銀行利用其風險管理和合規專業知識在加密領域競爭⋆ZyCrypto

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美國財政部的獨立機構貨幣審計長辦公室(OCC)於 2020 年和 2021 年就銀行在加密貨幣行業的活動發布了解釋性信函。 這些活動包括為客戶提供加密貨幣託管服務、持有作為某些穩定幣儲備金的存款、運營獨立節點驗證網絡(INVN)以及從事促進分佈式賬本支付交易的穩定幣活動。

在 2021 年 XNUMX 月的解釋性信函中,OCC 進一步表示:“這封信函澄清了這些解釋性信函中涉及的活動在法律上是允許銀行從事的,前提是該銀行能夠證明其監管部門滿意,有適當的控制以安全和健全的方式進行活動”。

在加密行業最近發生的事件之後,一些美國參議員寫信給 OCC,要求其撤回對加密貨幣銀行的解釋性信件。 10 年 2022 月 XNUMX 日的信中寫道:“鑑於最近加密市場的動盪,我們擔心 OCC 對加密的行動可能使銀行系統面臨不必要的風險,並要求您撤回現有的解釋性信件允許銀行從事某些與加密相關的活動。”

這封信進一步要求 OCC 與美聯儲和聯邦存款保險公司協調,制定全面的方法,充分保護消費者以及銀行系統的安全和穩健。

在 8 年 2022 月 XNUMX 日的另一封信中,美國銀行家協會 (ABA) 通過美國財政部回應了一項行政命令 (EO),要求就負責任的數字資產開發提供信息和評論。 

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在回應中,ABA 強調了不受聯邦統一監管和監督的加密公司給消費者帶來的風險。 ABA信中寫道: “我們擔心,自從發布 EO 以控制這些非銀行加密公司以來,似乎開展的活動很少。 與此同時,銀行監管機構採取了非常謹慎的態度,指示銀行對數字資產市場的任何活動尋求正式的不反對”。

ABA 呼籲為銀行和非銀行機構提供清晰的監管和公平的競爭環境,以增強數字資產市場的創新和競爭力。 ABA 信中指出:“銀行受制於全面的監管框架和綜合監管,能夠謹慎實施數字資產活動。 在風險管理和合規文化的支持下,並接受監督和檢查,銀行能夠更好地識別任何風險並及時補救,從而減輕對消費者和其他市場參與者的傷害”。 

ABA 的信函總結道:“數字資產代表了一個快速發展的市場,銀行正在積極評估安全和負責任的競爭方式”。

多管齊下的方法需要更透明的監管框架,結合風險管理文化,同時保護加密行業的消費者。

資料來源:https://zycrypto.com/banks-to-use-their-risk-management-and-compliance-expertise-to-compete-in-the-crypto-space/