5 年值得關注的 2023 個最可靠的 DeFi 項目

隨著加密貨幣空間為下一次大牛市做準備，去中心化金融有望反彈。 雖然 2022 年對於加密貨幣或 DeFi 來說並不是最好的年份，價值急劇下降，幾個知名項目分崩離析，但人們普遍認為，從現在開始，唯一的出路就是向上！

這種觀點是基於加密貨幣價格似乎已經觸底的普遍感覺。 有了這個，許多人認為比特幣和以太坊等主要代幣開始恢復他們在過去幾個月中失去的一些價值只是時間問題。 當加密市場確實反彈時，它可能會引發對 DeFi 的第二次主要投資浪潮，為任何支持正確的人帶來巨大的機會。

一如既往的問題是，我究竟應該在哪裡投資？ DeFi 領域由數百種不同的協議組成，但並非所有協議都建立在堅實的基礎之上。 因此，謹慎的投資者如果想確保安心，就應該只考慮 2023 年最值得信賴的 DeFi 項目。

聯盟塊

不僅僅是一個協議， 聯盟塊 是綜合 DeFi 基礎設施平台的創建者，該平台不僅迎合想要藉入、借出和質押加密貨幣的人，還迎合其他 DeFi 項目的開發者。 除了提供去中心化的投資產品外，它還提供去信任的 KYC/AML 和身份驗證、合規的點對點和 NFT 服務、跨境監管合規、鏈上和鏈下投資數據 API 等等。

AllianceBlock 由 Rachid Ajaja 和 Matthijs de Vries 於 2018 年 XNUMX 月創立，當時正值 ICO 或 ICO 投資蓬勃發展之際。 創始人決心想出一種方法，使加密投資更加透明、平等和公平。 從那時起，AllianceBlock 擴大了範圍，旨在成為 DeFi 與銀行提供的傳統金融工具（如貸款、債券、儲蓄和資本積累）之間的橋樑。

AllianceBlock 的主要目標之一是將 DeFi 帶入主流。 儘管 DeFi 行業以其成本效率和可訪問性等優勢而聞名，但它也受到缺乏適當監督和監管的困擾。 由於傳統金融機構必須在嚴格的監管框架內運作，許多人一直無法探索 DeFi 中的機會。

這是 AllianceBlock 尋求解決的挑戰，使中心化機構和散戶投資者能夠以受監管的方式與 DeFi 互動。 通過這樣做，它希望讓用戶更容易將資金從傳統金融轉移到 DeFi 協議中。

AllianceBlock 之一 最突出的產品是 DeFi 終端，這是一項服務，可讓開發人員、建設者和零售用戶通過集成的流動性挖掘和質押平台輕鬆參與 DeFi 生態系統。 流動性挖礦涉及將加密資產借給 AllianceBlock DEX，以換取每筆交易費用的一定百分比形式的定期獎勵。 DeFi Terminal 還支持質押，用戶可以將其資產鎖定在智能合約中，以幫助驗證網絡交易並獲得獎勵。

除了這些機會外，DeFi Terminal 還為開發人員和品牌提供工具，以創建旨在說服用戶為他們自己的品牌代幣提供流動性的活動。 通過創建活動，品牌可以確保其代幣在 AllianceBlock DEX 或受支持網絡（如 Ethereum、Binance、Avalanche、Polygon 等）上的其他去中心化交易所具有所需的流動性。

AllianceBlock 套件中的其他產品包括與鏈無關的 橋 地塞米松，以及一個名為 P2P 的融資平台 資助者.

