加息嚇壞了大多數標準普爾 500 指數的投資者。 和 有充分的理由. 但是 ETF 提供了一種低風險的方式來實際賺錢。
X
10 只最大的超短期債券 ETF,包括 iShares Short Treasury Bond (超高壓), 摩根大通超短期收入 (日本太平洋標準時間) 和 SPDR 彭博巴克萊 1-3 個月國庫券 (BIL),投資者商業日報對來自 ETF.com、Morningstar Direct、S&P Global Market Intelligence 和 MarketSmith 的數據的分析表示,他們的未來收益率增加了兩倍。
這些超級安全的 ETF 現在支付的未來收益率平均為 2.57%,高於過去 0.8 個月的 12%。 在標準普爾 500 指數站穩腳跟之前,這種跳躍將這些 ETF 變成了可行的藏身之地。 它甚至超過了高收益儲蓄賬戶支付的大約 2% 的收益率。
VettaFi 研究主管托德·羅森布魯斯 (Todd Rosenbluth) 表示:“超空頭 ETF 的收益率非常吸引人,而且還具有 ETF 的流動性。”
是什麼推動了安全的 ETF 收益率?
杰羅姆·鮑威爾 (Jerome Powell) 對提高利率以減緩經濟增長是認真的。 美聯儲稱今年已四次提高短期利率 銀行利率網. 美聯儲在年初將利率設定在 0.25% 至 0.5% 的範圍內,一直升至 3% 至 3.25% 的範圍。
它還沒有完成。 大多數投資者預計,到美聯儲 3.75 月會議時,利率目標將達到 4% 至 XNUMX% 的區間。 CME FedWatch 工具. 大多數投資者預計到 4.25 月會議時利率將再次躍升至 4.5% 至 XNUMX% 的區間。
如此快速上升的利率是 對投機性成長股有毒. 這些公司在遙遠的未來賺錢的計劃在今天變得不那麼有價值了。 等待這些未來利潤出現,這讓投資者失去了更多的興趣。
這就是超短期債券 ETF 的吸引力所在。 你的收益率將幾乎與美聯儲提高短期利率的速度一樣快。 “恐慌的利率市場難以為‘正確’的峰值定價 美聯儲 緊縮,推動整個利率曲線走高,“根據美國銀行的一份報告。
在哪裡可以找到安全產量
超短期債券ETF擁有的大部分債券在不到一年的時間內到期。 這意味著即使利率上升更多,您的收益率也會很快跟進。
為什麼在利率迅速上升的時期這是一個優勢? iShares 短期國債的平均期限僅為四個月。 這意味著如果利率上升,投資組合將在不到半年的時間內用更新、更高收益的債券更新。 這就是為什麼它的收益率現在是 2.59%,高於過去 0.4 個月的 12%。
Vanguard Total Bond Market ETF (BND),另一方面,持有平均期限為 6.7 年的債券。 是的,它的收益率更高:3.7%。 但這將比短期債券交易慢得多。
“隨著美聯儲繼續加息,投資者正在尋找 BND 等投資級債券基金以外的其他收入機會,”羅森布魯斯說。
警告詞:通貨膨脹
不過,只有一個警告。 2.6% 的收益率聽起來很誘人,尤其是在標準普爾 500 指數今年下跌近 20% 的情況下, 通貨膨脹是一個因素. 以近 10% 的速度運行,今天的高通脹侵蝕了您的債券 ETF 的收益率。
十名參與者將贏得 50 美元的亞馬遜禮品卡。
這就是為什麼超短期債券 ETF 現在可能是一個隱藏的好地方,但不是長期的賺錢工具。 Rosenbluth 仍然認為高收益股息 ETF 可以長期持有,以保護通脹。 SPDR 投資組合標準普爾 500 高股息 ETF (間諜) 的收率為 4.1%。 但是,由於債券 ETF 像股票一樣交易,您可以快速出售和轉移資金。
“高股息收益率 ETF 提供穩定的收入,但也與波動的股票掛鉤,”他說。
最受歡迎的超短期債券 ETF
它們的持續收益率比過去 12 個月翻了一番,預計將進一步上升
ETF | 符號 | 資產(十億美元) | 費用比例 | 美國證券交易委員會收益率 |
---|---|---|---|---|
iShares 短期國債 | (超高壓) | 22.9 | 企業排放佔全球 0.15% | 企業排放佔全球 2.59% |
摩根大通超短期收入 | (日本太平洋標準時間) | 21.8 | 0.18 | 2.88 |
SPDR 彭博巴克萊 1-3 個月國庫券 | (BIL) | 20.8 | 0.14 | 2.19 |
貝萊德超短期債券 | (學會) | 6.8 | 0.08 | 2.73 |
iShares 0-3 個月國債 | (政府部門) | 3.8 | 0.05 | 2.16 |
高盛訪問國債 0-1 年 | (GBIL) | 3.2 | 0.12 | 2.44 |
先鋒超短期債券 | (虛擬USB) | 2.9 | 0.10 | 3.27 |
景順超短期 | (GSY) | 2.3 | 0.22 | 2.96 |
景順 BulletShares 2022 年公司債券 | (管理學碩士) | 1.8 | 0.10 | 1.43 |
iShares iBonds 2022 年 XNUMX 月期限公司 | (國際互聯網) | 1.4 | 0.10 | 3.01 |
資料來源:IBD、ETF.com、Morningstar Direct、標準普爾全球市場情報
資料來源:https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/sp500-super-low-risk-ways-to-profit-from-fed-rate-hikes/?src=A00220&yptr=yahoo