BlockFi 因向 Core Scientific 提供貸款而面臨重大損失

上週，剛剛起步的美國礦商 Core Scientific，今年全年都在出售其大部分比特幣 宣布 它已準備好與債權人進行破產程序，因為它停止了所有債務支付。

Core Scientific 擁有超過 1 億美元的未償債務 負債 給各種債權人，包括來自 BlockFi 的 80 萬美元貸款。 Core 目前僅持有 24 個比特幣（價值略低於 500,000 美元）和約 26.6 萬美元的現金。 它的運營也在虧損，估計其財產和設備的總成本約為 99 萬美元，這意味著該公司嚴重缺乏對債權人的義務。

兩年前，BlockFi 開始了一項為比特幣礦工提供資金的廣泛活動，甚至在其網站上開設了一個版塊 專用 到服務。 在資本市場資深人士的指導下 約瑟夫·朱，BlockFi 已經向礦工發放了各種貸款，包括 46.9億美元 到 Alborz JV 和 32億美元 到比特農場。 截至去年夏天，比特幣礦工最多 的美元4億元 負債累累，BlockFi 據稱是 第二 公開上市的比特幣礦工的主要債權人。

根據其最新的透明度報告，BlockFi 暴露於 的美元1.8億元 向機構和零售客戶提供貸款，最高可達 3.9億美元的客戶資產 它可以部署。

BlockFi 的條款清單不公開，但 reddit 帖子稱，BlockFi 提供超過 10 萬歐元的貸款，其中包括 10% 的比特幣存款以及設備抵押品。 Core Scientific 在提交給美國證券交易委員會的文件中表示，它從 BlockFi 借了兩筆貸款來購買採礦設備，其中一筆是 60 年 2021 月的 20 萬美元，另一筆是 13.1 萬美元，利息為 24%，在 XNUMX 個月內支付。 但是，它沒有列出針對他們的抵押品。

加密金融行業的公司如 BlockFi和Celsius的商業模式基於向客戶提供高息支付 他們從交易加密貨幣的利潤或從向零售和機構客戶的貸款中獲得的利息支付中，以他們的加密貨幣抵押品為基礎。 BlockFi強調，與Celsius不同，它一直尊重客戶的提款請求。

然而，魯莽的交易、壞賬和高槓桿意味著它從來沒有這樣發展過。 BlockFi 本身已經被 山姆·班克曼·弗里德 在 250 年和 285 年虧損超過 2020 億美元後，該公司損失了 2021 億美元。 洩露 收入文件。

今年迄今為止破產的著名公司包括三箭資本（3AC）和攝氏，而 BlockFi 不得不被救助。 然而， 到目前為止，我們還沒有看到比特幣礦工大規模去槓桿化.

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儘管如此，由於電價尚未回落至 2022 年之前的水平，而比特幣陷入熊市，礦工們仍承受著巨大的壓力。 大多數上市礦工的股價暴跌，而美國最大的區塊鏈之一 Riot Blockchain 至少虧損 330億美元 僅今年。 一場加密礦工危機可能會再次讓 BlockFi 陷入金融風暴。

發布後，BlockFi 聯繫了 Protos，並提供了公司首席風險官 Yuri Mishkin 的聲明：

“BlockFi 為加密生態系統經營多元化的借貸業務，其中以挖礦為抵押的貸款是我們更大的借貸組合的一小部分，”米甚金說。

“這些由採礦支持的貸款以採礦設備為抵押，我們遵循與我們在其他機構業務中實施的相同的審慎風險和承銷做法。 BlockFi 持有風險資本儲備以防止潛在的貸款違約，其中包括採礦設備融資業務。

“此外，我們的信用風險管理團隊密切監控比特幣採礦業，並定期與投資組合中的借款人交談。 自 2022 年春季以來，該公司沒有為該行業提供新貸款，並在此期間努力支持該行業。 BlockFi 客戶的資金不受影響並受到保護，所有機構、私人客戶和零售產品和服務繼續正常運營。”

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編輯 18:55 UTC，31 月 XNUMX 日： 繼 BlockFi 的聲明之後，文章還被編輯指出，第 285 段中提到的 7 億美元數字來自洩露的文件, 並反映 BlockFi 對客戶提款請求的立場。