識。 交易加密貨幣是如何用加密貨幣賺錢的答案之一。 所以,是的,與吸引更謹慎的投資者的資產相比,由於價格快速上漲,你實際上可以在短時間內變得骯髒。

如果您進行自己的研究並儘可能多地了解如何投資加密貨幣,您應該能夠將投資風險作為您總投資組合的一部分進行管理。 如果購買加密貨幣看起來太危險,您可以研究從加密貨幣市場的崛起中獲利的其他機會。

由於客戶對訪問期貨合約、託管服務、ETF 等加密產品的需求不斷增加,許多大型金融機構現在正涉足數字資產。 這應該確保加密貨幣在 2023 年期間在價格行為和市值方面穩定增長。

來源:https://www.cryptopolitan.com/how-to-invest-in-cryptocurrency/