美國財政部公佈了令人窒息的加密錢包監管規定—專家打破了規定

美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡(FinCEN)公佈了其有關加密貨幣錢包交易的擬議規則。 加密社區的專家們在新提議的法規意味著什麼,加密所有者應該做什麼以及哪些錢包受到影響等方面進行了權衡。

FinCEN的加密錢包新規則

美國財政部周五宣布,金融犯罪執法網絡(FinCEN)提出了新規則“旨在彌合某些可轉換虛擬貨幣(CVC)和數字資產交易的反洗錢監管缺口”。 該消息發布是在有傳言稱美國財政部長史蒂芬·努欽(Steven Mnuchin)在特朗普的任期屆滿之前匆匆制定有關自託管加密錢包的法規之後的。

努欽在周五發布推文:

FinCEN正在提議針對某些數字貨幣的規則,該規則將保護國家安全,協助執法並提高透明度,同時最大程度地減少對負責任創新的影響。

FinCEN在其提案中解釋說,“評估有重要的國家安全迫切需要對這一規則進行提案和實施的有效流程。”

美國財政部主席團補充說:“美國當局發現,惡意分子越來越多地利用CVC來促進國際恐怖分子融資,武器擴散,制裁逃避和跨國洗錢,”其中包括勒索軟件攻擊。

加密專家分解了擬議的錢包規則

加密社區中的一大堆人一直在評論社交媒體上的擬議規則。 安德森·基爾(Anderson Kill)的合夥人普雷斯頓·拜恩(Preston Byrne)指出:“ FinCEN呼叫由Coinbase的“託管”服務管理的錢包。 它不使用“自我託管”一詞,而是使用“非託管”一詞來指代比特幣的DIY錢包和您在家中的節點。”

律師傑克·切爾文斯基(Jake Chervinsky)詳細解釋說:“該規則將對交易所和託管人等虛擬資產服務提供商(VASP)施加新的義務,”他詳細闡述:

對於涉及非託管錢包的> $ 3k的存款和取款,VASP必須記錄錢包所有者的姓名和實際地址……VASP還必須以貨幣形式向FinCEN報告任何$ 10的存款或取款。交易報告(CTR)。

相反,他說:“在此之前,旅行規則僅對VASP到VASP的交易施加了這些記錄保存和報告要求。” 但是,“今天的提議遵循了全球趨勢,即將反洗錢法規擴展到從VASP到電子錢包的交易,正如我們從瑞士,法國和其他國家看到的那樣。”

切爾文斯基在強調VASP遵守FinCEN提案時將面臨的挑戰時,還指出新規則“含糊不清。” 他說,這引起了諸如“ VASP如何準確地獲得非託管錢包所有人的姓名和地址?”的問題。 有人如何證明自己“擁有”私鑰? 非託管智能合約又是誰呢? 財政部在此提供了必須收集哪些信息的清單。

律師賈斯汀·溫斯頓·奧諾·威爾士分享了他的初衷,建議:

TL:DR:讓您的硬幣脫離交易所。

Square Crypto的馬特·科拉洛(Matt Corallo)認為,“這種事情最終會在左右兩邊造成嚴重錯誤。 這麼多的KYC / AML內容只會影響那些意外被搞砸的人,而不是真正的罪犯。”

他進一步認為:“案文已經含糊不清,這完全取決於其執行方式以及經紀人/交易所的反應。 如果它含糊不清,並且涉及交易所,則沒有什麼理由他們不會只是關閉對非交易所的提款–很少有客戶會在意。”

FinCEN推動“午夜規則制定”

FinCEN要求徵求公眾意見,這些意見必須在4月60日之前提交。但是,Chervinsky解釋說:“常規命令要求代理商根據“重要”規則至少接受XNUMX天的公眾意見。”

他指出,“ FinCEN給了我們15歲。 離新總統宣誓就職還有一個月的時間。這個名字叫:“午夜的規則制定”。

午夜的規則制定意味著,代理機構不是在給公眾真正的機會參與規則制定過程,而是試圖通過預定的結果來強制執行。

他認為,“法院對此並不友好。 午夜的規則經常被廢除。”

自託管錢包的提振:新規則損害了交易所和託管錢包

著名演講者和作家安德里亞·安托諾普洛斯(Andrea Antonopoulos)通過一系列推文回應了FinCEN的提議。 首先,他指出:“ FinCEN的誘餌和重大改變是要公佈有關“受監管機構”的新政策,但要告訴所有人,他們監管了“無託管錢包”,但他們沒有。”

實際上,他說:“ FinCEN剛剛宣布了他們的DEX和隱私硬幣刺激計劃。 看漲。” 他補充說:“加強對加密貨幣交易的監管將促使更多人自守。”

他解釋說,建議的規則的底線是:“如果您試圖從一家受監管的交易所付款,它們將需要進一步的驗證,並將向政府報告您的交易,”他斷言:

如果您使用自己的錢包,…他們不能也不會控製或向您報告…,這將鼓勵用戶在進行兌換後經常撤出,經常因為他們存放在託管的錢包中的任何金錢,是因為流動性較低且官僚約束性更大。

他強調說,新規則“破壞了交易所和託管錢包,因為它們必須做更多的合規性工作,並使用戶跳入更多的困境。” 它使他們的“產品”看起來不如您所控制的錢包功能好……因為它的功能不強。” 他重申:“通過監管他們可以監管的主要事物,即受監管的機構,它們在無意中使那些人對使用的吸引力降低,並將越來越多的人推向權力下放的替代品和自我監管。”

此外,他警告說:“今年將是3美元。 明年,即使通貨膨脹侵蝕了通貨膨脹率,他們仍將降低通貨膨脹率。 最終,所有交易都需要報告和控制。”

安托諾普洛斯繼續提醒大家:

不是您的鑰匙,不是您的硬幣,不是您的使用障礙。 您的鑰匙,硬幣,而不是繁文tape節。

親比特幣美國參議員和其他議員爭取更好的加密貨幣監管

當有傳言稱美國財政部計劃限制使用自託管錢包時,幾位議員對新的加密錢包法規表示了擔憂。

在FinCEN公佈其提議的幾個小時前,懷俄明州辛西婭·魯米斯(Cynthia Lummis)的親比特幣美國當選參議員在一系列推文中表達了她的擔憂。 她主要在解決“管理自託管數字資產錢包和《銀行保密法》(BSA)”的規則時,她敦促財政部“立即開始透明的程序,與國會和行業進行接觸,達成共識,推動美國向前發展。” 當選參議員指出:“美國正在與中國和俄羅斯爭奪金融未來的競爭力,”他補充說:

上週,我與蒙努欽秘書進行了交談,並強烈敦促他尋求更好的前進道路。 國會最有能力權衡相互競爭的政策問題。 現在採用的規則還可能會將BSA擴展到國會意圖之外的新型交易。

Lummis解釋說,比特幣的“標誌性特徵”是無需中介即可進行交易的能力。 她總結說:“這促進了金融包容性和自由。 在此關頭採用的規則將是尋找問題的解決方案。 存在更多與BSA相關的緊迫問題。”

您如何看待美國新提議的加密錢包規則? 在下面的評論部分讓我們知道。

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