金融學生在學校應該尋求獲得哪些技能？

金融領域有哪些令人興奮的領域？ 學生應該考慮哪些職業道路？ 當前的經濟狀況如何影響這些職業道路？ 學生應該關注哪些技能和課程？

每年初秋，我們哥倫比亞商學院都會舉辦一個由教師主導的小組討論會，討論我們聽到的招聘趨勢和技能，尤其是在金融、銀行和投資相關工作方面。 受眾主要是 MBA 學生和獲得基本分析或金融工程碩士學位的學生。

教師通常被要求涉及以下五個問題：

您當前關注的特定領域/行業/部門（稍後解釋為“領域”）正在發生的事情最令人興奮的是什麼？

你鼓勵學生在這個領域考慮什麼樣的職業機會/路徑（後面的“路徑”）？

您對當前經濟狀況如何影響空間和招聘機會（“經濟狀況”）有何看法？

學生們現在在學校應該做什麼才能最好地為這個領域的職業做好準備（“技能”）？

您鼓勵學生考慮哪些課程和其他課程/聯合課程機會（“課程”）？

今年，我想我會做一些不同的事情。 我把這些問題問給了我在街上的四個不同職稱和背景的朋友（前任一家大型銀行的分析主管、歐洲最大銀行之一的客戶服務主管、頂級顧問和主管一個非常大的被動資產管理公司的研究）。

以下是他們對這些問題的看法。 我稍後會在文章中添加我自己的觀點。

一個凸起支架庫的前分析主管

面積

我將我的領域定義為研究——買方和賣方。 對我來說，最有趣的趨勢是在基礎研究等非定量領域越來越多地使用定量工具。 這包括非結構化數據集的數據分析、更好的預測行為工具和替代數據的一般使用。

路徑

發展編碼和統計技能以增強傳統的研究技能。

經濟條件

最近的市場波動表明，在發達市場幾乎不存在產生阿爾法的能力。 大多數成功的資產管理公司實際上只是測試版礦工。 資產所有者在未來將不太願意為此類投資支付費用。

未來成功的投資者會將另類數據分析與提供可觀的風險調整後回報的風險/回報框架相結合。

技能和課程

兩個問題的一個答案。 編碼、數據分析和概率技能是學生為未來職業做準備的學習領域。

歐洲最大銀行之一的客戶服務主管

面積

在全球宏觀背景/地緣政治問題等拉動因素和圍繞可持續發展和數字化轉型的業務層面舉措等推動因素之間左右為難

通貨膨脹和供應方面的問題是真正的問題，使得大流行後和長期/QE（量化寬鬆）/刺激行動更難放鬆。

隨著貨幣政策試圖解決它無法真正解決的問題，我們將看到資產類別之間甚至在單一資產期限結構和收益率曲線之間的極端錯位。

路徑

作為一個行業，我們將非常關注我們業務的各個方面，以及我們如何利用當前和未來的技術來改進我們從前到後的業務流程並降低運營成本。 數據將繼續在我們業務的各個方面發揮更大的作用，我們將開始為我們可以捕獲或創建的任何東西賦予更高的價值，這些東西可以為客戶需求或物流瓶頸提供更好的信號。 因此，我們將繼續尋找具有定量和計算技能的候選人——將我們視為科技公司和金融服務公司。

經濟條件

當前環境將對招聘產生影響——在各個層面——我們看到初級資本市場顯著放緩，這將影響到企業的所有部分——公共和私人。 但是，不要讓這讓您失望——沒有合適的時間加入這項業務，而且它本質上是周期性的。

無論目前的前景如何，將繼續增長並需要人才的業務領域將是 ESG/可持續金融/碳以及與之相關的所有事物-（合規/自願/減少/去除/抵消）

私人市場將繼續增長，並需要會計/結構和財務分析方面的技能

技能

如果對如何裝備自己有疑問——無論你的專業是什麼——參加 Python 課程，學習如何通過 Tableau 等組織和呈現數據。

閱讀《經濟學人》等優質期刊。

課程介紹

請參閱前面關於 Python 的評論。 還將鼓勵參與任何基於校園的金融社團。 了解政治經濟，密切關注全球宏觀經濟

頂級顧問

面積

從諮詢而非銀行業的角度來看，ESG 風靡一時。 我認為關鍵不僅在於這是一個巨大的商機，而且參與使之取得成功也給了我們的員工一個目標。 並不是說作為財務報告生態系統的重要組成部分不重要，我認為它對我們的員工來說比 ESG 更抽象。

