今年,全球通貨膨脹率一直在上升。 從一些有說服力的數字來看,德國當前的通貨膨脹率為 7.5%,美國為 8.5%,印度為 6.5%——所有這些異常高的數字的後果都不容忽視。
通貨膨脹傳統上被視為對個人的財務狀況具有負面的整體影響。 然而,確實存在一些真正從中獲利的贏家。 在這篇文章中,我們將看看那些幸運的人群是誰。
通貨膨脹 101
在我們繼續之前,讓我們快速解釋一下什麼是通貨膨脹。 即,隨著政府印刷額外的法定貨幣(例如印度盧比、美元或歐元),該貨幣的價值下降。 反過來,這會導致產品、商品和服務的價格上漲。 這正是高經濟通脹的含義。
一般來說,非常高和非常低的通貨膨脹水平都不利於一個國家的經濟。 雖然全世界大多數公民都希望當前的利率下降,但有些人的處境比其他人更好。
通貨膨脹時期的贏家
債務人
在償還這些債務時,背負巨額債務的個人、企業甚至政府都會發現當前的經濟環境是有利的。
對於在通貨膨脹率上升之前負債的個人借款人來說,原因很簡單:債務保持不變,而法定貨幣現在的價值降低了。 換句話說,他們將不得不返還相同數量的錢,但該交易的實際價值將降低成本。 對於負債累累的企業主來說也是如此,只是額外的好處是能夠提高他們的商品和服務的價格。
然而,當涉及到政府時,情況就稍微複雜一些。
也就是說,每當通貨膨脹率高於政府債券的債券收益率百分比時,這些債券的實際價值也會下降。 反過來,政府債務和債券價值一起縮水。
加密礦工
加密貨幣(例如比特幣)與法定貨幣的主要區別之一是國家政府無法控制其數量。 從理論上講,這使得它非常適合在法定貨幣貶值時保護人們的錢包。 不幸的是,在實踐中,加密貨幣的價值相當不穩定,即它容易出現頻繁的價格波動。
輸入穩定幣。 這是一種旨在由法定貨幣(通常是美元)支持的加密貨幣。 實際上,1 個穩定幣永遠值 1 美元。
隨著美元價值的縮水,使用穩定幣來對沖通脹似乎有悖常理。 然而,與在銀行持有法定貨幣相比,加密礦工賺取的被動收入要多得多。 不用說,這在高通脹時期非常有利。
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實物資產的所有者
與貨幣在高通脹時期價值下降不同,有形資產的價值不受影響。 例如,如果您是地主,您會很高興聽到您擁有的土地的價值不會因通貨膨脹率上升而改變。
因此,此類資產的所有者可以通過以不變的實際價格(根據通貨膨脹率進行調整)出售而從不斷上升的通貨膨脹中受益。
此外,黃金或白銀通常被用作對沖通脹的工具,因為與法定貨幣不同,其價值顯然不能通過印製更多來稀釋。
當然,無論通貨膨脹率如何,黃金和其他實物的價格都會發生變化。 儘管如此,持有一些黃金仍然是一種有利可圖的方式,可以在通貨膨脹時期保持安全並從中受益。
參考文獻:
https://tradingeconomics.com/country-list/inflation-rate
https://www.benzinga.com/money/how-to-beat-inflation-with-stablecoins
https://www.investopedia.com/ask/answers/111414/does-inflation-favor-lenders-or-borrowers.asp
https://www.cnbc.com/2022/06/15/jim-cramer-why-gold-is-a-winner-in-times-of-inflation.html