什麼是包裝代幣及其用途？ – 加密新聞

包裝代幣使得比特幣等數字資產可以在其本身運行的網絡以外的區塊鏈上使用，以解決區塊鏈互操作性問題。 

在本指南中，您將了解什麼是包裝令牌、它們如何工作以及它們的主要用途。

什麼是包裝代幣？ 

包裝代幣是一種加密代幣，其基礎價值與另一種數字資產掛鉤以實現跨鏈功能。

換言之， 包裝代幣是原始加密資產的一個版本，已被“包裝”以使其能夠在除本機鏈之外的不同區塊鏈上使用. 

包裝令牌涉及在數字保險庫中保護原始加密貨幣，並在另一個加密網絡上使用令牌的包裝版本。 包裝代幣最終可以通過“燃燒”等量的包裝代幣來兌換原始資產。 

包裝代幣旨在改進原生加密資產的跨鏈功能，以便在非原生區塊鏈上運行。 區塊鏈固有的安全特性和設計使互操作性成為一個挑戰。 例如，您不能在以太坊網絡上使用比特幣（BTC）。 相反的情況適用於比特幣區塊鏈上的 ERC-20 代幣。

例如，WBTC 是一種兼容 ERC-20 的代幣，可以在以太坊網絡上使用。 同樣，加密資產可以被包裝以符合在 BNB 智能鏈上使用的 BEP-20 標準。 

包裝代幣時，需要託管人來鑄造代幣。 該過程的工作原理是，商家向託管人發起請求，在不同的區塊鏈上鑄造本機加密代幣的包裝版本。 

這種情況下的商家可以包括 Airswap、AAVE 和 CoinList。

打包的代幣被鑄造，而發行的等值代幣則在鏈上保留為儲備。 例如，每鑄造 1 個 WBTC，託管人將保留 1 個 BTC 儲備。 本質上，託管人是原始代幣的包裝。 

當商家向託管人提出銷毀包裝代幣並釋放儲備中的原始資產的請求時，代幣將被解開。

頂部包裝代幣

包裝代幣越來越受到投資者的歡迎。 包裝幣的總市值接近10億美元。 

以下是按市值排列的頂級包裝硬幣的列表。 

包裹比特幣（WBTC）

包裹比特幣（WBTC） 是迄今為止最受歡迎的包裝代幣，佔包裝代幣總市值的 75% 以上。 WBTC 是比特幣 (BTC) 的 ERC-20 版本，可用於 DeFi 和去中心化應用程序 (DApp)。 

該代幣由 BitGo、Kyber 和 Ren 三人於 2019 年推出。 WBTC 允許您進入以太坊生態系統，特別是 DeFi 經濟。 您可以使用 WBTC 作為貸方賺取利息，或作為流動性提供者賺取費用和代幣獎勵。

請記住，WBTC 以比特幣 (BTC) 的比例為 1:1 進行抵押。 您可以使用 CoinList 等商家來包裝您的比特幣。 您的 BTC 將轉移給託管人，託管人將鑄造與您發送的 BTC 等量的 WBTC。 

相反，如果你想贖回你的比特幣，託管人會通過燒毀你的比特幣來解開你的包裹，並將原始資產轉移給你。 在撰寫本文時，WBTC 的總市值為 7,614,971,730 美元。

包裹式 BNB (WBNB)

包裹式 BNB (WBNB) 是BNB的BEP-20版本，可直接在BNB智能鏈（BSC）上使用。 WBNB可以在BSC上交易其他代幣，或者兌換成ERC-20代幣以方便跨鏈轉賬。 您還可以在非本機網絡（例如 Solana 和 Terra）上使用 WBNB。 

為了包裝您的 BNB，您將使用 BSC 資產轉換橋將它們轉換為 WBNB。 WBNB 目前的總市值為 1,240,402,808 美元。

renBTC (RENBTC)

renBTC (RENBTC) 是與 BTC 價值掛鉤的 ERC-20 版本的比特幣。 與 WBTC 依靠銷毀機制來維持與比特幣 1:1 的掛鉤不同，renBTC 採用直接供應掛鉤，確保儲備中的比特幣足以覆蓋 renBTC 的流通供應。 

RENBTC於2021年推出，是RenVM的產品，支持資產跨鏈部署。 在這種情況下，RenVM 充當託管人，負責保護比特幣並在以太坊上鑄造相應數量的包裝幣。 

RenVM 還可以通過要求您發送包裝好的代幣並退還與原始資產等值的金額來兌換您的代幣。 包裝的代幣將被銷毀，以維持均衡的價格和供應。 

renBTC 目前的市值為 1,292,020,564 美元。

頂級包裝代幣用例

BTC、BNB等打包資產在以太坊、幣安智能鍊和其他鏈上的成功部署導致了多個用例的出現。 以下是前五個用例。 

保證金交易

保證金交易加密貨幣涉及從交易所借入資金並使用它們進行交易。 交易者可以使用 WBTC 等打包代幣在去中心化衍生品交易所進行保證金交易。 

DeFi貸款

DeFi 借貸通過將加密資產存入加密借貸池來賺取利息。 包裝幣，例如 WBTC，可用於通過 DeFi 借貸協議借出比特幣。 您可以在 Aave、MakerDAO 和 Compound 上出借您的 WBTC。 

流動資金撥備

包裝幣可用於為比特幣用戶向以太坊生態系統提供流動性。 WBTC和renBTC可以存入DeFi流動性池，為投資者賺取收益。 

加密貨幣貸款抵押

加密抵押允許借款人使用數字資產作為 DeFi 借貸協議上加密貸款的抵押品。 這意味著在您償還貸款金額之前，將保留一定數量的加密貨幣。 

通常，抵押品以 ETH 的形式提供。 然而，單獨使用 ETH 作為抵押品會使以太坊面臨很高的波動風險，並威脅到網絡的穩定性。 為了解決這個問題，可以使用 WBTC 等包裝代幣作為抵押品。 這減輕了網絡的壓力並增加了流動性。

允許您使用打包代幣作為抵押貸款的協議示例包括 MakerDAO、Compound 和 Aave。

產量農業

打包代幣持有者可以通過將打包代幣存入流動性池，在藉貸協議或 AMM 上獲得收益。 除了流動性池獎勵之外，投資者還可以獲得協議的治理代幣作為激勵。 

例如，Compound 會獎勵您 COMP 治理代幣，作為為其池提供流動性的獎勵。