FTX 通過 Alameda 持有的銀行賬戶收到了一些客戶存款

（彭博社）——當他周圍的一切都在崩潰時，Sam Bankman-Fried 隨意地談到了 FTX 訪問受監管銀行的方式，否則加密貨幣交易所無法訪問：通過他的貿易公司 Alameda Research。

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據知情人士透露，之所以出現這種安排，是因為銀行不願與包括 FTX 在內的加密貨幣公司開展業務。 知情人士說，為了解決這個問題，一些 FTX 客戶被指示通過 Alameda 發送電匯，Alameda 被允許在加密貨幣和金融科技銀行 Silvergate Capital Corp. 擁有賬戶。

據其中一位要求匿名討論私人交易的人士稱，直到今年，一些 FTX 客戶仍在繼續電匯。

這一安排進一步突出了 FTX 和阿拉米達之間錯綜複雜的關係，這種關係在帝國解體的核心出現了鬆懈的記錄保存和集中控制不力的泥潭。 監督該集團廢墟的顧問更廣泛地指出了數字資產的潛在混合，引發了對濫用客戶資金的擔憂，並使兩家公司之間的關係可能​​成為監管機構和調查人員調查倒閉的重點。

Sam Bankman-Fried 拒絕發表評論。 FTX 的代表沒有回應置評請求。

Silvergate 的一位代表表示，它是一家聯邦監管的州特許銀行，“其解決方案建立在根深蒂固的承諾和專有的監管合規方法之上。” 該代表表示，根據公司政策，該銀行不會對客戶或其活動發表評論。

複雜的事實

美國證券交易委員會和美國財政部前執法人員、現為該諮詢公司合夥人的阿爾瑪·安格蒂 (Alma Angotti) 表示，該安排是否構成任何不當行為將取決於事實，包括相關銀行是否知道該設置指南館。

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“將您的客戶資金與交易對手資金和其他資金混合在一起，在任何賬簿中都是非常糟糕的做法和風險管理，”Angotti 說。 “這是一組複雜的事實，目前很難說違反了什麼。 這是糟糕的風險管理，至少是草率的。”

在最近與新聞網站 Vox 的 Twitter 消息交流中，Bankman-Fried 承認人們可以將錢電匯到 Alameda 的銀行賬戶，以便將錢轉入 FTX。 多年來，“看起來人們向阿拉米達匯了 8 億美元，”他說。

Silvergate 總部位於加利福尼亞州拉霍亞，是為數不多的幫助客戶將美元和歐元轉移到加密貨幣交易所的美聯儲成員銀行之一，這一過程在業內被稱為“on-ramp”。 其 Silvergate Exchange Network 一直是交易所和其他從事數字資產交易的企業的重要產品。

Silvergate 表示，截至 10 月 11.9 日，來自 FTX 的存款僅佔該公司平台上 30 億美元數字資產客戶存款的不到 XNUMX%。

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