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字體大小 對退休儲蓄或您的個人財務狀況有疑問嗎？ 無論有什麼問題，《巴倫退休》都可以盡力提供協助。 電子郵件 [電子郵件保護]，我們可能會向金融專家尋求答案。***Q：我和我的妻子已經退休，並在一月份從我的傳統個人退休帳戶中進行了重大的羅斯轉換。 今年我們將不報告任何賺取收入，僅報告少量股息和利息收入。 我是否需要在 2023 年 2022 月截止日期或更早之前向 IRS 繳納 XNUMX 年預計季度稅款中的羅斯轉換所得稅？康乃狄克州里奇菲爾德顧問公司 Imagine Wealth Group 的創辦人 Jeff Kronenberg 表示，你應該按季度估計付款以避免處罰。 當季度稅款逾期時，未付餘額會產生利息，並每日複利，直至全額支付餘額。 根據國稅局的數據，公司以外的納稅人的利率是聯邦短期利率加 3%。通訊註冊 退休 Barron每週都會整理關於下班後生活的文章，為您帶來退休計劃和建議。此外，如果未繳稅，您將面臨每個月或部分月份所欠稅款 0.5% 的罰款，最高可達 25%。「這顯然損害了他們的轉換可以為他們提供的節稅部分，」克羅嫩伯格說。 “他們進行這種轉換可能是因為他們預計今年的收入比去年要少，因此從這個角度來看，支付罰款會減少這種轉換的好處。”問：我今年 63 歲，領取社會安全殘障福利金。 現在我可以繼續享有常規社會保障嗎？還是必須等到一定年紀？財務規劃公司Macro Money Concepts 的創辦人查克·查伊卡(Chuck Czajka) 表示，你現在就可以從傷殘福利轉向退休福利，但幾乎可以肯定，你最好等到完全退休年齡，這樣過渡就會自動發生。 他說，如果您在完全退休年齡（根據您的出生年份，接近 67 歲）之前領取退休金，您每月領取的支票將會減少。Daniel A 退休計劃顧問 Dan Simon 表示，你現在收到的每月支票可能與達到完全退休年齡後的預期相差幾美元，因此不要過早轉向退休福利並減少領取金額。 .White & Associates。 「當某人領取殘障福利時，本質上是他們在完全退休年齡時的社會安全退休金，但他們只是提早領取，」他說。 “在大多數情況下，繼續享受社會安全殘疾是有益的，然後在完全退休年齡時它會自動轉移。” 寫 [電子郵件保護]小問：您的財務問題，已回答
對退休儲蓄或您的個人財務狀況有疑問嗎？ 無論有什麼問題，《巴倫退休》都可以盡力提供協助。 電子郵件 [電子郵件保護]，我們可能會向金融專家尋求答案。
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Q：我和我的妻子已經退休，並在一月份從我的傳統個人退休帳戶中進行了重大的羅斯轉換。 今年我們將不報告任何賺取收入，僅報告少量股息和利息收入。 我是否需要在 2023 年 2022 月截止日期或更早之前向 IRS 繳納 XNUMX 年預計季度稅款中的羅斯轉換所得稅？
康乃狄克州里奇菲爾德顧問公司 Imagine Wealth Group 的創辦人 Jeff Kronenberg 表示，你應該按季度估計付款以避免處罰。
當季度稅款逾期時，未付餘額會產生利息，並每日複利，直至全額支付餘額。 根據國稅局的數據，公司以外的納稅人的利率是聯邦短期利率加 3%。
Barron每週都會整理關於下班後生活的文章，為您帶來退休計劃和建議。
此外，如果未繳稅，您將面臨每個月或部分月份所欠稅款 0.5% 的罰款，最高可達 25%。
「這顯然損害了他們的轉換可以為他們提供的節稅部分，」克羅嫩伯格說。 “他們進行這種轉換可能是因為他們預計今年的收入比去年要少，因此從這個角度來看，支付罰款會減少這種轉換的好處。”
問：我今年 63 歲，領取社會安全殘障福利金。 現在我可以繼續享有常規社會保障嗎？還是必須等到一定年紀？
財務規劃公司Macro Money Concepts 的創辦人查克·查伊卡(Chuck Czajka) 表示，你現在就可以從傷殘福利轉向退休福利，但幾乎可以肯定，你最好等到完全退休年齡，這樣過渡就會自動發生。 他說，如果您在完全退休年齡（根據您的出生年份，接近 67 歲）之前領取退休金，您每月領取的支票將會減少。
Daniel A 退休計劃顧問 Dan Simon 表示，你現在收到的每月支票可能與達到完全退休年齡後的預期相差幾美元，因此不要過早轉向退休福利並減少領取金額。 .White & Associates。
「當某人領取殘障福利時，本質上是他們在完全退休年齡時的社會安全退休金，但他們只是提早領取，」他說。 “在大多數情況下，繼續享受社會安全殘疾是有益的，然後在完全退休年齡時它會自動轉移。”
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資料來源：https://www.barrons.com/articles/roth-ira-conversion-social-security-disability-51649463495?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
