沃倫參議員的法案將傷害加密貨幣，而不是俄羅斯（意見）

民主黨參議員伊麗莎白·沃倫 (Elizabeth Warren) 很少表現出對加密行業的厭惡。

列出對比特幣的任何常見批評，她可能已經分享過： 波動性問題， 環境破壞， '陰暗的超級 編碼員，你有什麼。

我不會說她的批評是 完全 無效（儘管我稍後會介紹這些），但它們已經變得可預測到喜劇的地步。 她在加密貨幣社區的聲譽已經進入了像 Peter Schiff 這樣的人的行列，他們已經堅定地確立了自己作為加密貨幣懷疑論者的地位，以至於不能再指望他們放棄這個角色。 即使面對邏輯或證據也不會。

當然，這些人之間有兩個關鍵區別。

首先，希夫只是懷疑加密貨幣的投資潛力，而沃倫則挑戰技術本身的道德規範。

其次，沃倫為美國起草聯邦法律。 希夫沒有。

那麼，沃倫現在支持加密貨幣行業有史以來最嚴重、不合理和未經校準的立法威脅之一，這就不應該讓任何人感到驚訝。 讀起來好像它的目的是傷害盡可能多的區塊鍊網絡參與者，而不是真正幫助任何人。

今天我們回顧一下參議員的《2022 年數字資產製裁合規增強法案》。 其中包含什麼，為什麼要寫它，為什麼要擔心加密貨幣？

條例草案的背景

俄羅斯入侵烏克蘭後，美國及其盟國實施了最大規模的經濟制裁 制裁 世界歷史上與俄羅斯的對決。 然而，為了避免失敗，監管機構很快開始 疑問 數字資產是否為俄羅斯寡頭提供了繞過這些限制的漏洞。

自然，沃倫參議員是第一個嘗試解決這個問題的人。 銷售報告 本月早些時候有消息稱，她正在起草一項法案，可能對國際加密貨幣交易所實施二級制裁。 這將給交易所下最後通牒：選擇不與受制裁的人進行交易，否則將失去進入美國市場的機會。

這並不是一項不合理或前所未有的措施。 交流早已 必須要戴上 對用戶進行背景調查以打擊非法金融。 彌補國際交易所 AML/KYC 控制方面的剩餘空白將有助於阻止俄羅斯進入主要加密貨幣市場流動性和法幣進出通道。

然而，當第一次 法案草案 該法案於週四提交給國會，但其條款遠不止於此。

瞄準“交易促進者”

該法案由沃倫之外的約 10 名民主黨人共同起草和簽署，呼籲賦予總統權力，禁止對屬於任何被認定為“數字資產交易促進者”或交易平台的外國人的財產進行交易。

誰有資格成為數字資產交易服務商？ 幾乎每個人都參與維護比特幣、以太坊或其他區塊鍊網絡。 該法案第 2 條第 4A 款規定：

“‘數字資產交易促進者’一詞是指為賬戶上數字資產的購買、銷售、借貸、借貸、交換、保管、持有、驗證或創建提供顯著和實質性便利的任何個人或團體其他的，包括任何通信協議、去中心化金融技術、智能合約或其他軟件，包括開源計算機代碼。”

第 3 節對該群體進行了擴展，包括那些通過“促進逃避制裁的交易”為製裁方提供“技術支持”的人。

這種語言散發出與去年相同的問題 基礎設施法案，引起了加密社區的軒然大波。 該法案對加密貨幣“經紀人”（定義為“任何進行數字資產轉移的人”）提出了繁瑣的稅務報告要求。

正如 Coinbase 首席執行官布萊恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 和其他人所言 注意 當時，從技術上“實現”交易的人包括從礦工到驗證者再到開發人員的所有人。

當時，至少有現場證詞確認該法案的語言並不意味著以如此廣泛的方式適用。 然而，沃倫的法案 明確地 名稱 驗證者和軟件開發者都是目標——不僅是為了稅務報告，而且是為了美國政府可能實施的財產製裁。

澄清一下，比特幣至少有 15,000節點 定期“驗證”每筆網絡交易。 此外，以太坊將超過 300,000位驗證者 當它在幾個月內升級到以太坊 2.0 時，因為當前每個信標鏈驗證器都在運行完整節點。

所有這些網絡參與者，以及各種基礎鍊和智能合約開發商，從技術上講，如果受制裁的個人 碰巧使用 他們的技術。 這僅僅是為了維護網絡——根據區塊鏈數據平台 Chainaanalysis 的說法——絕大多數用於 法律目的.

