矽谷銀行因股票停牌而面臨財務困境，以 21 億美元的損失出售 1.8 億美元的債券組合

Silicon Valley Bank Faces Financial Woes as Stock Is Halted, Sells $21 Billion Bond Portfolio at a $1.8 Billion Loss

10 年 2023 月 60 日，市場觀察人士正在討論矽谷銀行 (SVB) 面臨的麻煩，因為該公司的股票在過去 24 小時內下跌了 21% 以上。 SVB 被迫以 1.8 億美元的損失出售 XNUMX 億美元的債券組合。首席執行官格雷格貝克爾堅稱，該金融機構“將處於有利地位”並且“資本充足”。 SVB 的股票 SIVB 在該銀行宣布將發布消息後於週五在盤前交易時段停牌。

隨著 SVB 根基動搖，對潛在救助和市場不穩定的擔憂加劇

市場策略師和投資者重點關於矽谷銀行（SVB）和美國金融機構作為一個整體繼自願清算銀門銀行。在公司股票上市後，SVB 正面臨重大的財務困境， SIVB，在周四的交易時段下跌超過 60%。 SVB 以其技術和風險投資交易組合而聞名，但風險投資活動有所下滑 30％降低在過去的 12 個月裡。 SVB 客戶花錢的速度很快，因此 SVB 的現金消耗遠高於風險投資。

隨後 SVB 透露，它正在以 21 億美元的價格出售其可供出售 (AFS) 債券組合，該銀行在此次出售中損失了 1.8 億美元。 SVB 首席執行官格雷格貝克爾在一份聲明中表示：“我們正在採取這些行動，因為我們預計利率將持續走高、公共和私人市場面臨壓力，以及我們客戶的現金消耗水平將升高。” “當我們看到風險投資和現金消耗之間恢復平衡時，我們將處於加速增長和盈利能力的有利位置。”

矽谷銀行已被叫停。
現在 80 歲，兩天內下降了 35%。 pic.twitter.com/lvZjMUHxzE
— TIC TOC TIC (@TicTocTick) 2023 年 3 月 10 日

據說 SVB 在加息之前做出了一些糟糕的投資決定，該銀行 21 億美元的債券投資組合的收益率沒有超過現金消耗，AFS 債券的價值大幅縮水。由於 SVB 投資於美國國庫券等政府支持的債務產品，美聯儲的加息使銀行處於不利地位，SVB 存款開始快速減少。有些人相信如果 SVB 崩潰，失敗可能幾乎與華盛頓互惠銀行 (Wamu) 破產一樣嚴重。

大家，早安！矽谷銀行的情況越來越糟。客戶試圖取出數百萬美元，但做不到。某些客戶無法使用網上銀行和移動服務。
股價盤前下跌 60%。
如果銀行倒閉，它將成為第二大…… https://t.co/dCnew8tzAP pic.twitter.com/h7YcocnvZX
— Genevieve Roch-Decter，CFA（@GRDecter） 2023 年 3 月 10 日

Bitmex 聯合創始人 Arthur Hayes 開玩笑地說說過美聯儲主席杰羅姆·鮑威爾可能已經破壞了美國的銀行系統。 “JAYPOW 可能已經破壞了 [the] 美國銀行系統，”Hayes 寫道。 “2008 年是銀行的不良信用組合——也就是次級貸款。在 2023 年，是銀行的長期債券投資組合，例如 UST 和 MBS？？？如果它下跌，那麼請記住 20 月 XNUMX 日，大跌，救助，然後大漲！我的身體已經準備好了。” 億萬富翁比爾阿克曼告訴他的 Twitter 追隨者表示，應該考慮政府對 SVB 的救助。

“[SVB] 的失敗可能會破壞經濟的一個重要的長期驅動力，因為風險投資支持的公司依賴 SVB 獲得貸款並持有其運營現金，”阿克曼寫道：. “如果私人資本無法提供解決方案，則應考慮高度稀釋的政府首選救助計劃。在美聯儲救助 Bear Stearns 後對 [JPMorgan] 所做的事情之後，我看不到另一家銀行介入幫助 [SVB]。”

根據上市前的分析 SIVB股份，看起來該銀行的股票在周五的交易日非常動盪，並且最終停止。之後上市前暫停，該銀行表示計劃近期發布一些消息。 SVB 的困境提醒市場參與者雷曼災難和最近的問題去年 XNUMX 月估值低迷時，瑞士信貸和德意志銀行正在應對。

就在最近，標準普爾將 SVB 的評級下調至略高於垃圾評級。 DA Davidson 的分析師給予該公司中性評級，指出公司“沒有適應放緩的籌資環境”和美聯儲的量化緊縮 (QT) 政策。據 CNBC 的大衛費伯稱，來源有人士告訴記者，矽谷銀行目前正在洽談出售自己。

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傑米·雷德曼

Jamie Redman 是 Bitcoin.com News 的新聞主管，也是居住在佛羅里達州的金融科技記者。自 2011 年以來，Redman 一直是加密貨幣社區的活躍成員。他對比特幣、開源代碼和去中心化應用程序充滿熱情。自 2015 年 6,000 月以來，Redman 已為 Bitcoin.com News 撰寫了 XNUMX 多篇關於當今出現的破壞性協議的文章。