當股市下跌時，一種稱為 稅收損失收穫 可以是一線希望。 但金融專家表示，這對所有投資組合都沒有意義。
以下是稅收損失收割的工作原理：您可以從您的經紀賬戶中出售下降的資產，並使用損失來抵消其他利潤。 一旦損失超過收益，您每年最多可以從固定收入中減去 3,000 美元。
稅收損失收割現在可能更有吸引力 標普500指數 自 14 月份的歷史高點以來下跌了近 XNUMX%。 但是，在某些情況下最好避開此策略。
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一種流行的舉措是出售虧損資產並用類似的東西取而代之，以在保持原始投資組合敞口的同時獲得稅收減免。
然而，據美國國稅局稱，如果您在出售前後的 30 天窗口內購買“基本相同”的投資，這種所謂的“洗售規則”會禁止虧損。
密歇根州傑尼森的 Straight Path Wealth Management 管理合夥人、認證理財規劃師 Matthew Boersen 表示，如果找不到“好的等價替代品”，最好考慮跳過稅收損失收割。
他說，雖然找到替代的交易所交易基金或共同基金可能更容易，但出售個股需要你“在接下來的 30 天裡靜觀其變”。
“這段時間市場可能會發生很大變化，”波士頓 CFP 兼 Darrow Wealth Management 董事總經理 Kristin McKenna 說。 她說，你可能會通過選擇另一隻股票來“消除收穫損失的稅收優惠”。
“重要的是要考慮基金在資產配置中的作用以及出售不同證券如何影響風險，”麥肯納補充道。