將房地產添加到您的投資組合中是分散投資、提高回報甚至對沖通貨膨脹風險的明智方式。 不過，在選擇如何投資房地產時，有幾個選項可供選擇。 兩種最常見的房地產投資途徑包括出租物業和 房地產投資信託（REITs）. 與任何投資一樣，這些投資各有利弊。 投資房地產無疑是一個有吸引力的提議。 考慮 諮詢財務顧問 不過，事先。
房地產投資信託基金與出租物業
在您決定哪種房地產投資最適合您之前 投資組合，您需要先了解每一個的工作原理。
出租物業
大多數人已經熟悉 出租物業的前提. 投資者可以購買然後出租住宅物業，例如單戶或多戶住宅、公寓或公寓樓。
理想情況下，您的房產每月帶來的租金將超過投資者支付的抵押貸款、稅收、保險、維修和其他費用。 任何額外費用都會為投資者提供每月現金流量利潤，他們可以將其保存或再投資到房產中。 希望隨著時間的推移或翻新後，出租物業的價值會升值。 如果投資者選擇出售出租物業，這將被證明是長期增長的源泉。
房地產投資信託（REIT）
房地產投資信託基金或房地產投資信託基金的運作方式略有不同。 通過房地產投資信託基金，您購買的是擁有和管理不動產的信託基金的股份。 作為投資者，您自己對 REIT 持有的財產沒有發言權，也不會對其管理有任何投入或責任。 隨著房地產投資信託基金的資產升值並扭虧為盈， 投資者獲得股息.
如果投資者需要清算其 REIT 股份，他們可以按當時的市場價值進行清算。 房地產投資信託基金可以是公開交易、私人交易或公開非交易性質的。 每個人都有自己的投資要求和資金可及性，運作方式略有不同。
房地產投資信託基金和出租物業的相似之處
在許多方面，投資出租物業和投資房地產投資信託基金即使不相同，也是相似的。 以下是這兩個選項重疊的一些方式。
現金周轉
如果您正在尋找可以為您提供的投資 現金流的來源，房地產投資信託基金和出租物業都符合要求。 根據 IRS，房地產投資信託基金必須以股息的形式將至少 90% 的應稅收入分配給投資者。 因此，房地產投資信託基金通常是這種被動收入流的可靠來源。
在適當的情況下，出租物業還可以為您提供每月的現金流。 然而，這取決於市場租金價格、財產稅、空置率甚至維修等因素。
資本增值
出租物業和 REITs 對許多投資者來說都是強有力的長期投資，因為它們都可能提供強勁的增長和 資產增值. 如果這些資產升值，當這些資產升值時，它可能會定期增加投資者的現金流。 一旦稍後出售資產，投資者也將認識到價值的任何增長。
揮發性
房地產投資信託基金和出租物業之間的另一個相似之處是，兩者都有可能波動，並且價值會隨著時間的推移而波動。 如果 REIT 認識到利潤率下降——無論是由於費用增加還是市場趨勢——投資者可能會通過較低的股息支付看到影響。 現金流量的減少會影響您在其他方面的預算和財務努力。
如果您需要清算您的投資組合，房地產投資信託基金的波動性也可能是一個問題。 如果您的房地產投資信託基金在您購買後價格下跌，您將在出售投資時感受到影響。
出租物業容易受到許多危險的影響，包括波動性， 糟糕的租戶和不斷下跌的房產價值. 租金價格會隨著房地產市場的其他部分而波動； 這可能會導致租金價格下降，甚至空置時間延長。 波動也可能由增加引起 財產稅 或意外的大修，這是業主投資者的責任。
多樣化
投資房地產有助於分散您的投資組合，更好地保護您的儲蓄，並有助於緩解市場低迷和通貨膨脹等因素的打擊。 出租物業和房地產投資信託基金都致力於使您的投資組合多樣化，增加房地產投資。 這些投資越多樣化，您的投資組合可能緩沖得越好：這可能意味著投資於各種各樣的 REITs 或購買多種類型的投資物業，或在多個領域。
房地產投資信託基金和出租物業的差異
出租物業和房地產投資信託基金之間存在很多差異，如果您想做出明智的投資決定，了解這些差異非常重要。
直接所有權的稅收減免
業主可以利用許多與其投資房產相關的 IRS 稅收減免。 這些包括註銷抵押貸款利息之類的東西， 財產稅、維修、管理等費用。 房地產投資信託基金不為投資者提供此類稅收減免。
控制和靈活性
無論您是想選擇下一組租戶還是只是選擇油漆顏色，您對 REIT 的投資沒有太多（或實際上沒有）控制權。 如果您想在投資中親力親為，則需要選擇出租物業。
用作抵押品的能力
如果您擁有出租物業，您可以根據需要以其部分權益（或您擁有的價值）為抵押借款。 這可以通過股權貸款或 房屋淨值信貸額度，也稱為 HELOC。
主動與被動
需要考慮的一個非常重要的區別是出租物業是一項積極的投資，而房地產投資信託基金是一種 被動投資. 出租物業需要親力親為和持續關注，即使您聘請管理公司來做出大部分日常決策也是如此。 另一方面，房地產投資信託基金為投資者提供了一種“設置後忘記”的方法。 一旦您購買了您的房地產投資信託基金的股票，您就不需要做任何其他事情，除了獲得股息支付和觀察您的資產增長之外。
流動資金
如果您需要清算您的投資，房地產投資信託基金可能比出租物業更容易一些。 為了清算出租物業，您通常需要出售它。 這可能需要時間、精力和金錢，從準備和掛牌房屋、展示房產到完成銷售。
從頭到尾，清算出租物業資產可能很容易花費數月時間。 然而，對於房地產投資信託基金，它可能就像點擊經紀應用程序上的按鈕一樣簡單。 如果您擁有公開交易的房地產投資信託基金，只要有買家，它們可以在幾分鐘（如果不是幾秒鐘）內出售。
前期成本和投資
出租物業對投資者來說可能有很多意義，但前端便宜通常不是其中之一。 為了購買出租物業，投資者至少需要支付首付款、保證金和 交易費用 可用的。 如果需要裝修，投資者要么需要提供現金，要么需要貸款。
使用房地產投資信託基金，您通常只需幾美元即可開始投資。 雖然有些房地產投資信託基金（尤其是私人交易或公開非交易的房地產投資信託基金）具有較高的最低投資要求，但許多其他房地產投資信託基金可在日常經紀平台上使用，沒有最低投資要求。
底線
您更喜歡不干涉的方法嗎？ 然後考慮將房地產投資信託基金添加到您的投資組合中。 您是否正在尋找一種提供稅收優惠和更多實際控制權的投資？ 那麼出租物業值得一看。 對於一些投資者來說，購買出租物業和購買房地產投資信託基金的股票可能是完美的快樂媒介。 畢竟，您今天的投資組合越多元化，無論未來市場如何，您都會得到更好的保護。 正確的選擇取決於投資者的目標和投資風格； 在某些情況下，增加房地產投資信託基金和出租物業可能是答案。
投資技巧
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來源：https://finance.yahoo.com/news/reit-vs-rental-property-makes-140043896.html