如何找到最好的行業共同基金 4Q22

隨著可供選擇的聽起來相似的共同基金列表不斷增加，找到最好的是一項越來越困難的任務。 投資者如何改變遊戲規則以改變對他們有利的可能性？

不要相信共同基金標籤

至少有 169 只不同的房地產共同基金，以及至少 673 只橫跨 61 個行業的共同基金。 每個行業投資者平均需要 XNUMX 個以上的選擇嗎？ 共同基金有何不同？

這 169 只房地產共同基金彼此之間有很大的不同。 這些房地產共同基金中的許多擁有 23 到 167 隻股票，擁有截然不同的投資組合，具有不同的風險狀況和業績前景。

任何其他行業的共同基金也是如此，因為每個基金都提供非常獨特的好股票和壞股票組合。 基礎材料在選股方面排名第一。 房地產排名最後。

避免分析癱瘓

我認為大量的行業共同基金對投資者的傷害大於幫助。 手動對每隻基金進行深入分析根本不是一個現實的選擇，這會使投資者分析不充分並導致他們錯失獲利機會。 正確分析共同基金比分析股票要困難得多，因為這意味著要分析每個共同基金中的所有股票。 如上所述，一個共同基金可以有多達 167 隻或更多的股票。

圖 1 顯示了每個部門評級最高的共同基金。

圖 1：各行業最佳共同基金

* 最佳共同基金不包括因流動性不足而 TNA 低於 100 億美元的基金

在圖 1 的共同基金中，富達顧問全球商品股票基金（FIQRX）排名第一，富達精選銀行投資組合（FSRBX）排名第二，施瓦布醫療保健基金（SWHFX）排名第三。 CGM Realty Fund (CGMRX) 排名最後。

如何避免“內在的危險”

為什麼在購買之前需要了解共同基金的持有量？

共同基金只不過是其組成部分的總和——如果您不了解它的構成，您最終將無法理解您購買的是什麼。 這就像在不分析其業務和財務狀況的情況下購買股票一樣。 無論多麼便宜，如果它持有糟糕的股票，共同基金的表現都會很糟糕。

基金持股的表現 – 費用能源系統
= 基金表現

如果只有投資者可以找到其持有評級的基金

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) 不僅是評級最高的能源共同基金，而且在我公司涵蓋的 673 只行業共同基金中也是整體排名最高的行業共同基金。

圖 1 中表現最差的共同基金是 CGM Realty Fund (CGMRX)，其評級為“不吸引人”。 人們會認為共同基金提供商可以為這個行業做得更好。

披露：David Trainer、Kyle Guske II 和 Matt Shuler 不會因撰寫任何特定股票、行業或主題而獲得報酬。