在 3 年報稅季開始之前，需要採取以下 2023 項措施

首先要考慮的事情之一是：您今年是要自己報稅還是請專家代您報稅？

加州洛斯加托斯市 MainStreet Financial Planning 總裁兼首席執行官、認證財務規劃師 Anna Sergunina 表示，如果您打算聘請報稅員，一月份是找人的好時機。

“不要等到三月，”她警告說。 “他們很可能不會在稅收季節後期接受新客戶。”

對於那些盯上稅務軟件的人來說，現在可能是比較您的選擇的好時機，包括 國稅局免費文件，如果您的 2022 年調整後總收入為 73,000 美元或更少，則可以選擇。

雖然許多稅收籌劃機會在年底後消失，但專家表示仍有一些方法可以削減 2022 年的稅單。

華盛頓和巴爾的摩地區 SC&H Group 的 CFP 和高級財務顧問朱迪·布朗 (Judy Brown) 說：“我相信提前思考和協調您的稅務和財務規劃策略具有巨大的價值。”

例如， 第四季度預估納稅額 2022 年的稅款將於 17 月 XNUMX 日到期，這可能會減少您的稅單或最大限度地減少滯納金罰款。

在 18 年 2023 月 XNUMX 日的報稅截止日期之前，您仍然可以為個人退休賬戶供款，布朗說，他也是一名註冊會計師。 雖然 Roth IRA 存款不會提供扣除，但您可能會得到 稅前 IRA 捐款的稅收減免，取決於您的收入和是否參與工作場所退休計劃。

您還可以通過以下方式獲得 2022 年扣除 健康儲蓄賬戶捐款 在納稅截止日期之前，假設您已加入符合條件的健康保險計劃。 

Ajay Kaisth 是新澤西州 Princeton Junction 的 CFP 和 KAI Advisors 的負責人，他說是時候組織起來了 需要報稅表 為了您 2022 年的回歸。 

“如果您還沒有這樣做，請查看去年的記錄並創建一份表格清單”，他建議道。 常見的形式可能包括 W-2 從你的工作和 1099-日本電氣 合同工作表格， 1099-G 失業收入等。 

使用經紀賬戶，您還可以收到 1099-B 資本收益和損失以及 1099-格 用於股息和分配。 對於扣除，您可能有 1098 對於抵押貸款利息， 5498 對於個人退休賬戶存款， 5498-SA 用於健康儲蓄賬戶捐款等。

您應該等到您擁有所需的每份表格的副本後再提交。 這些表格的副本被稱為“信息申報表”，每年都會發送給美國國稅局和納稅人。 如果您的納稅申報表與表格不符，美國國稅局系統可能會發送自動通知，這可能需要一些時間來解決。 

“如果您不確定某事是否對稅收很重要，最好保留文件，”Kaisth 補充道。