最低限度的利益

雖然很明顯這樣的法案很容易阻礙區塊鏈的創新和參與，但它並沒有那麼明顯有助於懲罰普京政府。

這種恐懼是可以理解的：像比特幣這樣的加密貨幣是點對點的、無國界的、無需許可的。 俄羅斯難道不能利用它們進行國際貿易嗎？ 隔斷 來自環球銀行金融電信協會（SWIFT）？

也許是在理論上的真空中。 然而到目前為止，除了一個證據外，幾乎沒有證據表明俄羅斯使用加密貨幣來實現這一目的 好奇的錢包 由區塊鏈取證公司 Elliptic 識別。

然而，這個錢包的識別本身就證明了加密貨幣對此目的的無效性。

雖然比特幣可能是不可變的，但它肯定不是私有的。 曾經發生的每筆交易都會在區塊鏈的公共分類賬上進行跟踪。 因此，如果任何人的區塊鏈地址曾經與其身份相關聯（就像他們經常通過符合 KYC 的交易所那樣），那麼來自該錢包的所有資金都可能會被追踪。

Elliptic 的聯合創始人 Tom Robinson 重申了這一點：

他週一對彭博社表示：“事實證明，寡頭可以通過將所有財富轉移到加密貨幣中來完全繞過制裁，這並不現實。” “加密貨幣具有高度可追溯性。 加密貨幣可以而且將會被用來逃避制裁，但這不是靈丹妙藥。”

雖然確實存在更多私人比特幣交易方法（點對點交易、現金交易、比特幣 ATM），但它們幾乎無法提供俄羅斯政府以有意義的方式使用它們所需的流動性。

因此，針對加密貨幣交易所應該足以阻止俄羅斯利用數字資產逃避制裁。

事實上，最重要的聯邦機構已經認識到這一事實。 聯邦調查局局長克里斯托弗·雷 上周說 俄羅斯以這種方式使用加密貨幣的能力“被嚴重高估”。 就連白宮和財政部也 說 使用加密貨幣逃避對俄羅斯主權規模的製裁既不是私人的，也是不可能的。

似乎唯一認為現在需要對加密貨幣進行下意識的、敵意的鎮壓的人是伊麗莎白·沃倫(Elizabeth Warren)。

結論：追求事實，而非意識形態

我之前註意到沃倫如何定位自己，以便即使面對邏輯，她也無法退出反加密立場。 我有一些證據支持我的主張。

在本週四參議院銀行委員會關於加密貨幣和非法金融的聽證會上，沃倫與 Chainaanalysis 聯合創始人 Jony Levin 進行了交談。 她提出了一系列問題，關於假設的俄羅斯寡頭是否可以通過跨鏈轉移、轉移到不同的錢包或通過以下方式隱藏價值 1 億美元的預購加密貨幣： 混合 硬幣。

不幸的是，她對聽到公平的答案不感興趣。 正如萊文 反复解釋 為什麼這些方法都無法有效隱藏如此大的金額，沃倫繼續打斷他，只是為了對此事得出她預先確定的結論。

“實際上，我對你們的回答感到驚訝，因為你們收取了大量費用來通過系統理清和跟踪資產，而係統不斷開發更多方法來掩蓋這筆錢，”她後來說道。

觀看為 @喬尼萊文 試圖回答沃倫參議員關於假設的寡頭已經擁有 1 億美元加密貨幣的問題 pic.twitter.com/91upCRGwun

-Neeraj K. Agrawal（@NeerajKA） 2022 年 3 月 17 日

這種對加密貨幣實際運作方式的忽視，導致了沃倫最近提出的法案等未經衡量且無益的政策反應。 我認為，她在起草反加密貨幣意識形態之前就選擇了追求這種意識形態，這種意識形態繼續吸引著她自己政黨的成員。

儘管犯罪交易份額 滴 和比特幣的清潔能源生產 上升，即使是最精通加密貨幣的民主黨人 反對 比特幣最基本的功能和 否認 成功的產品的市場 推出 世界其他地區。

政府在監管這一領域時必須保持開放的心態，並在了解更多信息後願意調整其政策。 畢竟，加密貨幣仍在不斷發展。 甚至社區退伍軍人仍然 辯論 比特幣到底是什麼。

當我們繼續弄清楚這一點時，也許美國應該遠離制裁按鈕。