通過改善全球加密貨幣犯罪調查使加密貨幣成為傳統

當困難時期——比如在疫情期間——進取的人性就會變得超速。 人們尋找替代的賺錢方式。 這可能是加密貨幣在過去幾年中人氣飆升的原因之一,部分原因是大量人們坐在家裡想知道如何應對低利率和不斷上升的通脹。

然而,哪裡有現金,哪裡就有犯罪分子。 不良行為者是人類行為方面的專家,他們將勢頭的增強和加密貨幣流量的增加視為一個巨大的機會,因為他們知道許多新投資者可能沒有做好功課。 投資者可能不會像對待養老金或其他投資那樣對加密貨幣進行同樣程度的審查,而且全球範圍內也沒有太多監管。 因此,論壇上的一個簡單的啟動頁面或消息可能會很快導致許多新投資者陷入騙局。

我們還看到與疫情相關的詐騙活動日益增多,例如假裝銷售欺詐性藥品、疫苗或檢測產品,或提供具有加密元素的商業貸款和贈款,執法部門必須立即採取行動應對這些新威脅。 這反過來又給負責保護消費者的政策制定者帶來了越來越大的麻煩。 我們還從加密貨幣行業清楚地聽到,監管往往讓人感覺落後且不符合目的。

我們需要的是更好的教育。 從教學和教育執法人員到政策制定者和監管者,在各個層面提供更好的教育。 整個加密生態系統的知識共享以支持調查。 而且,創建更明智的監管的資源和興趣既可以保護消費者,又可以讓行業保持持續創新和繁榮所需的清晰度。

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全新的執法方式

已有數百年曆史的調查方法需要的不僅僅是適應,以滿足涉及數字資產的犯罪的需求。 隨著新型犯罪的出現,加密貨幣行業有責任快速教育每位執法人員了解這個新世界。 與執法部門相比,加密貨幣的主要“參與者”往往是年輕的數字原住民。 在世界範圍內,絕大多數官員可能會覺得加密技術非常陌生、令人生畏或令人困惑,這使得他們對這項技術有些抵觸。 這有其影響,因為執法部門通常首先到達犯罪現場,根據搜查令收集證據。 但是,例如,他們知道如何尋找比特幣錢包嗎? 如果你不了解犯罪行為,你如何能夠監管它?

繼教育之後,最大的鬥爭是資源。 在美國,加密貨幣犯罪被視為勒索軟件等網絡犯罪的一個子集。 通過專門為加密貨幣提供資源,調查人員可以利用其優勢來發現存儲在區塊鏈上的不可變交易證明,但資源和知識通常由聯邦執法部門掌握。 這意味著當地與加密貨幣相關的犯罪不再由當地執法部門負責,從而在聯邦層面造成大量積壓。

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在英國,執法部門正在追查加密貨幣犯罪。 英國四分之一的警察部隊參與了 抓住 過去五年,加密貨幣價值達 450 億美元(截至撰寫本文時約為 322 英鎊)。 深入研究這些數字,我們可以發現 99.9% 的查獲都是比特幣(BTC),這表明警方能夠使用公共區塊鏈輕鬆追踪非法活動,但在追踪門羅幣等隱私幣時面臨問題(XMR)和Dash(短跑).

大曼徹斯特警方表示,英國警察部隊“剛剛開始了解”加密貨幣背後的技術; 他們正在招募具有相關經驗的文職人員來培訓偵探。 而且,警方在扣押加密貨幣時還面臨額外的法律障礙,因為根據《犯罪收益法》,加密貨幣被歸類為財產,而不是現金。

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當我們談論加密貨幣時,執法部門開始超越地毯拉力和絲綢之路,通過為調查人員開放追踪全球資金流動的工具來抓住其幫助解決犯罪的巨大潛力。 在英國, 英國稅務海關總署(英國稅務海關總署) 沒收了三個不可替代的代幣 (NFT)與涉嫌逃稅有關,對那些想向當局隱瞞資金的人發出警告。

減少新監管的“滯後”

監管機構主要關心的是保護消費者,很明顯,他們正在努力跟上快速發展的行業的步伐。 監管是存在的,但感覺是零碎的。 英國財政部今年將通過磋商和工作組看到更多監管 宣布金融促銷監督 就在最近,但我們經常聽說業界認為新興監管明顯落後於形勢。

監管機構渴望改變這種看法。 以歐盟為例, 歐盟理事會通過 加密資產市場(MiCA)框架和數字運營彈性法案(DORA)可能在今年晚些時候成為法律。 米卡 為穩定幣的監管提供了一定的清晰度、加密資產的公開發行和虛擬資產服務提供商(VASP)的許可。 DORA 涵蓋數字運營彈性,確保公司能夠抵御所有類型的技術風險。

英國金融行為監管局(FCA)正在努力工作,承諾將更多資源投入加密貨幣領域。 結果,越來越多的公司獲得了批准。 瑞士等司法管轄區 新加坡被視為旗手 對於明確和成熟的監管框架,加密貨幣企業明確自己的立場,可以調整併能夠蓬勃發展。

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區塊鍊和行為監控工具越來越受歡迎,因為加密貨幣公司將改善合規流程(及其與監管機構的關係)視為提高采用率的關鍵。 總體而言,在我們看到監管明確性的地方,我們看到該行業越來越多地努力提高合規性和促進採用,從而推動該地區的經濟並進一步促進整個市場的創新。 人們可能很容易認為加密行業與其監管機構處於戰爭狀態,但我認為它不是對抗性的,而是共生性的。 如果做得好並進行協作,提高標準將使每個人受益。

在桌邊坐下

邀請私有區塊鏈、政府、交易所和 VASP 坐在同一張桌子上可以獲得很多好處。 整個生態系統的知識共享,特別是在行為數據和新的犯罪類型方面,可以解鎖刑事調查,並實現更好的監管和消費者保護。 這是一種平衡行為。

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越來越多的企業正在與我們聯繫,希望在滿足當前監管要求之外做正確的事情。 通過加強合規性和實施最佳實踐,該行業可以成熟,確保加密貨幣業務安全運營,投資者受到保護,並向機構投資者敞開大門。

在每天可以創建數千個新地址的世界中,黑名單根本無法跟上。 這就是行為分析可以補充更傳統的信息來源的地方,以便企業可以就如何採取行動做出明智的決策。

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教育將使加密貨幣最終成熟

如果沒有更廣泛的認識和理解,加密貨幣就不可能成為傳統。 業界告訴我們,政府和監管機構在試圖恢復對混亂的控制時似乎總是落後六步,而不是在政策制定上採取更長遠和不那麼短視的觀點。 這是我在聯邦調查局的重要職責,幫助執法部門對加密貨幣有基本的了解。 而且,我們仍在為更好的教育而奮鬥。 我們一直在利用我們的專業知識來幫助監管機構和政府跟上這個不斷變化和快速創新的行業的步伐,以製定相關且有效的政策。 因為如果沒有意識、知識和理解,加密貨幣可能在未來一段時間內因合法性犯罪而廣為人知。