AAVE

在 DeFi 領域，很難想出一個比這更具有標誌性和知名度的名字了 AAVE 這是有充分理由的。 自 2018 年成立以來，Aave 已成為周圍最負盛名的 DeFi 平台之一，為用戶提供了一個安全的環境，可以在沒有中介的情況下借出和借入加密貨幣和現實世界的資產。

Aave 有一個簡單的模型，可以讓借款人賺取利息，借款人支付貸款利息。 該協議最初建立在以太坊上，支持所有 ERC-20 代幣，後來擴展到支持其他區塊鏈，如 Avalanche、Fantom 和 Harmony。 它通過一個去中心化的自治組織由其社區管理，AAVE 代幣持有者對關鍵決策進行投票。

Aave 為 DeFi 用戶提供了很多選擇，擁有 30 多個基於以太坊的資產池和其他網絡上的附加市場。 此外，還有現實世界資產的貸款池，包括貨運發票和房地產。 Aave 通過與 Centrifuge 的合作提供這些池，Centrifuge 是一種 DeFi 協議，使企業能夠標記某些類型的資產。 然後這些代幣可以自由交易，其作用類似於債券並獲得固定收益。

與所有 DeFi 協議一樣，在 Aave 上借出加密資產時仍然存在風險因素。 貸款必須超額抵押，協議使用清算來管理債務。 如果在抵押品清算後沒有足夠的流動性償還貸方，資金將從其安全模塊中提取。 這是一個特殊的流動性池，由平台用戶存入 AAVE 代幣。 它以更高的利率支付獎勵，但如果系統需要注入資金，其中的代幣就有被清算的風險。

Aave 被廣泛認為是最值得信賴的 DeFi 生態系統之一，但它並沒有固步自封。 今年早些時候，Aave DAO 投票通過了一項提案 推出一種新的、產生收益的穩定幣，稱為 GHO。 GHO 將成為 Aave 上的原生穩定幣。 該計劃是讓 GHO 與美元掛鉤並由各種數字資產支持。 Aave 希望使用 GHO 讓穩定幣借貸更具競爭力，同時通過將 GHO 貸款的 100% 利息轉移到其 DAO 來產生額外收入。

球體

與 DeFi 協議本身同樣重要的是它們運行的基礎設施層，這就是 寶珠網 正在尋求改進。 Orbs 自稱是一個開放的、去中心化的區塊鏈基礎設施層，專注於跨多個鏈加速 DeFi 應用程序。

Orbs 可以被認為是一個去中心化的後端，它支持 DeFi 的新功能，與現有的第 1 層區塊鏈（如以太坊）以及第 2 層網絡（如 Polygon）結合使用。 它為 DeFi 創建了一種分層的基礎架構堆棧，使去中心化應用程序能夠利用 Orbs 的增強執行服務。 通過這種方式，它使開發人員能夠構建更複雜的 DeFi 應用程序。

Orb 的 Open DeFi 通知協議就是一個很好的例子，它提供最關鍵的鏈上事件的最新更新。

最近，Orbs 宣布 一種新的去中心化時間加權平均價格協議，能夠支持 DEX 和自動做市商的新訂單類型。 TWAP 是一種在傳統金融行業算法交易中廣泛使用的技術，交易者使用時間加權平均價格來最大限度地減少大訂單對市場的影響。 它的工作方式是將訂單拆分為多個較小的交易，每個交易在指定時間段內以預定義的時間間隔執行。

到目前為止，EVM 智能合約的局限性使得 TWAP 很難在 DeFi 中實現。 Orbs 通過利用其後端基礎設施來改變這一點，以確保所有 TWAP 訂單以安全和去中心化的方式以最優價格執行，費用合理。 該服務針對希望為用戶提供更複雜的交易方式的 DEX 和 AMM，使用類似於 TradFi 中可用的算法策略進行交易。

蛋糕DeFi

擁有你的蛋糕並吃掉它是每個 DeFi 用戶的夢想。 投資者想要所有的回報而不承擔任何風險，這就是 蛋糕DeFi 旨在交付。

Cake DeFi 總部位於新加坡，創建了一個核心 DeFi 平台，提供質押、借貸和流動性挖礦服務，使投資者能夠存入其加密資產並獲得被動收入。 其 DeFi 生態系統基於原始比特幣區塊鏈的一個分支 DeFi Chain 區塊鍊網絡，並由其原生 DFI 代幣提供支持。

