沃倫巴菲特的三個教訓現在值得關注

數以千計的伯克希爾哈撒韋公司表明，需要財務清晰和戰略
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30 月 XNUMX 日在內布拉斯加州奧馬哈舉行年度會議或觀看 CNBC 直播的股東。

伯克希爾哈撒韋公司董事長兼首席執行官沃倫巴菲特是世界上最富有的人之一， 91 歲的投資者和商業傳奇人物，以其戰略性財務建議和實力而聞名。 以下是您可以從他那裡學到的有關通貨膨脹、指數基金和價值投資的知識，以及您今天可以做些什麼來提升您的金融投資組合。

1.通脹不受投資者控制

通貨膨脹 “幾乎騙了所有人，”巴菲特在 30 月 XNUMX 日提醒投資者。商品和服務的價格正在上漲，這意味著美元可以買到的東西比一兩年前要少。

已經面臨數十年工資停滯的美國家庭現在正在與不斷上漲的食品、天然氣和住房價格作鬥爭，僅舉幾例。 雖然市場變化和全球事件不在個人投資者的影響範圍內，但消費者最好關注他們可以控制的事情。 在大多數情況下，這意味著要堅持你的投資策略——畢竟，正如巴菲特所建議的那樣，長期投資通常是戰勝通脹的最佳方式。

另請參閱： 研究人員破解了沃倫巴菲特的投資密碼後，他的投資能力將永遠持續下去

2. 指數基金可以提供簡單、有效的多元化

巴菲特是他的忠實粉絲 指數基金, 反映特定市場指數的投資組合，例如標準普爾 500 指數：“在我看來，對大多數人來說，最好的辦法是擁有標準普爾 500 指數
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指數基金，”巴菲特在 2022 年 XNUMX 月表示。

低成本指數基金通常收取比主動管理基金更低的費用，並允許您購買市場或行業的多元化部分。 實際上，它分散了您的投資風險，這在動盪時期尤為重要。

相比之下，“選股”或通過購買個股來積極管理金融投資組合可能是昂貴、耗時且有風險的。 根據舊金山財務顧問凱文奇克斯的說法，它通常沒有回報：“大多數專業的基金經理無法持續擊敗市場。 他們可能會有好幾年，但 70% 到 80% 的基金經理會跑輸股市。”

數據證明： 標普道瓊斯指數 報告稱，近 80% 的主動管理型基金在 1500 年的表現低於標準普爾綜合 2021 指數。“為隨著時間推移可能表現不佳的事物支付更高的成本並不會增加你的投資組合，”奇克斯說。

當被問及 30 月 XNUMX 日的選股問題時，巴菲特說：“我們（巴菲特和伯克希爾哈撒韋公司副董事長查理芒格）根本不知道周一開盤時股市會做什麼。 我們從來沒有。” 他繼續說：“我認為我們從來沒有做出過決定，我們中的任何一個人都說過或一直認為我們應該根據市場的走勢進行買賣。 或者，就此而言，關於經濟將要做什麼。 我們不知道。”

要開始使用指數基金，請選擇標準普爾 500 指數、道瓊斯工業平均指數等指數
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納斯達克綜合指數
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或 Wilshire 5000 以及追踪該指數的基金。 許多投資者根據費用比率或以投資百分比表示的年費來選擇指數基金。 然後，當您準備購買時，您可以通過經紀賬戶或 IRA 等投資賬戶進行購買。 雇主贊助的退休計劃，例如 401(k)s，也可能提供指數基金的使用權。

3. 價值投資可以是一個可靠的策略

巴菲特在 1974 年對《福布斯》雜誌說：“買入一家公司是因為你想擁有它，而不是因為你想讓股票上漲。”評估一家公司的價值是選擇何時何地投資的一種策略。

價值投資意味著購買高質量的股票，最好以價值價格持有，並持有多年。

還有符合你的價值觀的投資，包括在投資時考慮你的社會、信仰、環境或道德信仰。

通過遵循這兩種策略，巴菲特為自己做得很好。 例如，在今年的年會上，巴菲特宣布伯克希爾哈撒韋公司購買了 15 萬股遊戲公司動視暴雪的股票。 此次收購是巴菲特以有吸引力的價格選擇被低估的投資而不是根據高增長潛力選擇股票的策略的最新例子之一。

以伯克希爾哈撒韋的信念為例，巴菲特優先考慮四個主要領域：保險、蘋果
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鐵路（BNSF 鐵路）和能源。 在 2021 年致股東的信中，巴菲特將鐵路描述為“美國商業的第一大動脈”和“對美國和伯克希爾來說都是不可或缺的資產”。 相信鐵路提供的服務及其對環境的影響是巴菲特投資的核心。 “如果 BNSF 運載的許多基本產品改為用卡車運輸，美國的碳排放量將會飆升，”他寫道。

看到: 沃倫巴菲特和伯克希爾哈撒韋再次跑贏股市。 蘋果是一個重要原因，但其他 10 隻股票也有幫助

即使對於那些有 100 美元或 1,000 美元投資的人來說，根據你的價值觀進行投資仍然是一個重要的考慮因素。 Cheeks 幫助客戶在投資時做出一系列基於價值的選擇。 “讓我們專注於你需要完成的事情。 然後讓我們看看我們如何通過特定的鏡頭來做到這一點，比如有影響力或慈善，”他說。

如果你對價值投資感興趣，你需要研究當今股市中被低估和被忽視的公司——當市場大幅下跌時，這更容易，就像最近一樣。

了解更多： 我應該投資多少？ | 如何投資：Ep。 1

至於根據您的價值觀進行投資，許多經紀人都有篩選工具，可讓您根據以下條件篩選指數基金或其他投資 環境，社會與治理（ESG） 商業慣例。

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