以下是財務顧問在熊市中使用自己的投資組合正在做什麼（或不做什麼）

股市以其起伏而聞名，投資可能會在下跌之前看到良好的回報，反之亦然。 “牛市”是指價值在至少兩個月內上漲 20% 或更多的市場。 正如預期的那樣，由於通脹上升，我們目前處於熊市，股票價值下跌超過 20%。

作為投資者，熊市是諮詢財務顧問和規劃師以了解可以採取哪些措施來減輕對您的投資組合的影響的關鍵時刻。

一些顧問也是投資者，他們個人會受到市場變化的影響，甚至更了解如何幫助他們的客戶。 我們採訪了北美的四位顧問，詢問他們如何處理自己的投資組合以及他們在告訴客戶什麼。

答案各不相同，但所有四位顧問都有共同的經驗教訓，任何投資者都可以用來駕馭市場的起伏。

千萬不要錯過

長期展望

加拿大多倫多Rubach Wealth總裁Elke Rubach。 沒有關注她的投資組合，因為她是一名專注於未來 10 到 20 年的長期投資者，而且她的投資組合“真的很無聊”。

“我的風險不高。 我一開始並沒有出去購買比特幣，”她說。 “我的投資組合分散在 [商業和個人] 房地產、保險和已經多元化的基金之間，有些上漲有些下跌，但我現在不需要錢。”

高風險投資

Herman Thompson Jr.，佐治亞州亞特蘭大創新金融集團的財務規劃師。 說他在進行交易時會檢查自己的投資組合。

故事繼續

“如果我告訴我的客戶我知道他們投資了什麼，但我不知道我投資了什麼，那就太虛偽了。”

湯普森繼續他的美元成本平均策略：每個月將一定數量的資金投入市場。 有些進入他的 401（k） 或投資。 由於市場正在打折，他在購買時承擔了更多風險。

“我在平均美元成本中所做的是實際上提高了波動性。 我想買我現在能買到的風險最高的東西，因為它受到的傷害最大。”

這些風險基金之一是擁有共同基金公司的投資銀行。 湯普森說，這家銀行擁有“世界上最好的成長型經理人”，由於他們今年下跌了 40%，他每個月都在買入該基金。

除此之外，他為短期投資保持了強勁的現金頭寸。

保持不變

然後有顧問將這一切都放在網上。 Robb Engen 是加拿大艾伯塔省 Boomer & Echo 的收費理財規劃師和聯合創始人，最近寫了一篇博文，名為“我如何投資自己的錢。“

“我想展示你的財務或投資策略不應該根據當前的市場狀況而改變，”他說。 “這應該是你可以長期堅持的東西。 就我而言，這意味著我不會追逐做得更好的事情，當事情進展不順利時我也不會恐慌。”

與其他顧問一樣，他的投資組合多種多樣。 他目前投資了 Vanguard 的 VEQT ETF，該 ETF 將全球 13,000 隻股票捆綁在一個產品中。 這樣，就更難看到每隻股票，因此擔心表現不佳的股票的機會就更少了。 他還在免稅儲蓄賬戶中存了一些現金，以補充他購買新房的首付。

堅持到底

John Sacker 是多倫多 BMO Nesbitt Burns 的投資顧問和投資組合經理。 他不管理自己的投資組合，“我發現一個人對自己的錢的情感依戀，動搖了你的偏見。”

然而，Sacke 每年進行五次交易，佔他投資組合的不到 3%，主要是為了好玩。

Sacke 擁有 85% 的股票和 15% 的固定收益，如債券和優先股。 他並不擔心市場的下跌，因為歷史表明它會恢復並經常超過以前的收益。

關鍵要點

當談到應對熊市的建議時，所有的顧問都意見一致：

• 不要情緒化地做出反應並將您的資金撤出市場，因為市場是周期性變化的，下跌的會反彈。

• 不要試圖為市場計時，相反，正如魯巴赫所說，“這是市場的時機，而不是市場的時機。”

• 了解您的風險承受能力。 這樣，您就不會在您的投資組合中進行有風險的購買。

• 擁有多元化的投資組合。 這樣，表現較差的資產將被表現較好的資產平衡。

• 如果你不確定， 與顧問一起工作. “選擇一個你信任的顧問，一個喜歡與人合作的人，”薩克說。

談到熊市，沒有人會因此而失眠。 正如 Sacke 所說，“我可能會在深夜無法入睡時查看我的作品集。 我不擔心我的錢，我只是睡得不好。”

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本文僅提供信息，不應被視為建議。 它不提供任何形式的保證。