為什麼週二股市下跌以及本週市場走勢如何？

關鍵要點

• 標準普爾 500 指數本週下滑，週四尾盤較週一開盤下跌超過 3%
• 就在美聯儲主席傑伊鮑威爾發表評論暗示利率可能上升並維持在高位更長時間之際
• 本周到目前為止，出現了一些大的個人推動者，GE 上漲超過 6%，SVB Financial Group 在撰寫本文時下跌超過 60%

在周一高開後，過去幾天股市一直在下跌。 鑑於目前最重要的問題是利率，下跌背後的原因對任何觀察者來說都不足為奇。

美聯儲主席傑伊鮑威爾就像一部萬眾期待的漫威電影中的演員。 觀察者正在關注他的每一個字，尋找線索和劇透，以了解下一次聯邦公開市場委員會 (FOMC) 會議可能會發生什麼。

週二，他發表評論稱，他們可能不得不將利率提高得更高，而且持續時間更長，他說：“最新的經濟數據強於預期，這表明利率的最終水平可能會高於之前的水平預期的。 我們將準備加快加息步伐。”

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美聯儲為什麼要加息？

目前美國經濟正在進行一場重大的拉鋸戰。 通貨膨脹並沒有像 2022 年那樣成為頭條新聞，但它仍然是一個嚴重的問題。 以 6.4% 的年增長率計算，它比 9.1 年 2022 月 XNUMX% 的高點下降了很多，是美聯儲目標的兩倍多。

傑伊·鮑威爾 (Jay Powell) 的理想通脹率在 2-3% 之間，他曾多次明確表示，他計劃將通脹率降至這一水平。

聯邦公開市場委員會旨在影響通脹的方式是通過利率。 當經濟開始變得過熱並且通貨膨脹開始消失時，更高的利率實際上會從消費者的口袋裡掏錢。

更高的利率意味著更昂貴的貸款，尤其是對於抵押貸款和汽車貸款等大額項目。 當消費者不得不在抵押貸款或汽車付款上花費更多時，這意味著口袋裡可用於運動鞋、餐廳或遊戲的現金減少。

這減緩了對這些商品的需求，迫使公司盡可能地限制價格上漲以保持需求。 隨著時間的推移，這會降低通貨膨脹率。

為什麼較高的利率會導致市場波動？

這一切都很好，但高通脹對每個人都不利，對吧？ 如果美聯儲正在幫助降低通脹，那對公司及其股票來說肯定是積極的嗎？

從長遠來看，可能。 短期內，不會。

這歸結為美聯儲在加息時拉動的關鍵槓桿。 消費支出。 利率越高，預期支出水平就越低。 想像一下平均抵押貸款每月支付 1,700 美元。

如果美聯儲提高利率並將其提高到每月 1,900 美元，那將比普通人在耐克、沃爾瑪和亞馬遜等公司的花費少 200 美元。

不僅如此，更高的利率也會影響企業支出。 使用信貸的企業（幾乎所有企業）將減少用於自己服務的支出，例如辦公空間、新電腦和員工設備，甚至辦公室聖誕晚會。

所有這些加起來導致公司收入減少。 而收入減少通常意味著利潤減少，這對投資者和股東來說都不是一個好結果。

由於目前經濟仍然相當強勁且通脹居高不下，美聯儲可能會繼續加息。

當傑伊·鮑威爾 (Jay Powell) 發表有關利率收緊週期高於或高於預期的評論時，這讓市場感到恐慌，因為投資者擔心這會如何影響公司的利潤。

本週影響市場的其他公告

這枚硬幣的另一面是經濟數據。 奇怪的是，好的數據實際上對股市來說是壞消息。 和我們在一起。 美聯儲希望看到一些負面的經濟數據。

減少工作崗位或降低消費者支出正是他們試圖通過提高利率來實現的。 到目前為止，他們的加息似乎並沒有真正對整體經濟產生太大影響。

517,000 月份的最新就業報告遠高於預期，增加了 187,000 個工作崗位，而分析師此前預測為 XNUMX 個。

考慮到這一點，所有的目光都集中在周五發布的 205,000 月份就業報告上。 根據 Refinitiv 的數據，普遍預測的新增就業人數為 XNUMX。

如果它在這個水平附近出現，我們可以預期市場反應平淡。 無論哪種方式的大幅波動都可能導致市場波動同樣顯著。

如果這個數字高得多，就像 0.50 月份那樣，人們就會擔心美聯儲將加息 0.25 個百分點，而不是目前預期的 XNUMX 個百分點。 市場不會對此做出友好反應，我們可能會看到進一步下行。

本周到目前為止的大動作

到目前為止，本週在積極和消極方向上都出現了一些大動作。 以下是本週迄今為止我們看到的一些最大轉變。

通用電氣（General Electric）

通用電氣在周四上午的投資者會議上宣布了市場指引，稱他們預計到 2025 年航空業務將實現兩位數增長。加上其他業務部門的積極前景，股價早盤上漲超過 8%週四交易時段。

Dish網絡

最近市場對 Dish Network 不利，該公司處於 14 年來的最低點。 由於 Dish 聯合創始人 Jim DeFranco 額外購買了該公司價值 16 萬美元的股票，該股週二從低位反彈，並於週四上午再次反彈。 它比周一的低點上漲了近 5%。

SVB金融集團

專注於初創企業的矽谷銀行的母公司已經看到他們的股票因大規模資產出售以確保其資產負債表的消息而暴漲。 該股在周四晚盤交易中暴跌超過 60%。

底線

市場現在提心吊膽地等待尋找數據或新聞。 任何可能讓人們了解美聯儲在下次會議上將做什麼的事情。 可以肯定的是，隨著通脹、經濟和美聯儲之間的鬥爭愈演愈烈，我們可能會看到持續的波動。

在我們明確經濟方向和通脹變化之前，這種情況不太可能改變。

作為投資者，這讓事情充滿挑戰。

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