南非中央銀行發布加密風險評估說明

南非儲備銀行發布了當地銀行與加密貨幣和加密貨幣公司開展業務的指南。

該文件由儲備銀行的審慎管理局發布，建議銀行對所有加密交易採用反洗錢和反恐融資。

去年，南非的金融監管機構金融部門行為監管局， 宣布 計劃發布一個 監管框架 2022 年與英國審慎監管局和金融監督委員會合作，管理如何交易 以太幣, XRP和 Litecoin 應該繼續。

在那個時候， 金融服務業協會 專員 Unathi Kamlana 表示，目標是允許 FSCA 酌情權在向消費者提供具有重大風險的產品時進行干預。

風險評估，而不是迴避

審慎監管局的指導方針借鑒了金融行動特別工作組發布的關於銀行需要評估其在洗錢、恐怖主義融資和擴散融資方面的脆弱性的指導。

假設 PA 認為銀行處理風險的流程不夠充分。 在這種情況下，它可能會進行干預並要求銀行加強其政策、程序、流程或內部控制。

由於無法量化所帶來的風險或缺乏服務提供商的監管框架，一些南非銀行已經終止了與 PA 所謂的加密資產服務提供商 (CASP) 的銀行業務關係。 銀行認為 CASP 的風險較高。

但是，PA 告誡銀行不要避免風險，而不是進行適當的風險評估。 這種方法為更大程度的犯罪匿名打開了大門，並阻礙了適當處理 AML/TF 缺陷。

適當的風險評估包括了解推動加密資產或服務提供商內部風險的因素，包括 CASP 客戶的血統、他們的交易活動和跨境資金流動。 內部控制 必須靈活 PA說，足以適應新技術。

銀行必須向金融情報中心報告可疑活動。

CBDC 多年後，副州長說

2022 年 XNUMX 月，SARB 副行長 Kuben Naidoo， 說過 中央銀行將加密貨幣視為資產而不是支付手段。

他說，儘管監管可能需要 12 到 18 個月的時間，但該銀行已經可以考慮對一些加密貨幣交易所進行許可。

此外，Naidoo 指出，中央銀行可以提供法定貨幣南非蘭特（ZAR）的數字版本。 該銀行已經開展了兩個試點項目，包括對新 CBDC 的沙盒實驗。 然而，奈杜認為，它的推出可能需要數年時間。

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