DeFi 空間如何成為加密龐氏騙局的巨大溫床

最近大量的龐氏騙局利用去中心化金融(DeFi)基礎設施來欺騙客戶。 本文探討了 DeFi 生態系統以及欺詐者如何利用它從加密貨幣新手那裡竊取資金。

DeFi 是一個廣義術語,是指通過智能合約技術在公共區塊鏈上提供的金融基礎設施和金融服務。 醚
ETH
嗯,幣安鏈,卡爾達諾
ADA
, 和索拉納
SOL
是最流行的智能合約區塊鏈之一,允許開發人員在其網絡上創建 dApp(去中心化應用程序)。 這些 dApp 可用於多種用途,但其中大多數本質上是金融用途,因此產生了“DeFi”一詞。

DeFi 的發展已經發展到了代幣創建模板的存在,任何人都可以在幾分鐘內創建代幣,而無需任何編程知識或經驗。 這打開了潘多拉魔盒的大門,代幣創建者可以在其中創建出色的去中心化應用程序,而惡意者可以使用該技術創建惡意 dApp,例如龐氏騙局。

龐氏騙局實際上是非法的。 然而,一些區塊鍊是去中心化的,並且沒有單一的司法管轄區負責強制遵守當地法律。 一些集中式區塊鏈位於對其運營很少或根本沒有監督的地區。 這為欺詐者在這些鏈上設立龐氏騙局打開了大門。

大多數允許開發和部署 dApp 的區塊鏈不需要了解你的客戶 (KYC) 流程。 這意味著人們可以匿名創建 dApp。

那麼,龐氏騙局到底是什麼?它們在 DeFi 領域如何運作? 龐氏騙局以意大利騙子查爾斯·龐茲(Charles Ponzi)的名字命名,是一種投資欺詐,用從新投資者那裡收集的資金支付給現有投資者。 它不一定投資投資者的資金,但它承諾現有投資者在短時間內獲得高額回報,往往高於所有其他主流收益率。

龐氏騙局依賴於新投資者數量的無限增加。 如果龐氏騙局無法吸引新的投資者,它就會很快崩潰。 此外,如果大量投資者急於撤回資金,龐氏騙局的策劃者就會意識到他們正在虧損,並因為無力償還債務而關門歇業。 在其他情況下,當局可能會突擊搜查龐氏騙局的辦公室,一旦發現它是非法企業,它就會立即倒閉。

例如,最近的龐氏騙局涉及埃迪·亞歷山大(Eddy Alexandre),他是 埃米尼FX,他承諾投資者每週獲得 5% 的投資回報。 聯邦調查局 (FBI) 上週逮捕了他,罪名是他涉嫌詐騙客戶超過 59 萬美元。 他聲稱擁有一個“機器人顧問輔助賬戶”系統,可以將資金投資於加密貨幣和外匯。 在投資此類產品之前,請謹防此類騙局並進行盡職調查。

DeFi 領域的龐氏騙局可能會採取不同的方式來欺騙客戶。 這可以是承諾下一個 100 倍
ZRX
登月(以低價出售代幣以換取合法硬幣/代幣,並承諾新代幣價值將增加 100 倍)承諾為新代幣持有者提供高額質押獎勵。 在其他情況下,DeFi 龐氏騙子會向毫無戒心的買家出售代幣,同時承諾高額質押獎勵。

質押獎勵和流動性挖礦是 DeFi 生態系統中最具吸引力的兩個功能。 DeFi 用戶將其代幣存入並鎖定在平台上,以獲得巨大的年收益率,因為 DeFi 生態系統依賴於質押代幣來達成共識。 這意味著,如果你將代幣投入到每年支付 1000%(是的,他們可以達到那麼高)的 DeFi 平台上,你一年內將擁有 10 倍的代幣。

然而,由於大多數參與者也在進行質押,質押獎勵相當於代幣通脹,從而導致價格下跌。 這意味著,為了讓您在一年後出售質押的代幣以獲取利潤,生態系統必須經歷新投資者的大幅增加,以抵消供應量的增加。 因為它依賴新的投資者來維持其價值,所以它與其他龐氏騙局類似。

當然,並不是每個人都會同意我的觀點,但相似之處是驚人的。 如果一個具有高質押獎勵的 DeFi 協議不能吸引新的投資者,也無法燃燒過剩的供應,那麼它的價格往往會崩潰。

以比特幣、以太坊、幣安幣或任何其他看似有價值的代幣出售代幣的欺詐者獲得了最大的利潤。 簡而言之,騙子向客戶出售他們可以膨脹的資產,換取他們無法膨脹的資產,承諾高回報,然後在 DeFi 協議上線後向市場注入更多代幣,以換取更多他們無法膨脹的代幣。

另一方面,流動性挖礦依賴於社區為參與者提供流動性以在去中心化交易所購買新鑄造的代幣。 從技術上講,流動性農民將購買等額的兩種資產。 其中一半用於新鑄造的代幣,另一半用於以太坊或 USDT 等櫃檯代幣/硬幣。

隨後,新的流動性將被添加到自動做市商 (AMM) 平台(通常被描述為去中心化交易所)的池中。 該池的新進入者可以自動將其代幣(例如以太坊或 USDT)轉換為新鑄造的代幣。 該池中的交易收取的費用會自動分配給流動性提供者(流動性農民)。

為了持續從收益農場獲得高收益,欺詐者可能會收取高額交易費用,而未來的增長在很大程度上依賴於新用戶的大量增加。 大多數收益農場獎勵將以新鑄造的代幣計價。 隨著 DeFi 龐氏騙局的擴大,欺詐者經常通過用新鑄造的代幣交換櫃檯幣/代幣來攻擊這種自動流動性,從而將價格壓低至零或接近零。 大多數 DeFi 龐氏騙局中的收益農民和利益相關者往往持有數十億個毫無價值的代幣。

有很多 DeFi 協議可以為投資者提供價值和實用性。 其他人通過審核認證來防止欺詐,而其他人則計劃定期銷毀代幣以減少通貨膨脹。

作為一個想要投資 DeFi 的新加密貨幣交易者,確保您購買的代幣不依賴於新用戶的增長至關重要,因為這與龐氏騙局有很強的相關性。 此外,如果 DeFi 協議承諾的高回報不是價值創造和效用的結果,那麼它們很可能是新投資者的結果,從而提高了與龐氏騙局的相關性。

幾乎所有 DeFi 詐騙都將客戶資金被盜歸咎於“未知詐騙者”。 例如,南非 Africrypt DeFi 龐氏騙局的創始兄弟據稱竊取了 3.6 億美元,這被認為是歷史上最大的 DeFi 搶劫案。 在欺騙超過 XNUMX 萬客戶並聲稱自己遭到黑客攻擊之前,兩兄弟聲稱擁有一個人工智能驅動的交易系統,該系統正在賺取高於市場的回報。

如果它看起來像鴨子,游泳像鴨子,叫聲像鴨子,那麼它可能就是鴨子。

資料來源:https://www.forbes.com/sites/rufaskamau/2022/05/17/how-the-defi-space-has-become-a-massive-breeding-ground-for-crypto-ponzi-schemes/