經濟條件

經濟雲顯然正在變暗，我們肯定會在交易領域看到它。 在諮詢領域，這只會增加 ESG 的吸引力，因為它不是周期性的。 順便說一句，學術界真的可以幫助每個人對通貨膨脹冷靜一點。 請記住，當時巨大的海灣石油槓桿收購發生在無風險利率達到兩位數時。

技能和課程

就建議而言，我一直都在接受。 為了成為值得信賴的顧問，您需要對很多事情有基本的了解。 這意味著你需要閱讀。 這使您可以在與客戶、潛在客戶和其他論壇的會議中即時連接點。 任何人都可以查資料。 重要的是，當你提出某件事時，你有一些實質性的東西要說。

這是我的例子。 我參加了一個關於交易的會議。 由於保密，事先沒有提供任何信息。 事實證明，這將是東歐國家有史以來最大的一筆交易。 我對那個國家足夠了解，但它是一個小國，不在歐元區。 因此，如果他們試圖以當地貨幣執行，這筆交易實際上可能會凍結該國的金融管道。 這比說在東歐達成協議或其他類似的模糊聲明更具挑戰性。 在課程方面，在加深你的專業知識和拓寬你的知識基礎之間取得適當的平衡。

一家超大型被動資產管理公司的研究主管

領域和技能

在令人興奮的領域，我會說代理投票中的投票選擇/進步，在分析結束時，我會說自然語言處理 (NLP)。

在學校教育方面，它幾乎感覺像是法律和數據科學的融合，重點是 NLP。 尤其是做多語言 NLP 的能力。 我可以肯定地說，來自中國的文本非常不同……既是因為語言差異，也因為媒體和披露環境的差異。

我的意思

我大部分時間都在與 CFO（首席財務官）、對基本面工作感興趣的頂級分析師以及對 ESG 感興趣的人聊天。 以下是他們希望我們和我們的學生提供的信息：

首席財務官

放大細節和縮小範圍以了解所討論的問題對業務是否重要以及它如何促進或削弱公司前進的戰略方向的能力。

他們一直對數據科學家感到沮喪。 他們中的大多數人不了解業務環境，並且很少能夠提出“那又怎樣”或“接下來要做什麼”的問題。 許多數據科學家無法從從事“學術”工作轉變為幫助公司做出更好決策的工作。 一位首席財務官告訴我，“我見過的數據科學家似乎在說，‘哦，這是學術環境的縮影。 我可以不斷地提出我感興趣的學術問題。” 它是如何變現的？ 這就是我想知道的。”

基本面

大多數完成的“研究”要么高度商品化，要么天真地推斷最近的過去，增加了我們在市場上看到的回報勢頭。 我所說的商品化是指那些不在 CAPIQ 和 Bloomberg 終端上以易於消化的形式出現的東西被認為是不重要的。 人們很少受過培訓，可以進入主要文件來思考企業是否以及如何在財務上可持續發展。 在 PE（私募股權）類型的框架中完成的深入分析，我們詢問誰購買了產品，為什麼，我們可以將產品交付給客戶，有哪些人才可以將產品交付給客戶，如何做對於上市公司來說，成本表現、如何處理資本結構、管理層如何獲得報酬以及這些部分如何組合在一起已經很少見了。

ESG

ESG 世界中充斥著具有發展經濟學、非營利組織和非政府組織背景的人。 迫切需要掌握會計、財務報告、經濟學、金融和法律基本知識以及這些技能如何與發展人員相互作用以對商業和整個社會產生經濟上有意義的影響的學生和專業人士.

您的評論，無論是從金融學生和有興趣僱用這些學生的資深人士的角度來看。