如果我沒有收入，我需要報稅嗎？

任何收入低於報稅門檻的人都不需要向美國國稅局提交所得稅表。 對於大多數納稅人來說，這個門檻通常設置在或接近標準扣除額。 但是，無論如何，報稅是個好主意。 低收入的美國人通常有資格獲得稅收抵免和退稅，以幫助他們解決財務問題。 這是您需要知道的。 考慮與 財務顧問 當您準備稅款和進行稅務規劃時。

報稅門檻

報稅門檻是指在法律要求您向美國國稅局提交所得稅申報表之前您需要賺取的金額。 雖然此信息可能會發生變化，但在撰寫本文時，美國國稅局已為大多數納稅人設置 標準扣除額的這個門檻.

這意味著，如果您的總收入低於您當年申報身份的標準扣除額，您很可能 不 必須向美國國稅局提交納稅申報表。 你完全可以跳過報稅季。 對於申報 2021 年稅款的納稅人，單身申報者的這一門檻為 12,550 美元，已婚夫婦為 25,100 美元。 （見 鏈接的美國國稅局指南 對於其他申請狀態。）

這是大多數納稅人的情況。 然而，與所有稅收一樣，這條規則也有幾個例外情況，可以改變個人的申報門檻。 最常見的是：

• 如果您超過 65 歲：申請門檻提高。 如果單身申報者的收入低於 14,250 美元，已婚夫婦的收入低於 27,800 美元，則無需報稅。

• 如果您是個體經營者：幾乎沒有申請門檻。 如果您的總收入超過 400 美元，您必須報稅。 這是因為您將欠工資稅。

報稅起徵點適用於 所有應稅收入 你在一年中收到的。 即使額外的扣除和抵免會減少您的收入（甚至完全歸零），如果您的總收入超過閾值，您也必須報稅。

需要明確的是，大多數美國人繳納某種或多種稅款。 首先， 所有工人都欠工資稅 不管他們賺得多少。 這是適用於工資稅上限的統一稅率 7.65%。 到 2022 年，這個上限為 147,000 美元，之後工資稅不再適用於每一美元的新收入。 其次，大多數美國人為他們購買的產品和服務繳納銷售稅。 這種形式的稅收不太引人注意，因為人們會隨著時間的推移支付少量稅款。

故事繼續

收入很少或沒有收入的原因

美國國稅局不要求您提交低於申報門檻的稅款，因為根據定義，您不會欠任何所得稅。 但是，即使您的收入低於報稅門檻，您也應該報稅的原因有很多。 一方面，美國政府和美國國稅局經常使用以前的納稅申報表作為身份證明。 如果你不跳過，你可以使未來與政府的互動更容易 報稅季節.

另一方面，從財務上講，報稅通常是個好主意，因為您很有可能拿到錢。 大約四分之三向美國國稅局提交納稅申報表的人會收到該機構的退款。 大多數時候，這是雇主預扣收入，一旦納稅人繳納了稅款，他們就有權收回一部分錢。 通常發生這種情況是因為雇主以您的基本工資率扣留收入。 一旦您進行了扣除，例如標準扣除，您的應稅收入就會低於該稅率，這使您有權獲得部分退款。 此外，許多低收入納稅人有資格獲得稅收抵免，例如收入所得稅抵免、教育稅收抵免或 兒童稅收抵免.

報稅可以讓您掌握這些退款。 稅收規定只允許您在退稅到期當年的三年內申請大部分退稅。 因此，例如，假設您欠 2021 納稅年度的退款。您必須在 2022、2023 或 2024 年提交申報表才能申請退款。 如果沒有特殊情況，再等下去，那筆錢就沒了。

In 這個指導 美國國稅局列出了幾種具體情況，建議低收入家庭報稅。 （查看“誰應該報稅”下的建議。）但是，作為一般規則，如果您是獨立家庭（即不是某人的合法受撫養人的成年人），我們建議在大多數給定年份報稅。

如何申請收入很少或沒有收入

您可以使用標準 1040 表格報稅。（過去，此表格有一個簡化版本，稱為 1040 EZ。現在已不存在。）美國國稅局提供在線報稅門戶，納稅人可以使用 調整後的總收入 低於 73,000 美元可以訪問提供指導服務的版本，以幫助您填寫這些表格。 此外，Intuit 和 H&R Block 等稅務準備服務需要為低於特定收入的家庭提供免費的聯邦申報，任何低於納稅申報門檻的納稅人都將滿足這一要求。

我們特別推薦使用 IRS 服務或在線準備服務，因為它們很可能會吸引低收入者 學分和扣除額 你有資格。 但是不要上當：大多數報稅公司不顧法律義務，努力向家庭收取報稅服務費用。 如果您低於報稅門檻，您可以免費在線報稅。

底線

如果您的收入足夠低，您將低於報稅門檻，而不必報聯邦所得稅。 對於大多數家庭，此閾值設置為其申報狀態的標準扣除額。 但是，您仍然可以使用 標準表格 1040，並且很可能應該考慮到您可以獲得退稅的可能性。

稅收提示

• 對大多數人來說，準備所得稅並不容易。 如果您是 W-2 僱員，很可能 IRS 已經收取了比您欠的更多的錢，所以現在只需要做文書工作就可以取回您的錢。 不過，如果你可能欠錢， 現在是開始了解該法案的樣子的好時機.

• 大多數人認為只有在您有很多錢的情況下才需要財務顧問。 那是錯誤的。 這也可能是一個代價高昂的誤解。 尋找合格的財務顧問並不難。 SmartAsset 的免費工具 為您匹配最多三位為您所在地區服務的財務顧問，您可以免費採訪您的顧問匹配以確定哪一位適合您。 如果您準備好尋找可以幫助您實現財務目標的顧問， 現在就開始.

圖片來源：©iStock.com/Moyo Studio，©iStock.com/MicroStockHub，©iStock.com/damircudic

該職位 沒有收入如何報稅 最早出現 SmartAsset 博客.