以下是您需要了解的有關截止日期、退款、審核等的所有信息

再來一次。

從 23 月 2023 日開始，隨著國稅局開始接受和處理 2022 年的納稅申報表，XNUMX 年的納稅季節將正式開始。

經過幾年的可塑性稅法，由於大流行，今年的規定更加嚴格。美國國稅局已經警告納稅人，退稅金額可能會減少——一些希望退稅的人最終反而欠了政府錢。

如果您確實獲得退款，也可能需要更長的時間。稅務機關警告說今年一些回報可能需要額外的時間來審查，從而減緩了進程。（這是因為數以百萬計的人仍在等待處理去年的退貨。）

“美國國稅局警告納稅人不要指望在特定日期之前收到 2022 年的聯邦退稅，尤其是在進行大宗採購或支付賬單時，”它在 XNUMX 月表示。

好消息？情況應該比去年好。美國國稅局監管機構國家納稅人權益保護者在 XNUMX 月初表示，隨著該機構僱用數千名新員工，美國國稅局客戶服務鬥爭的“隧道盡頭的曙光”就在眼前。

儘管如此，納稅人之間仍然存在很多困惑。幸運的是，您可以獲得免費幫助來匯總您的稅款——如果您無法及時完成，您可以隨時獲得延期。此外，您還可以採取一些步驟來獲得明年的退款（如果您準備為 2022 年的申請退款，則可以獲得更大的退款）。

以下是一些最常見的稅務問題的答案。

報稅季什麼時候開始？

國稅局將開始接受和處理納稅申報表 2022 納稅年度的時間為 23 月 XNUMX 日星期一，與去年大致相同。

報稅季的開始通常是美國國稅局的兩個高峰期之一，因為報稅相對簡單的人和希望獲得大額退稅的人通常會盡快報稅。但是，許多人在報稅季開始時可能沒有他們需要的所有文件，或者如果他們預計欠稅則推遲報稅。

我的 2022 年稅款什麼時候到期？

你有到18月XNUMX日星期二今年報稅，比平時晚三天。這在一定程度上是因為 15 月 XNUMX 日是星期六，而且是哥倫比亞特區的解放日假期。（根據華盛頓特區的法律，假期會像聯邦假期一樣影響每個人的納稅期限。）

無法趕上最後期限？您可以在該日期之前申請延期，您可以在 16 年 2023 月 180 日星期一之前提交申請。此外，特殊規則適用於在戰區/應急行動中或因在此類地區受傷而住院的武裝部隊服役人員。這些人在離開該地區後有 XNUMX 天的時間來申報和納稅。

我在哪個稅級上？

由於收入水平受到大流行、稅法變化等因素的嚴重影響，最好看看你的等級是否發生了變化。但是，這將部分取決於您的歸檔方式。

稅率	Single	已婚夫婦（共同申報）
企業排放佔全球 10%	$10,275	$20,550
企業排放佔全球 12%	$ 10,276-$ 41,775的	$ 20,551-$ 83,550的
企業排放佔全球 22%	$ 41,776-$ 89,075的	$ 83,551-$ 178,150的
企業排放佔全球 24%	$ 89,076-$ 170,050的	$ 178,151-$ 340,100的
企業排放佔全球 32%	$ 170,051-$ 215,950的	$ 340,101-$ 431,900的
企業排放佔全球 35%	$ 215,951-$ 539,900的	$ 431,901-$ 647,850的
企業排放佔全球 37%	$ 539,901 +	$ 647,851 +

2022 納稅年度的標準扣除額是多少？

已婚夫婦共同申報的標準扣除額跳了 800 美元至 25,900 美元。對於單獨報稅的單身納稅人和已婚個人，標準扣除額增加了 400 美元，達到 12,950 美元。對於戶主，標準扣除額為 19,400 美元，增加 600 美元。

明年，當您申報 2023 年的稅款時，您會看到已婚夫婦聯合申報的這些數字攀升至 27,000 美元（增加 1,800 美元），單身納稅人和已婚個人單獨申報的標準扣除額將上升至 13,850 美元，增加 900 美元。到 20,800 納稅年度，戶主的標準扣除額將躍升至 2023 美元，增加 1,400 美元。

我什麼時候可以從 IRS 獲得退款？

通常，收到退款的退貨處理時間為 21 天。然而，這並不能保證，美國國稅局警告人們“不要指望在某個日期之前收到 2022 年的聯邦退稅，尤其是在進行大宗採購或支付賬單時。”

