加密貨幣已成為欺詐者的遊樂場

涉及加密和欺詐的新聞在白領犯罪領域無處不在，也許更令人擔憂的是，加密領域的這些欺詐活動並不局限於單一類型的犯罪。

這些犯罪多種多樣，但有一個共同點，涉及真錢，加密貨幣投資者是受害者。 許多人將畢生積蓄投入加密貨幣，在更大範圍內，私募股權、養老金計劃甚至民族國家都是主要投資者和輸家。

有些騙子會試圖引誘他們的目標投資於一個最終證明是龐氏騙局的致富計劃。 21 月 XNUMX 日，官方宣布 兩名愛沙尼亞公民被捕 在價值 575 億美元的加密貨幣欺詐和洗錢計劃中。 此外，100 月，美國當局宣布，全球加密貨幣龐氏騙局 EmpiresX 的“首席交易員”已承認共謀實施證券欺詐，盜竊投資者 XNUMX 億美元。 隨著欺詐者利用數字資產詐騙的大量機會獲利，諸如 EmpiresX 之類的重大欺詐在加密貨幣市場上屢見不鮮。

然後我們面臨制度風險——交易所和平台看似主流且穩定，但隨後由於其資產負債表中本應存在客戶存款的漏洞而倒閉。 FTX 近期的驚人崩盤給整個行業帶來了衝擊波，該行業已經受到“加密冬天”的影響，看到代幣價格全面暴跌。 根據提交給美國破產法庭的一份文件，FTX 欠其 50 個最大債權人近 3.1 億美元，儘管就席捲整個行業的連鎖反應而言，FTX 倒閉的真正代價要高得多。

相關新聞： 我在 FTX 上告訴美國證券交易委員會“我告訴過你”的故事

監管機構在 FTX 如此大規模地進行欺詐性操作的能力中所扮演的角色將在未來面臨更多的審查。 為公平起見，英國金融行為監管局 (FCA) 確實在 XNUMX 月份發出警告，稱其認為 FTX 可能在未經授權的情況下在英國提供金融服務或產品。 但該通知僅限於 FCA 的網站。 顯然，它沒有放在 Twitter 上或傳播得更遠。 人們必須質疑發出這樣的警告的意義，而不做更多的嘗試並確保它到達目標受眾。 FTX 的崩潰是巨大的，但它肯定不會是最後一次。

在 FTX 倒閉之後， 英國央行副行長 呼籲將該行業納入監管框架，並警告說，加密市場的持續增長意味著現在應該採取行動，以免發生比 FTX 內爆更大的衝擊。

雖然這種呼籲是受歡迎的，但這不僅僅是關於製定規則——這些規則的監管和執行方式會影響不良行為並提高市場信心。

該行業的支持者試圖通過利用加密空間的“破壞性”和“狂野西部”性質來吸引喘不過氣來的人群，但正是這一特徵使其對騙子和小偷如此有吸引力。 加密貨幣在很大程度上仍然超出了國內和全球金融監管的範圍，使其成為犯罪分子的避風港，並使投資者處於危險之中，如果他們是犯罪的受害者，幾乎無法尋求補救。

銀行正在遠離而不是轉向市場。 八哥銀行最近宣布 他們對客戶的加密貨幣活動施加了限制，這可能會將加密貨幣投資者推向不太安全的途徑來完成交易。

加密貨幣和區塊鏈已被標記為在去中心化空間中運行的顛覆性技術。 在這些參數中，抱怨傳統金融系統的流程似乎是不明智的，許多犯罪者試圖逃避這些流程。

需要外部教育，但也需要用戶的自我控制。 正如 IBC Group 的評論員兼創始人 Mario Nawfal 去年 XNUMX 月在推特上所說：“每個人都在問我，我們是如何錯過 FTX 騙局的。 很簡單：貪婪。 我們都在賺錢，我們所有人，我們沒有考慮適當的盡職調查。 我們都像羊一樣跟在後面，盡量不要成為錯過的白痴。 我們現在正在支付我們的會費。”

每個人都問我我們是如何錯過 FTX 騙局的

很簡單：貪婪

我們都在賺錢，我們所有人，我們沒有考慮適當的盡職調查

我們都像綿羊一樣跟著彼此，努力不成為錯過的白痴

我們現在正在支付我們的會費。

——馬里奧·諾法爾（@MarioNawfal） 2022 年 11 月 23 日

加密交易不應被視為在線遊戲的延伸，而應被視為具有真實和風險後果的嚴肅財務選擇 不可替代代幣（NFT）) 在社交媒體上，名人代言和有影響力的推廣使文化正常化，而很少考慮投資可能帶來的負面影響。 年輕的投資者被他們的同齡人如何從小額投資中獲得令人矚目的回報的荒誕故事所轟炸，並且很容易被騙去為擺在他們面前的下一個快速致富計劃投入資金。

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和基金的專利，現在已被重新包裝並作為賭場娛樂活動出售給大眾，其快速增長證明了改革的成功。 完美風暴已經形成，利用了社交媒體的狂熱傳播、鮮為人知的加密技術的迷霧，以及讓投資者敢於夢想的瘋狂價格波動。 貪婪、技術進步和缺乏監管的結合仍然具有破壞性。 目前，欺詐是在加密貨幣領域開展業務的代價，要防止歷史重演還有很長的路要走。

相關新聞： 開發人員需要在 2023 年阻止加密黑客或面臨監管

如果交易所處理客戶資金，那麼它們必須像銀行一樣受到監管和運作，以保護消費者，並提供適當的擔保和妥善隔離和保護的存款。

加密貨幣應受某種形式的集中認證過程的約束，以便投資者可以充分了解投資所涉及的風險。 令牌需要有最低標準和保證才能獲得認證。 屆時，消費者將擁有清晰的視野，並可以做出明智的選擇。

硬幣/代幣的發行也需要考慮，要使監管有意義，與首次公開募股相當的最低標準是一項要求。

估值仍然是個問題。 公司正在發行代幣，其價值基於公司的前景/價值，因此包含在其自身股份的價值中。 FTX的價值是由其代幣FTT的市值支撐的，而FTT的價值本身是基於FTX的估值。 這裡的循環是危險的。

加密行業現在正處於十字路口。 使其與集中監管背道而馳的反主流文化只會導致更多的醜聞、動盪和信心喪失。

本文僅供一般參考之用，並非旨在也不應被視為法律或投資建議。 此處表達的觀點、想法和意見僅代表作者個人，並不一定反映或代表 Cointelegraph 的觀點和意見。