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銀門有麻煩嗎？ 為什麼 KYC 和 AML 不能阻止 FTX 慘敗？

11/18/2022
比特幣以太幣新聞

Silvergate 是否讓 FTX 和 Alameda 共享資金和銀行賬戶？ 那不是違法的嗎？ 此外，如果 KYC 和 AML 程序的目標之一是阻止洗錢，為什麼 Sam Bankman-Fried 和公司的行為沒有觸發警報？ 據稱他們在公開場合進行令人震驚的活動。 當然，答案是富人和名人的規則不同。 然而，在 FTX 崩潰之後，Silvergate 可能不得不回答一些問題。 

不過，讓我們從頭開始。 歸功於應有的功勞，一個化名 EventLongShort 的 Twitter 用戶 提出了這個案子.

Silvergate 是什麼？他們如何為 FTX 和 Alameda 提供服務？

Silvergate 的絕大多數客戶都從事加密業務，來自“交易所（即 FTX）、機構投資者（加密對沖基金）和穩定幣發行人（Circle/USDC）。” 他們的主要產品是 SEN 網絡，“它允許這些客戶 24/7 全天候訪問（在加密貨幣中很重要）在他們的 Silvergate 賬戶和 SEN 網絡上的其他參與者之間匯款。”

因此，如果您想通過電彙為 FTX 錢包注資，他們會將您引導至他們的 Silvergate 賬戶。 但是，FTX 沒有。 阿拉米達做到了。 有些文件似乎可以證明這一點，但它們不是必需的。 在 Vox 最近發布的那篇奇怪的文字採訪中，Sam Bankman-Fried 描述了這種情況，“哦，FTX 沒有銀行賬戶，我想人們可以電匯到 Alameda's 以在 FTX 上賺錢。” Silvergate 會因為允許這樣做而遇到麻煩嗎？

圖片

如果 Alameda 是 FTX 的子公司，反之亦然，那麼整個情況就不是大事了。 然而，“Sam Bankman-Fried 和新法院任命的首席執行官 John Ray 提供的結構圖都表明 Alameda 是一家完全獨立的公司。 唯一的共同點是 SBF 擁有兩者的大部分。” 這是否意味著 Silvergate 破壞了 KYC 程序？ 它可能。

FTTUSD 價格圖表 - TradingView

Bitfinex 上 11 年 19 月 2022 日的 FTT 價格走勢圖 | 資料來源：FTT/USD TradingView.com

Silvergate 及其風險與合規部門

在 FTX 申請破產兩天后，Silvergate 似乎承認有罪，更換了他們的首席風險官。 在發生這些惡劣活動時，首席執行官的兒子和女婿負責風險與合規部門。 哎呀！ 根據 EventLongShort 的說法，這兩位天才可能忽略了 KYC 和 AML 要求，因為“存款增長如此巨大且具有吸引力。” 

這位化名調查員指出了另一個可能的原因，也許 Silvergate 不想直接與 FTX 做生意，因為“它在美國被禁止”，而“Alameda 繞過了這一點”。 這還不是全部，“新任首席執行官約翰雷在 FTX 和阿拉米達孤島發現了約 1 億美元的現金，表明 FTX 是這些實體的唯一銀行。” 哎呀！

不過，對於 Silvergate 來說似乎有一個解決辦法。 由於 Alameda 有一個面向公眾的場外交易櫃檯，因此人們向他們匯款是合理的。 Silvergate 是否可以聲稱他們是在按照客戶的指示行事，並且不知道這筆錢是用於 FTX 的？ 即使這聽起來像是一個糟糕的藉口，但如果沒有文件證明並非如此，它也可以在法庭上發揮作用。 

那麼，KYC 和 AML 程序是否無用？

他們可能是。 Silvergate 是一家完全受監管的銀行。 據推測，他們的所有客戶都提供了 KYC 和 AML 要求，並且這些要求都經過了徹底檢查。 那沒有完成任何事情。 FTX 慘敗將作為世界上最大的騙局之一而被銘記，也可能是最大的洗錢活動之一。 

正如另一位匿名 Twitter 用戶所說，“如果 AML/KYC 不能抓住 SBF 非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什麼意義呢？ 看起來它完全無效和無用，只是對隱私的大規模侵犯，而且沒有任何好處。” 這還沒有提到 Chainalysis。 監控公司可以直接訪問 FTX 的所有數據，而且他們仍然 最終出現在他們的債權人名單上. 這說明他們的服務怎麼樣？

有沒有可能……KYC 和 AML 程序只是人口控制的工具，與防止洗錢無關？ 也許？

特色圖片來自 Alexa   Pixabay | 圖表由 TradingView

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資料來源：https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/