據稅務官員稱，2022 年（2021 納稅年度）的平均退稅額約為 3,200 美元，比前一年高出 14%。但今年的退款會更小因為一些福利已經失效。

預計 168 納稅年度將提交超過 2022 億份個人納稅申報表，其中絕大多數將在傳統的 9 月納稅截止日期之前提交。美國國稅局表示，每 10 筆退款中就有 XNUMX 筆以上被發放三週之內申報表提交之日。跟踪事物所在位置的最佳位置是我的退款在哪裡？工具，每天更新退稅狀態。

收到退款的最快方式是什麼？

美國國稅局表示，加快進度的最佳方式是電子報稅。這比紙質文件更快地將信息輸入 IRS 系統。

第二步：確保您已註冊直接存款，正如 IRS 所說的那樣顯著加快你的退款。它還增加了更多的靈活性。您的退款最多可分為三個獨立賬戶，包括個人退休賬戶。

為什麼 2023 年我的退款會變少？

在大流行期間，有多項好處增加了個人退款。但現在，我們又回到了 2019 年的水平。

例如，兒童稅收抵免將恢復到正常水平在 2021 納稅年度大幅提升之後的今年。提高後的利率使每個孩子的抵免額增加到 3,600 美元，具體取決於他們的年齡。今年，它恢復到每個 2,000 歲以下兒童 18 美元。對於有兩個 3,200 歲以下孩子的家庭，這相當於減少 2,100 美元的抵免額。同樣，今年兒童和受撫養人費用的稅收抵免已從大流行期間的 8,000 美元高位回落至 XNUMX 美元。

600 美元的線上慈善捐贈扣除額消失了。另外，如果你在十幾個州之一提供回扣或退款去年，這些支票可以算作您的聯邦申報表的應稅收入，即使您不必為它們繳納州稅。

美國國稅局直言：“2023 年的退款可能會減少” 在去年 XNUMX 月的一份聲明中. “由於 2023 年沒有經濟影響付款，納稅人將不會獲得 2022 年退稅的額外刺激付款。此外，不逐項列出並採取標準扣除的納稅人將無法扣除他們的慈善捐款。 ”

我是混合型員工，2022 年大部分時間都在家工作。我可以申請家庭辦公費用嗎？

可能不會。

如果您從雇主那裡收到 W-2 表格，則您為改善家庭辦公室而花費的任何資金都不可扣除。家庭辦公室扣除專為個體經營者保留。因此，即使您將備用臥室用作辦公室，您也無法將其註銷（或任何輔助費用，例如您的一部分水電費）。

但是，如果您為自己工作——並且您的收入以 1099 報表而不是 W2 的形式顯示——您可以註銷您專門用於工作的房屋百分比。

我必須為我的失業救濟金繳稅嗎？

2020 年，在大流行的中心，領取失業救濟金的人得到了休息，並且不必為高達 10,200 美元的付款繳稅。不過，那是一次性的好處。

如果您在 2022 年領取了失業救濟金，這被視為應稅收入——如果您在申請這些救濟金時沒有預扣任何款項，那可能是一筆不小的數目。

去年我在 Etsy/Ebay 上賺了一點錢。我會為此獲得 1099 表格嗎？

除非你是暢銷書，否則可能不會——但明年你會的。

美國國稅局計劃要求像 Ebay 這樣的服務， Etsy的、Venmo 和 CashApp 在交易超過 1099 美元時發布 600-K 表格，作為美國救援計劃帶來的變化的一部分。然而，就在聖誕節前夕，它決定將其推遲一年，將門檻從 20,000 多筆交易中恢復到 200 美元，與去年一樣。

“為了幫助順利過渡並確保納稅人、稅務專業人士和行業的清晰度，美國國稅局將推遲實施 1099-K 變更，”稅務機構在聲明中宣布.

不過，明年，您將必須報告該收入——儘管它不適用於個人交易的收入，“例如分擔乘車或用餐的費用、生日或節日禮物，或支付家庭成員或其他人的費用家庭賬單。”

有免費報稅系統嗎？

國稅局免費文件是一個通過 IRS 合作夥伴網站提供免費在線稅務準備和申報的程序。你需要賺到 73,000 美元或更少才能使用該系統，該系統在 13 月 XNUMX 日的當前報稅季開放。

