跳入加密貨幣並迷失方向的普通投資者對未來感到疑惑

43 歲的阿德里安·布特庫斯 (Adrian Butkus) 是兩個孩子的父親，他將 600,000 萬美元——他畢生積蓄的大部分——存入了一個賬戶， BlockFi，一家加密貨幣交易公司，6.5 月初。 BlockFi 將該賬戶宣傳為無風險賬戶，利率為 XNUMX%，高於 Butkus 先生在其他地方可以獲得的利率。

幾天后，Butkus 先生要求 BlockFi 退還他的錢，因為加密貨幣交易所 FTX 的崩潰震撼了整個加密行業。 但是，由於與 FTX 的財務關係密切，該公司已暫停客戶提款。 BlockFi 也在 XNUMX 月下旬宣布破產。

Butkus 先生不知道他何時或是否會再次看到他的錢。 他是全球數百萬個人投資者之一，他們將資金投入數字資產，認為加密貨幣行業是一個安全的金融系統。 他們不關心比特幣和其他加密貨幣的波動性和大幅價格波動。 許多人驚訝地發現，他們存錢的公司缺乏經紀商或銀行提供的基本保障。

客戶開始相信像 FTX 這樣的公司是存放現金以換取加密貨幣的安全場所，因為他們採用了主流金融公司的營銷策略和規模。 事實上，其中一些公司得到了知名風險投資和其他基金的支持，這只會增加它們的吸引力。

“這讓我很生氣，”布特庫斯先生說。 “現在我正在努力收回我的一些錢。”

以 FTX 為首的加密貨幣公司近年來已成為主流，在廣泛的廣告活動中將其產品宣傳為穩定和安全的投資。 與傳統銀行和經紀公司不同，它們的發言權受到限制，加密公司不受相同限制的約束。

沒有保證

Washington & Lee 法學院技術法教授 Joshua Fairfield 說

這些公司給人的印像都是銀行般的安全。 這些公司希望得到客戶的信任，但又不想承擔作為受監管的金融實體所應承擔的責任。 那根本行不通。

此外，如果銀行或經紀公司倒閉，在大多數情況下，有政府擔保的資金可確保投資者收回資金。 在大多數情況下，加密貨幣行業 缺乏這樣的保障. 而且，隨著公司破產和一些加密資產的價值不確定，普通客戶排在大型貿易公司和貸方之後才能取回他們的錢。

Butkus 先生表示，儘管他知道賬戶沒有投保，但他還是投資了 BlockFi。 他將自己的 600,000 美元借給 BlockFi 六個月，以換取 6.5% 的回報。 BlockFi 將資金轉換為數字資產，用於進行加密貨幣交易。

當 BlockFi 的營銷材料和銷售代理說他的投資是安全的並且可以隨時贖回時，他相信了他們的話。

“他們把它賣給我，就好像沒有風險一樣，”Butkus 先生說，並補充說他不知道從 FTX 借錢的 BlockFi 與交易所有著如此千絲萬縷的聯繫。

Butkus 先生是一名個體經營者，他將最近出售伊利諾伊州普萊恩菲爾德住宅所得的大部分收益投資於此。 他希望 BlockFi 貸款的利息能增加他的積蓄，然後他會用這些積蓄為家人建造新家。 現在，他想知道目前與公婆住在一起的家人從長遠來看會住在哪裡。
FTX 和 BlockFi 的律師沒有回應置評請求。

FTX 由 Sam Bankman-Fried 創立，曾經是加密貨幣行業的巨頭，上個月在一些主要交易公司撤回資金後發生內爆成立。 該交易所的倒閉更加令人震驚，因為 FTX 通過一場將其產品描繪成安全、有趣且易於使用的引人注目的廣告活動獲得了合法性。

紐約聯邦當局現在正在決定是否應對 Bankman-Fried 先生和其他與公司倒閉和可能不當使用客戶存款有關的人提起刑事訴訟。 在本週的一次媒體熱捧中，Bankman-Fried 先生堅稱他從來沒有打算欺騙任何人，也不知道有多少客戶的錢被轉移到了 Alameda。

39 歲的弗蘭克·弗里梅爾 (Frank Friemel) 是 FTX 的客戶之一，他們想知道自己是否能從這家現已破產的交易所收回任何資金。 Friemel 先生說，他在 XNUMX 月份開設賬戶時就知道 FTX 不受監管，但他並不擔心。

他的理由是，作為全球第二大加密貨幣交易平台，FTX擁有紅杉、軟銀等知名專業投資公司的資金支持。

“我是一位經驗豐富的投資者，我知道誰在和他們一起投資，”德國耶拿的技術專家 Friemel 先生說。 “如果大投資者向他們投入資金，他們必須相信這家公司。”

