我欠股票稅嗎？

如果您 賣出股票 在獲利的情況下，您將對這些收益徵​​稅。 根據您持有股票的時間長短，您可能會按正常所得稅率或資本利得率繳納稅款，後者通常低於前者。 要支付您因股票銷售而欠的稅款，請使用 IRS 表格 8949 和附表 D。 為您所在地區服務的財務顧問 可以幫助您為您的投資和退休進行稅務規劃。

如何為股票納稅的基礎知識

如果您以低於購買價格的價格出售股票，您將無需為損失繳納任何所得稅。 事實上，您可以利用這種損失來減少您的稅收。 但是，如果您以高於支付的價格出售股票，您將獲得利潤並且可能需要 為該收益納稅.

如果您在出售獲利之前持有該股票不到一年，您將按正常所得稅率對其徵稅。 如果您擁有股票超過一年，則適用長期資本利得稅率。 這些稅率取決於您的總收入，但可能是 0%、15% 或 20%。

您可以使用 SmartAsset 的資本收益計算器 估算您將欠的稅款。 該計算器還可以計算出其他資產（如房地產、收藏品和加密貨幣）銷售利潤的估計資本利得稅。

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的基本策略 減少股票銷售利潤的稅收 是持有自購買以來升值的股票至少一年，然後再出售。 這確保了股票銷售的利潤將以通常較低的資本利得稅率徵稅。 另一種方法是出售價值下跌的股票，以產生可用於保護收益的損失。

請注意，無論您是按正常稅率還是按資本利得稅率繳納所得稅，您都不欠社會保險或 醫療保險稅 從出售股票中獲得收益。 投資收入，包括股票銷售利潤以及股息和利息，被視為被動收入，無需繳納這些稅款。 但是，被動收入需繳納聯邦、州和地方所得稅。

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使用 IRS 表格 8949 為您的股票納稅

無論您顯示利潤還是虧損，您都需要在 IRS 8949 表格上報告股票銷售。這是用於報告未在其他地方報告的任何資本資產的銷售或交換的稅表。 您的 8949 表所需的股票銷售信息應來自您所使用的經紀公司簽發的 1099-B 表。 這將確定股票、收購和出售日期、股票的銷售價格和成本、利潤或損失以及任何联邦或州預扣的所得稅。 美國國稅局和州稅務機關也將獲得 1099-B 的副本。 如果您沒有獲得 1099-B 出於某種原因從您的經紀公司那裡，使用您自己的記錄填寫 8949 表格。

8949 表格有兩部分。 第一種是持有少於一年的資產的短期交易。 要填寫每個部分，請在第一行的相應欄下輸入您出售的每隻股票的信息。 您將提供股票名稱和股份數量、購買和銷售日期、銷售價格、成本和損益。

您通常不需要在列中輸入任何內容來進行調整。 見 8949 表格說明 了解詳情。 在表格的底部，總計銷售價格、成本和利潤或損失的列中的金額。

在表格的第二部分，輸入相同的信息以出售持有超過一年的資產。

填寫附表 D

附表D. 是表格 1040 的附表之一。填寫表格 8949 後，納稅人將總數轉移到附表 D。由此他們可以生成股票交易的總體收益或損失。

與 8949 表格一樣，附表 D 也將交易分為長期收益和短期收益。 差異仍然取決於資產是否擁有一年或更短時間。

附表 D 中的總計在第 1040 行轉移到納稅人的 7。此外，經紀公司在出售股票時預扣的任何稅款都將在 1040 表格中報告。您可以從 IRS 附表 D 的說明中了解更多信息。

底線

買賣股票的投資者將向美國國稅局報告收益和損失 在 1040 年表格上 使用表格 8949 和附表 D。這些表格將股票銷售利潤分為長期和短期資本收益。 它們之間的區別在於，長期收益按可能較低的資本收益稅率徵稅，而投資者按通常較高的正常稅率對短期收益徵稅。

稅務籌劃技巧

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