我的財務顧問似乎是堅定的共和黨人，而我則是自由派。 這有關係嗎？

問題： 我與同一位財務顧問共事了大約 10 年，我覺得他做得不錯，但在過去幾年裡，他的政治觀點讓我對他產生了好奇。 我的印像是他是一位戴著共和黨“讓美國再次偉大”帽子的人，而我則相當自由派。 我情不自禁地感到，他管理的我的投資可能正在支持我不想支持的事業，而且他的人生價值觀與我的人生價值觀並不相符。 但這到底有多重要呢？ 我需要更換顧問嗎？ （您可以使用此工具來匹配可能滿足您需求的財務顧問.)

對於與您的財務顧問合作或尋找新的財務顧問有疑問嗎？ 電子郵件 [電子郵件保護].

答： 聽起來這裡有兩個問題——一個是你評估顧問為你所做的工作的標准或具體標準，另一個更根本，那就是你顧問的價值觀是否與你自己的價值觀相匹配，以及這有多重要。 以下是解決這兩個問題的方法。

價值觀和政治信仰對財務顧問有多重要？

至於政治分歧和他的個人價值觀，專業人士表示，他們不一定會破壞交易，但你也不應該忽視自己的感受。 財富顧問布魯斯·泰森（Bruce Tyson）表示，投資諮詢通常是一項雙管齊下的責任——你處理客戶的投資，同時也提供非投資的財務建議，比如教孩子關於金錢、慈善捐贈以及金錢在建設繁榮生活中的地位。 “為了接受和吸收此類建議，理想情況下，客戶對顧問的信任應該超出顧問的賺錢能力。 從這方面來說，雙方的關係應該有一定程度的和睦，”泰森說。 因此，您需要問自己：儘管存在明顯的政治或個人價值觀差異，您是否信任您的顧問並知道他會幫助您提供符合您的目標和價值觀的財務建議？ 

事實上，政治並沒有完全脫離投資管理。 註冊財務規劃師史蒂夫·斯坦加內利表示，雖然他盡量不與客戶談論政治，但“我確實必須注意政治，因為它會影響可能的稅收、財政或貨幣政策，”斯坦加內利說。 

最終，如果你對顧問的政治觀點或明顯的價值觀感到不舒服，並認為它們影響了他或她的決策，你應該像在任何其他關係中一樣隨意離開。 斯坦加內利說：“所有關係都有界限，金錢對關係的影響與技術專長一樣重要，甚至更重要。” （您可以使用此工具來匹配可能滿足您需求的財務顧問.)

至於她投資於支持你不熱衷的事業的事情，請繼續詢問。 她應該能夠解釋她為您所做的每一項投資。 您可能還想了解投資公司支持的內容：一些顧問在其網站或公共關係材料上發布他們支持某些社區活動或慈善機構的信息，為潛在客戶提供必要的信息，以便做出繼續或中斷業務關係的明智決定。

如何評估你的顧問，無論他們的政治信仰如何

Nerdwallet 投資發言人安迪·羅森 (Andy Rosen) 表示，首先，認真審視你的目標，以及你的投資組合是否能幫助你實現這些目標。 “如果你的退休儲蓄沒有達到你的目標，你可以詢問你的顧問為什麼會這樣，以及如何解決這個問題，”羅森說。 

還不確定嗎？ “當你說你的顧問做得不錯時，這就提出了一個問題，‘基於什麼？’”，註冊理財規劃師麗莎·威爾 (Lisa Weil) 說。 你應該基於真實的標記，而不僅僅是本能：“你的顧問是否為你提供了一個基準來比較他的工作結果與你？” 她說。 基準可能會有很大差異。 比如說，它可能會比較您的美國股票與標準普爾 500 指數的表現，或者根據您的持有量，將它們與先鋒的成長指數基金、先鋒的信息技術指數或先鋒的全球股票指數基金等進行比較。 也就是說，“每個投資組合都有其獨特的持股組合，這意味著比較可能很困難，特別是因為每個投資組合的表現都會有所不同，這不僅取決於所持資產的組合，還取決於您買入和賣出各個頭寸的時間，”她說。 （您可以使用此工具來匹配可能滿足您需求的財務顧問.)

底線：如果你願意，“你可以選擇用腳投票，找到更符合你價值觀的顧問或公司，”斯坦加內利說。 

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