沃倫巴菲特對衰退投資的看法

關鍵要點

• 沃倫巴菲特是世界上最成功的投資者之一。
• 巴菲特將經濟衰退視為以折扣價購買股票的機會。
• 對於大多數人來說，他推荐一種簡單、多元化的投資組合，採用不干涉策略。

沃倫巴菲特是有史以來最著名和最成功的投資者之一。 他以價值投資策略而聞名，希望以合理的價格收購實力雄厚的公司並長期持有。

由於擔心 不景氣 在地平線上，許多人正在轉向巴菲特關於如何最好地為未來投資的建議。

沃倫·巴菲特是誰？

沃倫·巴菲特 (Warren Buffett) 於 1930 年出生於內布拉斯加州的奧馬哈。他對商業的興趣從很小的時候就開始了，當時他挨家挨戶推銷口香糖、可口可樂和雜誌。 他在 11 歲時首次訪問紐約證券交易所，並在 XNUMX 歲時購買了他的第一批股票。

巴菲特1947年就讀於費城沃頓商學院，19歲時轉入內布拉斯加大學畢業，後回到奧馬哈從事股票經紀人工作。 在接下來的十年裡，他開設了投資於多項業務的合作夥伴關係，在某些情況下每年產生超過 25% 的投資回報。

1962 年，他接管了伯克希爾哈撒韋公司，一家後來成為他主要控股公司的紡織品製造商。 在接下來的幾十年裡，巴菲特投資的企業包括華盛頓郵報、美國廣播公司、可口可樂和其他主要品牌。

他對所有投資的統一策略是在市場相對於它們的真實價值嚴重低估它們的時候購買它們，通常以低於其資產賬面價值的價格購買公司。

如今，巴菲特是世界上最富有的人之一，估計淨資產超過 100 億美元。

沃倫巴菲特對衰退投資的看法

巴菲特認為，經濟衰退是尋找投資機會的最佳時期之一。 2008 年，他寫道“壞消息是投資者最好的朋友。 它可以讓你以低價購買美國未來的一部分。”

他還建議著眼於長期投資，並指出“避免高昂和不必要的成本並簡單地長期投資於一系列大型、保守融資的美國企業的投資者幾乎肯定會做得很好。” 他繼續說道，“企業確實會像往常一樣遭受盈利問題。 但大多數大公司將在未來 10 年、20 年和 XNUMX 年內創造新的利潤記錄。”

為了說明這些觀點，讓我們看看巴菲特最成功的投資之一：可口可樂。 在 2007 年大衰退之前， 可口可樂其股價最高時每股不到 32 美元。 2009 年 19.55 月，股價跌至每股 XNUMX 美元。

在那大約一年半的時間裡，可口可樂的基礎業務真正發生了什麼變化？ 該公司仍然擁有一個成功的產品，在全球範圍內銷售，並且是全球最知名的品牌之一。 業務幾乎沒有變化，真正發生變化的是投資者情緒，即人們對經濟前景感到恐懼時對公司的看法。

克服恐懼併購買股票的投資者獲得了回報。 可口可樂的股價目前超過每股 63 美元。

巴菲特鼓勵信心。 2010 年，他對投資者說：“我們仍處於衰退之中。 我們暫時不會擺脫它，但我們會擺脫的。” 沒有什麼是永恆的，因此即使感覺經濟將繼續萎縮，請記住隧道盡頭有光。

投資自己

巴菲特提供的一條建議是投資自己。 雖然這並不專注於股票投資，但這並不意味著它不會支付股息。

“你能做的最好的事情就是在某件事上特別擅長，”巴菲特說。 “人們會給你一些他們生產的東西，以換取你提供的東西。”

您獲得的教育和技能可以抵禦經濟衰退。 如果你學會瞭如何做飯，無論經濟好壞，你都可以做飯。 如果你學習木工，你可以在緩慢的時期和成功的時期建造東西。

有時，最好的投資方式是努力學習一項新技能，你可以用它來賺錢。

投資者如何使用該建議

沃倫·巴菲特 (Warren Buffett) 是有史以來最成功的投資者之一，這意味著您不能指望僅通過遵循他的建議就能獲得巨大的成功。 但是，聽取他的智慧可以幫助您建立成功的投資組合。

首先，重要的是投資者要記住他關於經濟衰退及其帶來的機會的話。 巴菲特建議投資者應該“在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪”。

經濟衰退是恐懼的時期，這意味著投資者應該尋求以低價買入股票。

然而，巴菲特也承認，許多人沒有時間或經驗來確定可用的最佳投資機會。

2020 年，在因 COVID-19 大流行而虛擬召開的股東大會上，他指出，“在我看來，對大多數人來說，最好的辦法是擁有標準普爾 500 指數基金。 人們為他們真正不需要的建議支付了巨額資金。 如果你押注美國並保持這一地位數十年，你會比購買國債做得更好。”

很容易看出原因。 在過去的一個世紀裡，標準普爾 500 指數的平均回報率約為 10%，而經通脹調整後的回報率略低於 6.9%。

保持簡單並即使在經濟低迷時期也繼續購買廣泛指數基金的投資者從歷史上看很可能會成功，他們的資金大約每十年翻一番，而不必花幾個小時在市場上奔波。

底線

沃倫巴菲特在他漫長的投資生涯中提供了明智的建議。 鑑於他的成功，不難理解為什麼人們會對即將到來的經濟衰退感到恐懼。 對於常人來說，好消息是他的建議相對簡單：保持投資多元化，不要恐慌。

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