隨著利率上升,許多銀行變得更加有利可圖,因為它們從貸款和投資中獲得的收益與它們為融資支付的收益之間的利差擴大了。 但總有例外。
以下是逆勢擴大淨息差行業趨勢的銀行屏幕,緊隨其後的是過去一年中利潤率擴大幅度最大的另一份銀行名單。
8月XNUMX日,SVB金融集團
西布,
-60.41%
出售了 21 億美元的證券,虧損 1.8 億美元。 SVB 是加利福尼亞州聖克拉拉矽谷銀行的控股公司。截至 212 月 31 日,它擁有 XNUMX 億美元的資產。
該銀行表示正在重新定位以“提高資產敏感性,利用短期利率上升的潛力,部分鎖定融資成本,更好地保護淨利息收入(NII)和淨息差(NIM),並提高盈利能力。”
鑑於證券銷售的損失,SVB 將通過兩次發行和一次私募籌集 2.25 億美元的新資本。 股東股權被稀釋的前景導致該公司股價在 62 月 9 日下跌了 XNUMX%。
9 月 XNUMX 日,整個銀行業似乎都受到了打擊,KBW 納斯達克銀行指數
BKX,
-7.70%
下沉8%。
請參閱 Tomi Kilgore 的報導 有關 SVB 發行、證券銷售和反應的更多詳細信息.
紅邊旗
在 SVB Financial 決定採取如此重大的舉措之前,其淨息差的變動表明該銀行無法很好地應對利率上升和風險投資領域貸款增長放緩的組合。
銀行的淨息差是其貸款和投資的平均收益率與存款和借款的平均成本之間的利差。 這是按年計算的。 以下是 NIM 在過去一年中對 SVB Financial 的影響:
銀行 | 斷續器 | NIM – 4 年第四季度 | NIM – 3 年第四季度 | NIM – 2 年第四季度 | NIM – 1 年第四季度 | NIM- 4 年第四季度 |
SVB金融集團 | 西布, -60.41% | 企業排放佔全球 2.00% | 企業排放佔全球 2.28% | 企業排放佔全球 2.24% | 企業排放佔全球 2.13% | 企業排放佔全球 1.91% |
來源:FactSet |
SVB 的淨息差在第四季度大幅收窄,與去年同期相比僅略有擴大。
那麼現在的問題是,哪些其他銀行可能會因為淨息差收縮或僅略微擴大而面臨壓力?
從總資產至少為 10 億美元的美國銀行名單開始,剔除高盛集團等更純粹的投資銀行。
GS,
-2.06%
和摩根士丹利
多發性硬化症,
-3.86%,
我們查看了 108 家銀行。
FactSet 無法為整個集團提供過去五個季度的一套統一的淨息差——它僅適用於 56 家銀行。 因此,我們篩選了淨利息收入(總利息收入減去總利息支出)除以平均總資產。
通過該屏幕,102 家銀行中有 108 家顯示第四季度利潤率較上年同期有所擴大。
以下是 10 個顯示過去一年利潤率收縮或利潤率擴張幅度最小的公司:
銀行 | 斷續器 | 城市 | 淨利息收入/平均。 資產——4 年第四季度 | 淨利息收入/平均。 資產——3 年第四季度 | 淨利息收入/平均。 資產——4 年第四季度 | 一年收縮或擴張 |
客戶 Bancorp Inc. | 立方體, -8.93% | 賓夕法尼亞州西雷丁 | 企業排放佔全球 2.61% | 企業排放佔全球 3.10% | 企業排放佔全球 4.03% | -1.42% |
第一共和國銀行 | FRC, -16.51% | 加利福尼亞舊金山。 | 企業排放佔全球 2.28% | 企業排放佔全球 2.53% | 企業排放佔全球 2.50% | -0.22% |
桑迪斯普林銀行 | SASR, -7.13% | 馬里蘭州奧爾尼 | 企業排放佔全球 3.10% | 企業排放佔全球 3.34% | 企業排放佔全球 3.29% | -0.19% |
紐約社區銀行股份有限公司 | 紐約市 -6.33% | 紐約州希克斯維爾 | 企業排放佔全球 2.10% | 企業排放佔全球 2.06% | 企業排放佔全球 2.20% | -0.11% |
第一基金會 | 實況頻頻調製, -8.80% | 得克薩斯州的達拉斯 | 企業排放佔全球 2.35% | 企業排放佔全球 2.98% | 企業排放佔全球 2.41% | -0.07% |