Cake DeFi 最新穎的產品是其名副其實的 EARN，它是 單邊流動性挖礦服務 對於希望在保護自己免受加密市場傳統波動影響的同時獲得被動回報的投資者。

根據 Cake DeFi 的聯合創始人兼首席執行官 Julian Hosp 博士的說法，由於加密貨幣寒冬的到來，投資者在去年變得更加規避風險是可以理解的。 因此，EARN 旨在為這些投資者提供一種透明的方式，讓他們的投資獲得豐厚的收益，同時將風險降至最低。

“EARN 將允許用戶在比特幣上獲得無與倫比的回報，他們可以在區塊鏈上透明地跟踪，”Hosp 說。 “波動保護功能還將保護他們免受無常損失，尤其是在市場波動的時候。”

Cake DeFi 的 EARN 使用一些聰明的算法來確保其用戶將產生有競爭力的回報，而不管他們無法控制的市場力量如何。 可以分配 BTC 或 DFI，並每 24 小時從這些存款中獲得獎勵，聲稱年收益率為 10%。 當然，有一些 DeFi 協議提供比這更高的 APY，但很少有提供與 EARN 相同類型的保護。 獎勵以平台的原生資產 EARN 代幣分配，並自動複合以增加長期收益。

Cake DeFi 表示，EARN 的算法將流動性挖礦的高收益與加密借貸的低波動性相結合，以兌現其承諾。

迄今為止，Cake DeFi 的產品已證明自己是 DeFi 行業中最可靠的產品之一。 其最新的 2 年第二季度透明度報告 突出 它最近如何超過 375 萬客戶里程碑，迄今已支付超過 XNUMX 億美元的獎勵。

Uniswap

Uniswap 是業內最大和最知名的 DEX 之一，也是大多數 DeFi 投資者的必備工具。 Uniswap 首先為交易者提供了一種安全便捷地交換加密貨幣代幣的方式，其費用低於中心化交易所。 用戶還可以通過將代幣存入流動資金池來獲得被動收入。

Uniswap 使用 AMM 模型，該模型依賴於智能合約來設定價格和執行交易。 因此，該平台是完全去中心化的，不涉及任何中介。

與 Aave 一樣，Uniswap 能夠促進加密交易，因為它使用了流動性池，流動性池是鎖定在智能合約中的用戶貢獻的資金池。 這些資金用於促進想要買賣各種加密貨幣對的用戶的交易。 Uniswap 上的每筆交易都會收取少量費用，然後分配給池的流動性提供者。 通過這種方式，這是互惠互利的，因為交易者可以以較低的費用交換代幣，而提供流動性的人可以因此而獲得回報。

Uniswap 成為 DeFi 領域最受歡迎的 DEX 之一是有充分理由的。 絕大多數 DEX 以其笨重的設計提供了糟糕的用戶體驗，而 Uniswap 則以其流暢和簡單的用戶界面而聞名。 Uniswap 的 Web 和移動應用程序非常用戶友好，並且具有高度精美的設計，看起來非常專業。 通過交換代幣或提供流動性，連接加密錢包並開始使用很簡單。

由於其用戶友好性，Uniswap 建立了龐大的受眾群體，這提供了第二大優勢。 因為它擁有更多的用戶，所以它比任何其他 DEX 擁有更多鎖定的總價值——這意味著更多的流動性。 因此，交易者在交換各種代幣時不太可能遇到任何問題或限制。

最後但同樣重要的是，Uniswap 支持多種加密錢包，包括 MetaMask、Trust Wallet、Coinbase Wallet、Ambire Wallet 等等。 總而言之，它非常易於使用並且適合所有人，這解釋了為什麼 Uniswap 是業內最受信任的 DeFi 應用程序之一。