10 年之前您應該與財務顧問討論的 2023 件事

在 2022 年結束之前，顧問應該開始與客戶就一系列主題進行討論，包括退休、投資、保險和稅收。

對於其中許多主題，有重要的年終截止日期或貢獻截止日期。 錯過它們可能會導致罰款、更高的稅單和其他財務影響。

為了確定顧問應該在年底前向客戶展示哪些主題，SmartAsset 採訪了 PRW Wealth Management LLC 的合夥人兼首席投資官 Elliot Herman。 如果您希望發展您的財務諮詢業務，請查看 SmartAsset 的 SmartAdvisor 平台.

赫爾曼負責其公司的投資諮詢流程，包括投資戰略的製定， 資產分配，以及投資經理和產品盡職調查。 他還負責監督公司的財富管理業務，制定專注於財富轉移領域的計劃， 退休、投資、稅務、風險管理和遺產規劃。

該網絡研討會由 SmartAsset 金融教育總編輯蘇珊娜·斯奈德 (Susannah Snider) 主持，於 17 月 XNUMX 日進行了現場直播。

以下是討論的 10 個主題：

1. 退休賬戶供款

2. 共同基金分配

3. 羅斯轉換

4. 稅收損失和資本收益收穫

5. RMD策略

6. 送禮策略

7. 所得稅預扣

8. 管理所得稅級

9. 更換成本上升

10. 貢獻於 HSA賬戶

有關更多背景信息和顧問提示，請觀看視頻。

小組沒有提供建議，每種情況都是獨一無二的。 執行這些策略時應諮詢稅務專業人士。

Elliot Herman 不是 SmartAsset 的員工，也不是 SmartAdvisor 的客戶。 此外，他沒有因參與而獲得報酬。

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發展財務諮詢業務的技巧

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圖片來源：©iStock.com/juststock

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