盟友金融公司 | 盟國, -7.00% | 密歇根州底特律。 | 企業排放佔全球 4.04% | 企業排放佔全球 4.20% | 企業排放佔全球 4.09% | -0.05% |
Dime 社區銀行股份公司 | DCOM, -2.15% | 紐約州哈帕格 | 企業排放佔全球 2.98% | 企業排放佔全球 3.20% | 企業排放佔全球 2.95% | 企業排放佔全球 0.03% |
太平洋第一銀行公司 | 聚苯乙烯, -7.50% | 加利福尼亞爾灣 | 企業排放佔全球 3.34% | 企業排放佔全球 3.34% | 企業排放佔全球 3.27% | 企業排放佔全球 0.07% |
繁榮銀行股份公司 | 鉛, -4.51% | 休斯敦,得克薩斯州 | 企業排放佔全球 2.72% | 企業排放佔全球 2.78% | 企業排放佔全球 2.65% | 企業排放佔全球 0.07% |
哥倫比亞金融公司 | CLBK, -3.54% | 新澤西費爾草坪 | 企業排放佔全球 2.69% | 企業排放佔全球 2.78% | 企業排放佔全球 2.60% | 企業排放佔全球 0.09% |
來源:FactSet |
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SVB Financial 在篩選中排名第 11 位,第四季度淨利息收入/平均資產為 1.93%,高於去年同期的 1.83%。
大多數利潤改善
最後,根據淨利息收入除以平均資產,這些銀行的利潤率擴張幅度最大:
銀行 | 斷續器 | 城市 | 淨利息收入/平均。 資產——4 年第四季度 | 淨利息收入/平均。 資產——3 年第四季度 | 淨利息收入/平均。 資產——4 年第四季度 | 一年擴容 |
Comerica Inc. | CMA, -8.01% | 得克薩斯州的達拉斯 | 企業排放佔全球 3.54% | 企業排放佔全球 3.31% | 企業排放佔全球 1.91% | 企業排放佔全球 1.63% |
第一地平線公司 | , -1.97% | 田納西州孟菲斯。 | 企業排放佔全球 3.57% | 企業排放佔全球 3.21% | 企業排放佔全球 2.24% | 企業排放佔全球 1.33% |
M&T銀行 | 山地車, -4.80% | 紐約州布法羅 | 企業排放佔全球 3.68% | 企業排放佔全球 3.34% | 企業排放佔全球 2.37% | 企業排放佔全球 1.31% |
恆星銀行公司 | 鋼材, -4.11% | 休斯敦,得克薩斯州 | 企業排放佔全球 4.16% | 企業排放佔全球 3.95% | 企業排放佔全球 2.85% | 企業排放佔全球 1.31% |
企業金融服務公司 | 歐洲食品安全中心, -5.28% | 密蘇里州克萊頓 | 企業排放佔全球 4.28% | 企業排放佔全球 3.78% | 企業排放佔全球 3.08% | 企業排放佔全球 1.20% |
伯克希爾山銀行公司 | 黑龍江省, -5.69% | 馬薩諸塞州波士頓 | 企業排放佔全球 3.61% | 企業排放佔全球 3.26% | 企業排放佔全球 2.43% | 企業排放佔全球 1.18% |
東西銀行股份有限公司 | 西伯利亞 -8.36% | 加州帕薩迪納 | 企業排放佔全球 3.77% | 企業排放佔全球 3.50% | 企業排放佔全球 2.61% | 企業排放佔全球 1.16% |
德州資本銀行股份公司 | 國際貿易委員會, -4.51% | 得克薩斯州的達拉斯 | 企業排放佔全球 3.22% | 企業排放佔全球 3.01% | 企業排放佔全球 2.08% | 企業排放佔全球 1.14% |
永信金融公司 | 世界貿易中心, -5.73% | 伊利諾伊州羅斯蒙特 | 企業排放佔全球 3.51% | 企業排放佔全球 3.17% | 企業排放佔全球 2.41% | 企業排放佔全球 1.10% |
