貝恩公司表示，年輕、富裕的客戶希望顧問能做到這一點

根據管理諮詢公司的一份簡報，隨著年輕投資者財富的增長，金融服務公司獲得了千載難逢的機會來獲得新業務 貝恩公司. 財富管理是連接新一代投資者的重要途徑。 但重要的是要了解嶄露頭角的客戶希望他們的顧問提供特定的服務和體驗。 以下是顧問應該了解的有關年輕、富裕客戶的信息——以及如何開拓這個市場。

如果您想發展財務諮詢業務，請查看 SmartAsset 的 SmartAdvisor 平台。 我們將經過認證的財務顧問與美國各地的合適客戶進行匹配

年輕、富裕的客戶希望從顧問那裡得到什麼

根據對下一代客戶的採訪，貝恩確定了這一新興客戶群對其財富管理團隊的六個優先事項：

1. 聯網。 年輕客戶希望與同齡人和更廣泛的社交網絡建立聯繫。 財富管理公司 可以通過開發促進這些連接的技術來滿足這一需求。

2. 探索。 貝恩表示，新客戶渴望獲得一系列資產類別，包括加密貨幣、藝術品和私募股權。

3. 自我決定。 這群投資者希望隨時了解情況並做出自己的投資決策。

4. 整體規劃。 年輕客戶渴望獲得全面和個性化的建議，而不僅僅是產品。

5. 簡化。 新興客戶需要精簡且易於使用的數字功能和教育平台，以減少文書工作。

6. 有影響。 年輕、富裕的客戶關注 環境、社會和治理 (ESG) 因素 和舉措。

貝恩表示，滿足這些優先事項可能需要與各種財富科技提供商建立合作夥伴關係。

此外，這些客戶拒絕被輕易歸入財富管理機構使用的傳統細分市場。 “他們希望選擇合適的渠道、服務水平或投資以適應特定情況，”貝恩說。 “基於實時行為數據的動態細分將成為企業發展的重要能力。”

故事繼續

年輕投資者如何獲得財富

新興的百萬富翁 是一個有前途的階層，代表著一個服務不足的市場，並且有機會獲得將持續數十年的新業務。 “這個新興群體（20 至 45 歲）中有許多人得不到充分服務——包括專業人士（佔年輕群體的 69%）、企業家（22%）和富裕家庭的第二代或第三代（9%），”貝恩表示簡短的。

即使他們不是為千禧一代的百萬富翁服務，顧問們明智的做法是關注這一代人及其需求。 事實上，根據研究和諮詢集團 Cerulli Associates 的數據，千禧一代在 278,000 年的平均淨資產超過 2021 美元。 這是自 23.1 年以來平均每年增長 2016% 的增長率，是任何一代人中最高的增長率。

顧問應該知道什麼

對於財務顧問而言，了解年輕、富裕的客戶想要什麼是對未來的投資。 但大多數財富管理公司目前無法滿足千禧一代的需求。 “目前還沒有競爭者，無論是銀行、經紀公司還是財富科技公司，都為這個新興領域提供了理想的端到端體驗，”貝恩公司的簡報稱。

年輕的富裕客戶還指出，許多 財富管理網站 難以駕馭並且缺乏“針對其投資組合量身定制的可消化市場更新”。 他們有時難以聯繫到顧問，並渴望獲得額外的服務，例如稅收優化、保險範圍或遺產規劃。

貝恩簡報探討了大型組織為滿足這一新興客戶需求可能採取的一些策略。 這些技術包括大規模舉措，例如收購財富科技公司。

但即使是規模較小的參與者也應該意識到財富管理領域不斷變化的格局。

“雖然財富管理市場正在蓬勃發展，但未來幾年不會提供輕鬆的直線增長，”貝恩簡報說。 “富裕客戶的組合正在迅速變化，他們的需求和優先事項是許多財富管理公司剛剛開始梳理的。 深入了解這些優先事項，並開發有效解決這些問題的業務，對於從新的需求激增中創造價值至關重要。”

底線

隨著年輕投資者獲得財富，精明的顧問會注意到他們對財富管理團隊的要求，並直面這些優先事項。

發展財務諮詢業務的技巧

• 讓我們成為您的有機增長合作夥伴。 如果您想發展財務諮詢業務，請查看 SmartAsset 的 SmartAdvisor 平台。 我們將經過認證的財務顧問與美國各地的合適客戶進行匹配

• 擴大你的半徑。 智能資產的 最近的一項調查 顯示許多顧問希望在 COVID-19 之後繼續與客戶遠程會面。 考慮擴大您的搜索範圍，並與更願意舉行虛擬會議或安排面對面會議的投資者合作。

圖片來源：©iStock.com/portishead1，©iStock.com/Eva-Katalin，©iStock.com/Petar Chernaev

該職位 貝恩公司確定年輕、富裕的客戶希望從顧問那裡得到什麼 最早出現 SmartAsset 博客.