8 月 XNUMX 日，Friemel 先生在聽到 FTX 可能失敗的報告後試圖撤回他的資金，但為時已晚。 他聲稱已收到有關他的提款正在接受審查的通知，但他再也沒有收到 FTX 的消息。 Friemel 先生拒絕透露他的損失，但表示 FTX 的崩潰導致了對加密貨幣的“信任侵蝕”。

由於FTX總部位於巴哈馬群島，其大部分客戶來自歐洲、亞洲，以及開曼群島和英屬維爾京群島等知名避稅天堂。 根據其破產申請，只有 2% 的客戶在美國，他們通過子公司 FTX US 進行交易。

客戶被告知，他們可以在 FTX 申請破產前的幾天內提取資金。 目前還不清楚有多少人這樣做了； FTX US此後也宣布破產。

居住在加利福尼亞州北好萊塢的巴基斯坦演員馬蘇德·阿拉姆 (Mashood Alam) 是 FTX 美國客戶，他表示，在申請破產保護之前，他並不完全了解公司的問題。 32 歲的 Alam 先生說，他希望能收回 20,000 美元，但這場磨難讓他對加密貨幣產生了厭惡。 他原本打算使用這筆資金來協助支付律師的費用，以處理他的入籍和公民身份申請。 阿拉姆先生現在表示，他將不得不尋找另一種方式來籌集資金。

58 歲的 Scott Jerutis 是皇后區的一名房地產經紀人，他說他在一個凍結的 BlockFi 賬戶中有大約 33,000 美元的以太坊。 他將自己描述為一位經驗豐富的投資者，之前曾進行過有利可圖的加密貨幣交易，他承認損失是遊戲的一部分。

“我從沒想過如果你遇到這樣的崩潰，他們不會讓你提取資金，”他補充道。 Jerutis 先生表示，他現在認為需要監管來保護客戶資金。

可用的法律選項很少

憤怒的投資者現在才發現他們別無選擇。 證券訴訟律師安德魯·斯托爾特曼 (Andrew Stoltmann) 表示，甚至在 FTX 崩盤之前，他的公司每天都會接到大約十個電話——“自從加密冬天開始以來，”他說，他指的是去年春天市場的早期動盪投資者逃離風險資產。

Stoltmann 先生說，許多客戶想知道他們是否可以通過起訴來追回丟失或被盜的錢款。 他聲稱，由於傳統的華爾街公司不向加密公司提供貸款，因此幾乎沒有其他穩定的金融機構可以求助。

到目前為止，已有大約兩打人提出破產申請，以收回他們在 FTX 上損失的資金。 大多數來自台灣，他們的損失從幾千美元到幾萬美元不等。

其中一位客戶陳梅莎提出了 5,600 美元的索賠。 她在一封電子郵件中說，在 FTX 停止允許提款後，她開始懷疑 Bankman-Fried 先生的大部分 Twitter 帖子和演講都是謊言。 陳女士形容自己是一位家庭主婦，之前曾在三個不同的交易平台投資過加密貨幣，認為FTX“挪用”了客戶資金。

FTX 在培育其品牌方面尤為成功。 從去年開始，它與邁阿密的一個職業籃球場和加州大學伯克利分校的一個足球場簽署了價值超過 100 億美元的多年冠名權協議。 美國職業棒球大聯盟和金州勇士隊也與該公司簽署了營銷協議。

名人被聘為品牌大使

FTX簽約了多位知名運動員和名人作為“品牌大使”，包括斯蒂芬庫裡、湯姆布拉迪、吉賽爾邦辰和拉里大衛，他們為公司製作了幽默的電視廣告或其他廣告。 當時已婚的 Brady 先生和 Bündchen 女士出現在公司最 知名廣告，打電話給很多朋友——甚至一些敵人——問一個簡單的問題：“你在嗎？”

加密貨幣。 FTX。 你呢？

據數據和分析公司 EDO 稱，自 60 年 2021 月以來，FTX 已在電視廣告上花費了 11 萬美元，其最近的商業廣告以布雷迪先生為主角，於 4 月 XNUMX 日至 XNUMX 月 XNUMX 日播出。

根據 FTX 營銷總監納撒尼爾·惠特莫爾 (Nathaniel Whittemore) 的說法，美國的營銷和廣告活動主要側重於“品牌建設”和提升“FTX 和加密貨幣的整體形象”。

根據聖克拉拉大學法學院教授兼高科技法律研究所所長埃里克戈德曼的說法，大型營銷和體育場館品牌宣傳活動是科技初創企業傳達其業務目的的一種流行方式長途跋涉。 戈德曼先生解釋說，

它向消費者發出一個信號，即廣告商有足夠的錢並且願意在廣告上投入足夠多的財產來表明它會在附近

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