本週，瑞典最大的養老基金 Alecta 因其對現已倒閉的美國地區性銀行的投資而受到抨擊。 在以科技初創企業為重點的矽谷銀行 (SVB) 於週五倒閉和以加密貨幣為重點的 Signature Bank 於週日倒閉後——分別是美國歷史上第二大和第三大銀行倒閉——私人養老金管理公司 2.6 萬美元瑞典人正面臨超過 1 億美元的損失。
“很明顯，對於上週發生的事情，我們認為這對我們作為投資者來說是一個巨大的失敗，”首席執行官馬格努斯比林告訴 彭博社 週二。 “我們需要從中吸取教訓，並根據吸取的教訓採取行動。”
Alecta 於 2017 年開始購買 Signature Bank 和矽谷銀行的母公司 SVB Financial 以及地區銀行 First Republic Bank 的股票，並在接下來的兩年中增加了配置。 到 2022 年底，Alecta 已成為 SVB Financial 的第四大股東、Signature Bank 的第六大股東以及 First Republic Bank 的第五大股東——週一，該銀行的股價與其他區域性銀行一起暴跌近 70%。
在周一的大規模拋售之後，第一共和國在周二發佈時實現了 50% 以上的複蘇。 該公司週末披露，它已從摩根大通安排了 70 億美元的信貸安排，並從美聯儲獲得了“額外的借貸能力”，但股價今年迄今仍下跌了 60% 以上。 Alecta 在這三家倒閉或陷入困境的美國地區性銀行中持有的股份總額為 21 億瑞典克朗（2.1 億美元）。
在美國銀行本週開局不利後，比林周二試圖安撫他的瑞典客戶，並指出 Alecta 在這三個地區銀行的投資僅佔其總資本的 1%。
“從客戶的角度來看，這根本不會產生實質性影響。 這不會影響我們承諾給客戶的養老金，”他說，並稱瑞典的養老金體系“非常穩健”。
瑞典金融監管局本週表示，它也相信當地金融體係不會受到美國地區性銀行問題的影響，稱其具有“顯著的彈性” 金融時報 週二報導。
比林周二表示，他的公司對 SVB 和 Signature Bank 的 1.1 億美元投資“預計不會產生任何價值”，但在周一接受瑞典電台採訪時，他認為 First Republic 的處境優於同行。
“這裡的一個重要參數是對銀行的信心。 我的判斷是，與 SVB 和 Signature Bank 相比，First Republic Bank 的信心要強得多。 據 MarketWatch 報導，我相信第一共和國會解決這個問題，”他說。
週二，比林補充說，第一共和銀行的情況仍然“非常不穩定”，他還沒有做出任何“重大決定”。
瑞典金融監管機構本週還召集了 Alecta 的執行團隊開會，討論其對矽谷銀行、Signature Bank 和 First Republic Bank 的投資。
比林和他的團隊在出售更保守的瑞典銀行（包括該國最大銀行 Svenska Handelsbanken 的股份）以購買美國的高科技、初創企業和以加密貨幣為重點的銀行後面臨壓力。週二，瑞典銀行的出售是一個“單獨的問題”，並解釋了為什麼 Alecta 首先投資於 SVB、Signature 和 First Republic。
“我們喜歡他們的地方在於他們的市場地位。 他們在數字空間轉型方面處於領先地位。 而美國市場，一般來說，它的深度和規模，”他說。
比林接著說，上週他在銀行倒閉前就意識到了 SVB 的問題，並與管理層進行了討論，後者制定了一項行動計劃來扭轉局面。
“我們認為公司的行動計劃是——他們對此是透明的——我們認為這是經過深思熟慮的，”他說。 “然後，上週該公司沒有按照我們與他們討論過並提交給我們的行動計劃行事，這讓我們感到驚訝。 我認為這是公司方面的一個大錯誤。”
這個故事最初是在Fortune.com上刊登的
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來源：https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html