WSFS金融公司 | 世界糧食計劃署, -5.59% | 威爾明頓,特拉華州 | 企業排放佔全球 3.90% | 企業排放佔全球 3.50% | 企業排放佔全球 2.81% | 企業排放佔全球 1.09% |
來源:FactSet |
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Source: https://www.marketwatch.com/story/the-10-banks-that-may-face-trouble-in-the-wake-of-the-svb-financial-group-debacle-50d6e49e?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
SVB 金融集團破產後可能面臨麻煩的 10 家銀行
隨著利率上升,許多銀行變得更加有利可圖,因為它們從貸款和投資中獲得的收益與它們為融資支付的收益之間的利差擴大了。 但總有例外。
以下是逆勢擴大淨息差行業趨勢的銀行屏幕,緊隨其後的是過去一年中利潤率擴大幅度最大的另一份銀行名單。
8月XNUMX日,SVB金融集團
-60.41%
西布,
出售了 21 億美元的證券,虧損 1.8 億美元。 SVB 是加利福尼亞州聖克拉拉矽谷銀行的控股公司。截至 212 月 31 日,它擁有 XNUMX 億美元的資產。
該銀行表示正在重新定位以“提高資產敏感性,利用短期利率上升的潛力,部分鎖定融資成本,更好地保護淨利息收入(NII)和淨息差(NIM),並提高盈利能力。”
鑑於證券銷售的損失,SVB 將通過兩次發行和一次私募籌集 2.25 億美元的新資本。 股東股權被稀釋的前景導致該公司股價在 62 月 9 日下跌了 XNUMX%。
9 月 XNUMX 日,整個銀行業似乎都受到了打擊,KBW 納斯達克銀行指數
-7.70%
BKX,
下沉8%。
請參閱 Tomi Kilgore 的報導 有關 SVB 發行、證券銷售和反應的更多詳細信息.
紅邊旗
在 SVB Financial 決定採取如此重大的舉措之前,其淨息差的變動表明該銀行無法很好地應對利率上升和風險投資領域貸款增長放緩的組合。
銀行的淨息差是其貸款和投資的平均收益率與存款和借款的平均成本之間的利差。 這是按年計算的。 以下是 NIM 在過去一年中對 SVB Financial 的影響:
SVB 的淨息差在第四季度大幅收窄,與去年同期相比僅略有擴大。
那麼現在的問題是,哪些其他銀行可能會因為淨息差收縮或僅略微擴大而面臨壓力?
從總資產至少為 10 億美元的美國銀行名單開始,剔除高盛集團等更純粹的投資銀行。
-2.06%
-3.86% ,
GS,
和摩根士丹利
多發性硬化症,
我們查看了 108 家銀行。
FactSet 無法為整個集團提供過去五個季度的一套統一的淨息差——它僅適用於 56 家銀行。 因此,我們篩選了淨利息收入(總利息收入減去總利息支出)除以平均總資產。
通過該屏幕,102 家銀行中有 108 家顯示第四季度利潤率較上年同期有所擴大。
以下是 10 個顯示過去一年利潤率收縮或利潤率擴張幅度最小的公司:
單擊代碼以了解有關每家銀行的更多信息。
更多內容 Tomi Kilgore 的關於 MarketWatch 報價頁面上免費提供的大量信息的詳細指南。
SVB Financial 在篩選中排名第 11 位,第四季度淨利息收入/平均資產為 1.93%,高於去年同期的 1.83%。
大多數利潤改善
最後,根據淨利息收入除以平均資產,這些銀行的利潤率擴張幅度最大:
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Source: https://www.marketwatch.com/story/the-10-banks-that-may-face-trouble-in-the-wake-of-the-svb-financial-group-debacle-50d6e49e?siteid=yhoof2&yptr=yahoo