美國參議員沃倫提出兩黨法案以解決加密貨幣洗錢問題

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伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 制定的《數字資產反洗錢法》解決了被用於洗錢的加密空間中的漏洞。

流氓國家、寡頭和毒梟正在使用加密貨幣洗數十億美元、逃避制裁和資助恐怖主義。 我的兩黨法案製定了常識性規則，以幫助關閉加密洗錢漏洞並保護我們的國家安全。https://t.co/n69LZfX8zX

- 伊麗莎白沃倫（@SenWarren） 2022 年 12 月 14 日

美國參議員伊麗莎白·安·沃倫 (Elizabeth Ann Warren) 正在尋求解決人們對與加密相關犯罪的出現日益增長的擔憂。 她最近與堪薩斯州初級參議員羅杰馬歇爾一起提出了一項兩黨法案。 該法案被稱為 數字資產反洗錢法，旨在解決加密貨幣領域內的洗錢行為。

來自一個信息 CNN報導 揭示了沃倫和馬歇爾之間的兩黨合作將引入解決加密行業固有漏洞的條款，這使得不良行為者有可能利用洗錢空間。 這一發展是在 Sam Bankman-Fried 的 FTX 倒閉之後發生的，美國司法部 索賠 被用於洗錢犯罪，以及其他金融犯罪。

據美國有線電視新聞網報導，由於時間緊迫，該法案通過本屆國會的可能性很小，因為最近舉行的第117屆國會會議將於明年3月XNUMX日結束。 因此，沃倫和馬歇爾可能不得不在下屆美國國會會議上再次提出，以供適當考慮。

“我一直在參議院就這些數字資產漏洞的危險敲響警鐘，我正在以兩黨合作的方式努力通過常識性加密立法，以更好地維護美國國家安全，” 沃倫在接受 CNN 獨家採訪時表示。

沃倫談到了最近的 FTX 內爆，並指出目前對 Sam Bankman-Fried 和 發展 在政治舞台上的崩潰證明了數字資產空間正在接受“嚴肅的[政治]審查”。

該法案出台之際，由於引入了匿名區塊鏈技術，與加密貨幣相關的洗錢犯罪率不斷上升，但由於區塊鏈技術尚處於初期階段，該技術尚未得到充分監管。 在 XNUMX 月份美國財政部對加密混合器 Tornado Cash 進行製裁之後， 突出 加密貨幣洗錢犯罪率不斷上升。

條例草案的條文

《數字資產反洗錢法》將通過在傳統金融實體和銀行關於洗錢的空間條款中引入原生條款，滲透到加密領域。 這些規定將使加密實體受到傳統銀行在洗錢方面所受到的審查。

一旦該法案獲得通過，美國財政部金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 局將收到指示，將加密貨幣礦工、錢包提供商和其他相關公司視為貨幣服務實體。 此舉將自動使加密實體遵守 1970 年銀行保密法的規定，其中包括了解你的客戶 (KYC) 規定。

該法案將指示美國金融監管機構對加密錢包實施限制，以解決用於規避反洗錢措施的特定漏洞。 此舉涉及向 FinCEN 發出的一項指令，要求其實施 2020 年出台的指南，該指南將強制銀行和非銀行金融實體驗證客戶 ID、維護適當的記錄並報告與非託管賬戶相關的數據。

該法案的其他規定包括：

• 它要求美國公民進行價值 10,000 美元或以上的跨境加密交易向國稅局（IRS）提交報告。
• 它限制銀行和其他受監管的金融實體運營或與支持匿名的技術（例如加密混合器）進行交互。
• 金融監管機構必須通過定期對金融實體進行合規檢查，確保遵守《銀行保密法》的規定。
• 它確保加密 ATM 運營商在必要時報告其自助服務亭的物理位置。

“在 11 年 2001 月 XNUMX 日恐怖襲擊之後，我們的政府實施了有意義的改革，幫助銀行將不良行為者從美國金融體系中剔除，” 馬歇爾在一份官方聲明中表示。 他指出，這些措施應該在加密空間內採用，因為它們可以有效打擊與加密相關的洗錢活動，同時確保普通消費者能夠充分獲得加密服務。

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