歐盟就加密轉移追踪的新加密反洗錢法達成一致

資金轉移條例 (TOFR) 是歐盟議會、理事會和委員會於 29 月 XNUMX 日達成的初步協議的主題。歐盟為加密貨幣監管制定的監管框架包括 TOFR。

歐盟為加密轉移追踪定下基調

由於歐盟，犯罪分子將發現更難使用加密貨幣進行非法活動。 理事會主席和歐洲議會的談判代表已就通過包括加密貨幣資產的轉移來更新管理必須與金融轉移一起提供的信息的法規的提議達成臨時協議。

該協議擴大了傳統金融“旅行規則”的使用範圍，以涵蓋加密資產的轉移。

如果對洗錢和恐怖主義融資進行調查，將要求加密資產服務提供商 (CASP) 將此信息提供給有關當局。

議會談判代表確保按照之前的計劃，對小額轉賬沒有最低金額或豁免，因為加密資產交易只是避免了激活可追溯性要求的現有門檻。

歐盟立法者歐內斯特·烏塔松（Ernest Utasun）在一份聲明中提到了臨時協議。 系列推文 作為對“不受監管的加密貨​​幣狂野西部”的回應。

通過新協議，歐盟將能夠解決與這些新技術相關的洗錢和恐怖主義融資的危險，同時保持競爭、保護客戶和維護內部市場的金融完整性。

“長期以來，加密資產一直受到我們執法部門的關注，”負責談判規則的歐盟主要立法者之一 Assita Kanko 在一份聲明中表示。 “濫用加密資產將變得更加困難，無辜的交易者和投資者將得到更好的保護。”

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非託管錢包

這些規定還將適用於由 CASP 控制的託管錢包與所謂的非託管錢包（私人用戶持有的加密資產錢包地址）的交易之間的交互。

如果客戶向自己的非託管錢包發送或接收超過 1000 歐元，CASP 必須確認該錢包確實為客戶所有或在客戶的有效控制之下。

立法者 三月份說的 他們希望顯著擴大該法案的範圍，以包括與非託管數字錢包的交易，或那些不是由許可的加密貨幣交易所或其他受監管的服務提供商運營的交易，並將所有交易信息報告​​給當局，無論風險如何。

BTC/USD 跌破 20 萬美元。 資源： TradingView

在沒有提供者的情況下進行的個人對個人的轉移，例如在比特幣交易平台上進行的轉移，或在代表自己運營的提供者之間進行的轉移，不受這些要求的約束。

在法規獲得最終批准之前，歐盟機構正在研究技術方面。 週四晚些時候，談判還計劃完成一項單獨的協議，以製定一套全面的加密貨幣法律，稱為加密資產市場或 MiCA。

它們是歐盟倡議的一部分，該倡議旨在在價值暴跌、抹去財富、引發懷疑並引發更多監控的呼聲之際領導世界馴服流氓加密貨幣市場。

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