先鋒欠你錢嗎？ 它向投資者支付了數百萬美元

由於金融公司 Vanguard 與馬薩諸塞州國務卿之間達成重大和解，一些投資者將很快獲得一些資金。 6.25 萬美元的和解與該公司未能警告投資者他們將面臨巨額稅單的指控有關。

在規劃財務和進行明智投資方面需要幫助嗎？ 考慮 與財務顧問合作.

先鋒的定居點解釋

Vanguard 上週與馬薩諸塞州國務卿辦公室達成和解，總計 6.25 萬美元獎勵給了 Bay State Vanguard 客戶，這些客戶沒有得到適當的高額稅單通知。

有問題的客戶是 Vanguard 的用戶 目標日期基金. 這些流行的樂器被設計為“設置它並忘記它”選項 退休計劃 參與者。 他們投資於股票、固定收益和現金持有的組合，開始時積極進取，隨著退休的臨近變得更加保守。 每個 TDF 都有一個固定的退休年份——名義上的“目標日期”——作為基準。

馬薩諸塞州國務卿威廉·加爾文表示，這個問題始於 2020 年，當時 Vanguard 將機構基金的最低投資從 100 億美元降低到 5 萬美元。 反過來，高成本基金大量流出，這迫使拋售導致個人投資者不得不繳納資本利得稅。

“這些非同尋常的資本收益是由於先鋒公司有意識地決定讓超級富有的股東受益於普通投資者，”加爾文在一份聲明中說。

回報如何運作？

超過 5,000 個應稅賬戶將獲得退款。 這些投資者總共將獲得 5.5 萬美元，另外 750,000 萬美元將分配給該州。

如果您是投資 Vanguard TDF 的馬薩諸塞州居民，您應該留意該州的通知，告知您有資格獲得付款。

底線

Vanguard 與馬薩諸塞州就目標日期基金中散戶投資者的意外高額稅單達成和解。 他們將向 5.5 多個賬戶返還 5,000 萬美元。 國家將通知潛在受益人他們的狀態。

故事繼續

投資技巧

• 財務顧問可以幫助您為您的財務計劃和退休儲蓄做出最佳選擇。 找到一個合格的財務顧問並不難。 智能資產 免費工具 為您匹配最多三位為您所在地區服務的財務顧問，您可以免費採訪您的顧問匹配以確定哪一位適合您。 如果您準備好尋找可以幫助您實現財務目標的顧問， 現在就開始.

• 想看看你的投資未來會是什麼樣子？ 使用 SmartAsset 的 免費投資計算器.

圖片來源：©iStock.com/rarrarorro、©iStock.com/bymuratdeniz、©iStock.com/Delmaine Donson

該職位 先鋒欠你錢嗎？ 它向投資者支付了數百萬美元 最早出現 SmartAsset 博客.