Robinhood Crypto 被紐約監管機構罰款 30 萬美元

紐約金融服務部因多次違反監管規定對 Robinhood Crypto 處以 30 萬美元的罰款。

該部門在調查後得出結論，該公司未能維持適當的網絡安全措施或履行反洗錢義務。 Robinhood Crypto 被發現違反了該部門關於虛擬貨幣、貨幣傳輸、交易監控和網絡安全的規定。

根據一個 聲明 監管機構表示，除了支付罰款外，Robinhood Crypto 還需要聘請一名獨立顧問來評估其對國家法規的遵守情況。 該公司還因未在其網站上提供專門的電話號碼讓客戶能夠提交投訴而受到指責。

“隨著業務的增長，Robinhood Crypto 未能投入適當的資源和注意力來發展和維持合規文化，”紐約金融服務部主管 Adrienne Harris 說。

該部門聲稱，Robinhood Crypto 的反洗錢計劃“人員不足”——即使在其用戶群增長的情況下也使用手動系統來監控交易——並且 其網絡安全計劃嚴重失敗。 監管機構表示，這些違規行為是由於缺乏管理和監督，表現出“未能培養和維持適當的合規文化”。

儘管存在缺陷，Robinhood 還是向該部門申請了許可證，稱其在 2019 年完全符合反洗錢和網絡安全法規。監管機構認為這違反了法律。

“所有在紐約州獲得許可的虛擬貨幣公司都受到與傳統金融服務公司相同的反洗錢、消費者保護和網絡安全法規的約束，”哈里斯說。 “當任何被許可人違反法律時，DFS 將繼續調查並採取行動。”

Robinhood 的加密貨幣交易部門一直是公司越來越關注的焦點，因為該服務增加了新的硬幣。 四月，它 報導 今年第一季度的收入為 54 萬美元，高於上一季度（48 萬美元），但與去年同期（88 萬美元）相比有所下降。

然而，在最近的市場動盪中，Robinhood 最近將重點從增長轉向更好地管理成本，這是導致散戶投資者對金融服務需求減少的眾多因素之一。 在今年第一次財報會議前幾天，它 削減 其勞動力增加了 9%。

Robinhood 的一位代表表示，該公司很高興與紐約監管機構達成和解，公司將努力優先考慮監管合規。

“我們在建立行業領先的法律、合規和網絡安全計劃方面取得了重大進展，”Robinhood 訴訟和監管執法副總法律顧問 Cheryl Crumpton 在一份電子郵件聲明中表示。 “我們仍然很自豪能夠提供一個更容易獲得、成本更低的平台來買賣加密貨幣。”