選擇具有社會責任感的基金可能會令人困惑。 這是要知道的

促進環境和社會公益等價值觀的投資基金變得越來越受歡迎。

但試圖選擇一檔所謂的 ESG 基金——尤其是一檔符合你興趣的基金——可能看起來就像在暴風雨中擦乾毛巾一樣簡單。

「我認為真的很難知道從哪裡開始，」專注於價值投資的金融顧問公司 Align Impact 公開市場副總監 Fabian Willskytt 表示。

幸運的是，投資者可以採取一些簡單的步驟來開始並充滿信心地進行投資。

根據追蹤共同基金和交易所交易基金數據的晨星公司的數據，截至357 年底，根據環境、社會和治理問題分配投資者資金的基金持有2021 億美元的資金，是三年前總額的四倍多。

據晨星報導，去年投資者向 ESG 基金（也稱為可持續或影響基金）投入了 69.2 億美元，創下年度記錄。

這些基金有多種形式。 例如，有些人可能會尋求促進性別或種族平等，投資綠色能源技術或避開化石燃料、菸草或槍支公司。

根據 Cerulli Associates 的調查數據，女性和年輕投資者（40 歲以下）最有可能對 ESG 投資感興趣。 根據財務規劃協會的數據，34 年約有 2021% 的財務顧問與客戶一起使用 ESG 基金，高於 32 年的 2020%。

據晨星公司稱，目前美國投資者可以選擇的 ESG 共同基金和交易所交易基金超過 550 只，是五年前的兩倍多。

“個人投資者擁有更多 [ESG 選項]，並且可以以 10 年前無法實現的方式建立投資組合，”可持續和負責任投資論壇教育項目經理邁克爾·楊 (Michael Young) 說。 “我能想到的幾乎每個 [資產] 類別都有基金選項，所以我們已經走了很長一段路。”

但基金經理人在投資你的錢時可能會採取不同程度的嚴格性——這意味著你購買的注重環境的基金並不一定像你想像的那樣「綠色」。

舉個例子：有些基金經理人在選擇投資方向時可能會「整合」ESG價值觀，但這可能只起到輔助（而非核心）作用。 相反，其他管理人有明確的 ESG 授權，這是其投資決策的關鍵。

但投資者可能不知道其中的差異。

證券交易委員會 擬議規則 上週，這將提高投資者的透明度，並有助於更輕鬆地選擇 ESG 基金。 這些規則也將打擊「洗綠」行為，即基金經理人在 ESG 基金持有方面誤導投資者。

這一切可能會讓您思考：我該如何開始？ 我如何才能確信我的投資真正符合我的價值觀？

ESG 專家表示，投資者可以採取一些簡單的步驟。

Align Impact 的 Willskytt 表示，一種開始的方法是檢查資產管理公司，這對於投資者來說是一個很好的“速記”。

他說，一些公司專注於 ESG，並且以這種方式進行投資有著悠久的歷史——對於那些認真對待基於價值的投資的人來說，這兩者都是令人鼓舞的跡象。

他補充說，投資者可以通過查看其網站以及是否將 ESG 顯示為主要關注點來了解公司的承諾。 從那裡，投資者可以從該公司的可用資金中進行挑選。

“如果你只能找到最簡單的 [網站] 信息，這絕對是一個危險信號，”晨星旗下的 Sustainalytics 美洲可持續發展研究主管 Jon Hale 說。 “這表明承諾可能沒有其他基金那麼高。”

以 ESG 為重點的公司的例子包括 卡爾弗特研究與管理 和 Impax資產管理，威爾斯基特說。 紐文他補充說，由 TIAA 擁有的公司在 ESG 投資方面也有相對較長的記錄。

晨星 額定 Calvert 和 Pax，以及其他四個人（Australian Ethical， 帕納薩斯投資、荷寶 (Robeco) 和斯圖爾特投資者 (Stewart Investors)）作為 ESG 資產管理領導者，根據一家 ESG 承諾水平 2020 年發布的評估。（但是，並非全部都迎合美國個人投資者。）包括 Nuveen/TIAA 在內的另外六家公司在“高級”ESG 類別中排名低於一個級別。

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“如果你對經理有信心，從 ESG 的角度來看，這些資金或多或少會很強大，”Willskytt 說。 “然後就是找到適合你的口味。”

但是，有一個缺點。 儘管 ESG 基金有所增長，但投資者可能仍無法輕鬆找到與特定問題相對應的基金，具體取決於利基市場。 專家說，例如，有很多以氣候為重點的基金和廣泛的 ESG 基金，它們解釋了許多不同的基於價值的過濾器，但像無槍支基金這樣的基金更難找到。

大多數（70%）可持續基金是 積極管理，據晨星報導。 它們的年費可能比您投資組合中的現有基金更高（取決於您當前的持股量）。

想要在嘗試之前了解更多有關 ESG 的投資者可以免費查看 課程 可持續和負責任投資論壇的基礎知識。

投資者還可以從篩選一些免費的共同基金和 ETF 數據庫開始。

可持續和負責任投資論壇 有一個 這讓投資者可以根據資產類別（例如股票、債券和平衡基金）、發行類型和最低投資額等類別對 ESG 基金進行分類。

不過，這份清單並不詳盡——它包括來自論壇成員公司的資金。 （然而，Young 表示，該公司是會員這一事實可能是資產管理公司 ESG 嚴格程度的可靠篩選。）

當你播種 例如，是另一個可以幫助投資者尋找無化石燃料、性別平等、無槍枝、無監獄、無武器和無菸草的基金的組織。 它維持 頂級基金排名 按類別。

或者，投資者也可以使用 As You Sow 的網站來衡量他們當前的投資與他們的價值是否相符。 他們可以輸入基金的股票代碼，根據不同的價值類別生成基金分數。

其他公司也對特定基金進行 ESG 評級。 例如，晨星分配了一定數量的「地球」（5 為最佳分數），以便投資者可以評估基金的 ESG 範圍。 晨星有一個 ESG 篩選器 這也讓投資人可以根據某些 ESG 參數篩選資金。  

一個警告：全球系統和其他第三方評級並不一定表明資產管理公司的 ESG 意圖。 從理論上講，基金可能會偶然獲得出色的 ESG 評級，而不是由於經理的關注。  

投資者可以使用基金資料庫來識別他們可能喜歡的 ESG 投資，然後研究資產管理公司，以了解該公司對 ESG 的整體承諾程度。

對於不喜歡自己動手的投資者來說，與精通 ESG 的財務顧問合作可能是了解您的投資最符合您的價值觀並符合您的整體投資組合和投資目標的最可靠方法。 例如，相對於散戶投資者，顧問可能擁有更先進的篩選工具。