你要交多少稅才能報稅？

這實際上取決於您的申請狀態和年齡。

年收入 65 美元或以上的 12,550 歲以下單身人士需要報稅，根據美國國稅局. 如果您年滿 65 歲或以上，最低金額將躍升至 14,250 美元。

65 歲以下的已婚夫妻共同申報，門檻為 25,100 美元。（如果您單獨提交，它會暴跌至 5 美元。）如果你們都超過 65 歲，則跳升至 27,800 美元。如果其中一位配偶小於 65 歲，另一位超過 26,450 歲，則為 XNUMX 美元。

尚未慶祝 65 歲的戶主^th 生日並且收入超過 $18,800 就需要申報。如果他們超過那個年齡，那將躍升至 20,500 美元。

最後，年收入超過 65 美元的 25,100 歲以下寡婦和鰥夫需要報稅。對於 65 歲以上的人來說，26,450 美元是底線。

我如何申請所得稅延期？

申請延期實際上是一件容易的事。最快的方法是通過免費文件，您可以在其中以電子方式申請一個，這會將您的申請日期延長至 17 月 XNUMX 日。

但是，即使您沒有計算過，您也需要估算您的納稅義務。並且您必須在正常截止日期前支付該估計的任何欠稅。

您還可以通過使用獲得六個月的自動延期 IRS表格4868，這也將要求您根據您可用的數據估計您的納稅義務。不過，在這種情況下，您不必立即付款，但如果您最終欠款，則必須為稅單支付利息。

我去年買賣了加密貨幣。這會影響我 2022 年的稅收嗎？

如果加密冬天有一個好的方面，那就是它可以在稅收季節幫助你。通過稅收損失收割，您最多可以沖銷 3,000 美元的損失。

請記住，加密貨幣受資本利得影響，這意味著您所欠的金額將取決於您獲得或損失了多少——以及您持有這些代幣的時間。如果您是長期投資者，它可能從零到利潤的 20% 不等。不過，如果你在今年加入並持有加密貨幣不到一年，你就會觸發短期資本收益，並且假設你在市場崩盤之前退出，可能會欠下高達 37% 的回報。理想情況下，您的交易所會為您提供 1099-B 表格，匯總損益，但正如 2022 年所證明的那樣，並非所有交易所都像投資者認為的那樣信譽良好。

我在 2022 年買賣了 meme 股票。我應該期待什麼樣的稅單？

就像加密貨幣投資者一樣，最高 37% 的短期資本收益可能適用，具體取決於人們何時買入或賣出其股票。損失可以抵消一部分其他收入。

我應該注意哪些常見的稅務錯誤？

當您與美國國稅局打交道時，一個小錯誤可能會給您帶來大麻煩，導致從延遲退款到審計等各種情況。這裡有最常見的錯誤，據稅務官員稱。

社會安全號碼缺失或不準確
名字拼字錯誤
歸檔狀態錯誤
數學錯誤
計算稅收抵免或扣除額時的錯誤
銀行帳號不正確
未簽名的表格
使用過期的個人納稅人識別號 (ITIN) 進行申報

如果我在沒有申請延期的情況下延遲報稅會怎樣？

底線？你最終會付出更多。有兩種費用和罰款這可以在您可能欠的任何稅款之上進行評估——一個是因為延遲提交，另一個是因為延遲支付。如果您延遲 60 天以上提交申報表，您可能會面臨最低 210 美元的罰款（除非您欠的稅款少於此金額——在這種情況下，罰款為未繳稅款的 100%）。否則，罰款最高可達每月未繳稅款的 5%，最高可達 25%。

滯納金通常是每月未繳稅款的 0.5%，但最高可達 25%。（如果您與美國國稅局達成付款協議，金額會大大減少。

當然，如果您申請延期，這些處罰將不適用。同樣，如果你能證明不提交的合理理由，你也會避免他們。如果您過去一直按時提交，您可能有資格獲得第一次消減程序，這將幫助您避免任何費用。

我怎樣才能在明年獲得更大的退款？

鑑於規則的修訂導致今年的退稅減少（或稅單增加），納稅人可能正在尋找方法來防止在 2023 年再次受到稅單的打擊。為了保護自己，美國國稅局的扣稅估算器計算器是最好的工具。這有助於您確定特定的退款金額，並通過調整預扣稅幫助您做好充分準備。如果您預計全年收入不會出現重大波動，那麼這可能是最佳選擇。

請記住，您的所得稅預扣不再基於您的婚姻狀況和預扣津貼。相反，它現在基於您的預期申報狀態和標準扣除額。您還可以在預扣稅中反映明細扣除、兒童稅收抵免和其他稅收優惠。

這個故事最初出現在 Fortune.com

來源：https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html