摩根士丹利推出家族辦公室部門，希望為富人中的富人提供服務

在為富人理財取得進展後， 摩根士丹利（Morgan Stanley） 據 CNBC 獲悉，該公司正把目光投向最富有的人——擁有數百億美元資產的家族辦公室。

該銀行在過去四年中開發了一套針對家族辦公室的產品，家族辦公室是由家族辦公室設立的日益強大的投資實體。 世界上最富有的人 財富管理首席營運長表示，個人和家庭 傑德·芬恩.

此舉是最新跡象 家族辦公室抵達 作為一個模糊華爾街舊有區別的關鍵人物。 在過去的十年中，這些公司的數量呈爆炸式增長，在全球範圍內尋求收益的過程中，家族辦公室已經演變成可以隨時隨地進行投資的工具。 賭注 像對沖基金一樣，投資新創企業 点讚 創投公司甚至收購公司 徹底的.

但芬恩在接受採訪時表示，其規模和複雜性意味著家族辦公室直到最近才大多被忽視，因為它們對於銀行傳統的財富管理管道來說太大，而對於機構覆蓋範圍來說又太小。

「他們已經陷入了以前存在的裂縫之中，」他說。 “這是一個價值超過 5.5 兆美元的細分市場，沒有人能佔據重要份額，因為沒有任何單一產品能夠真正滿足不同家庭的各種需求。”

摩根士丹利（摩根士丹利）的推動是由執行長管理的 詹姆斯戈爾曼 自2010年起，客戶資產目標達到10兆美元，比目前水準高出50%以上。 戈爾曼幫助摩根士丹利成為財富管理巨頭，部分原因是 收購 這幫助該銀行瞄準了廣泛的客戶。 該策略受到了投資者的歡迎，他們更喜歡更穩定的收入來源，而不是相對波動的交易和投資銀行業務。

該銀行在增加管理資產方面的成功促使高階主管尋求其他領域的機會。 2018 年，芬恩開始詢問家族辦公室客戶最大的需求是什麼。 他說，管理人員仍然依靠 Excel 電子表格來追蹤持有量，並從大量很快就會過時的資料來源中手動更新資料。

「他們真正需要的是真相來源，」芬恩說。 「如何為一個家庭建立一個總賬，讓他們可以在任何給定點了解他們的總風險敞口是多少，並允許不同的人、不同的權利查看它？ 這就是挑戰。”

因此，該銀行採用了針對對沖基金的基金服務平台，該平台託管和追蹤跨資產類別和地理的價值，並將其調整為家族辦公室，創建一個顯示持倉和績效的清晰介面。

該銀行表示，摩根士丹利家族辦公室部門去年開始讓公司進入新平台，迄今已增加了超過 25 億美元的資產。 在股市強勁的一年中，摩根士丹利創下了歷史新高 的美元438億元 2021年淨新資產。

「這對這些家庭來說是一個遊戲規則的改變者，因為現在他們實際上可以即時看到他們所有財產的位置並做出相應的決定，這是他們面臨的最大的挑戰，」他說。

一月份，當被問及他的 10 兆美元目標時，戈爾曼表示，新興的家族辦公室業務是該銀行資產成長速度快於前幾年的原因之一。 「現實情況是，富人比不那麼富有的人變得更富有，」戈爾曼說。

隨著超級富豪的財富不斷增長，那些至少有 250 億美元可投資的人開始傾向於家族辦公室模式，這種模式使他們能夠透過監管寬鬆的工具直接控制自己的財務。

由於這些辦事處不必在美國證券交易委員會註冊為顧問，因此其數量和管理資產的估計各不相同。 至少有 10,000 根據安永會計師事務所的數據，全球範圍內的家族辦公室大多是在過去 15 年創建的。

與已經接受管理的老富家族相比，摩根士丹利在吸引新富家族加入其平台方面取得了更大的成功。 過去十年，隨著新創公司創辦人透過私人融資、出售公司或上市，出現了前所未有的財富創造浪潮。

“如果你看 每一次首次公開募股 在過去的 12 到 24 個月裡，你會看到委託人現在擁有的錢比以往任何時候都多，而且通常沒有團隊來管理它，」Finn 說。 「當事情發展到第六代（財富）時，事情就已經解決了。”

該銀行正在繼續為其家族辦公室儀表板增加功能，包括託管私人公司股票的能力。 摩根士丹利也正在開發一個撮合平台，新創公司可以直接向銀行籌集資金，從家族辦公室和其他超高淨值客戶籌集資金。

「這已成為這些家庭的巨大需求來源。 他們希望看到更多不同類型的非相關投資，」芬恩說。

儘管美國和歐洲的銀行競爭對手包括 摩根大通 和 瑞銀（UBS）， 已 爭吵 聯合總裁表示，為了近年來為家族辦公室提供服務，摩根士丹利認為，在為該集團創建金融科技驅動的解決方案方面，它已經取得了顯著的領先優勢 安迪·薩珀.

「對於大多數競爭對手來說，嘗試創造這樣的東西是非常困難的，」薩珀斯坦說。 “我們正在有效地為家庭提供機構品質的服務。”