自從去中心化金融（DEFI）在 2020 年首次爆發，大部分 DeFi 計畫都建立在 以太幣 blockchain。
想要接入 DeFi 的比特幣持有者往往選擇使用 比特幣的包裝版本 如 工務局技術通告。 這使得他們能夠在以太坊等區塊鏈上使用與比特幣 1:1 掛鉤的代幣。
不過，2021 年和 2022 年 DeFi 世界發生了巨大變化。 不僅有潛力 “以太坊殺手” 如 索拉納 以太坊奪走了 DeFi 市場份額，但圍繞比特幣區塊鏈本身構建的 DeFi 項目的成長和可行性不斷增強。
什麼是DeFi？
DeFi 產品是主要基於以太坊建構的工具，旨在徹底改變和取代傳統金融中目前的借貸和銀行業務方式。 DeFi 也催生了一些相對較新的概念，例如 產量農業.
DeFi 的目標是讓所有人（或任何擁有網路連線的人）都可以進入金融世界。
比特幣和 DeFi 有什麼關係？
大多數 DeFi 平台仍然建立在 聰明的合同 以太坊等平台。 但有很多人擁有 比特幣 誰也想參與其中。 這導致了一系列解決方案的誕生，以幫助比特幣持有者投資 DeFi。
比特幣是市值最大的加密貨幣，因此需要讓比特幣持有者在 DeFi 世界中利用其資產的解決方案也就不足為奇了。
比特幣 DeFi 如何運作？
比特幣 DeFi 的工作方式不同，取決於部署的區塊鏈。
建立在以太坊上的比特幣 DeFi：
要在以太坊上使用其持有的比特幣，比特幣持有者需要使用諸如 包裹比特幣（WBTC）。 Wrapped Bitcoin 本質上是比特幣的 1:1 表示，可以在其他區塊鏈上使用。 以太坊上的包裝比特幣 (WBTC) ERC-20 代幣可以在 DeFi 平台上使用，就像以太坊區塊鏈上的任何其他資產一樣。
比特幣持有者可以將比特幣轉換為 WBTC，然後使用 WBTC 借入穩定幣，例如 MakerDAO。 然後，這些穩定幣可以重新投資回 DeFi 生態系統。 此策略存在用作抵押品的 WBTC 可能被清算的風險。
以 Stacks 為基礎的比特幣 DeFi：
Stacks和比特幣一樣，是一個獨立的第一層區塊鏈。 堆疊和比特幣網路透過一個稱為 轉移證明。 要挖掘 Stacks，礦工需要將比特幣發送到比特幣網路。 Stacks網路上的多筆交易可以對應於比特幣網路上的一筆交易。
Stacks 區塊鏈上可以實現一系列 DeFi 應用，從「堆疊」Stacks 代幣以賺取比特幣獎勵，到探索去中心化應用（dapps）提供熟悉的 DeFi 策略，例如 綁架 和流動性農業。
基於 Rootstock (RSK) 構建的比特幣 DeFi：
RSK 區塊鏈作為比特幣區塊鏈的側鏈，並使用智慧比特幣 (RBTC) 作為其實用代幣。 RBTC 用於在 RSK 區塊鏈上支付智慧合約費用，就像 ETH 用於在以太坊區塊鏈上支付費用一樣。
智慧型比特幣 (RBTC) 與比特幣 (BTC) 的價格 1:1 掛鉤。 由於 RSK 區塊鏈是比特幣的側鏈，因此 RBTC 和 BTC 之間存在雙向掛鉤，兩種資產可以在兩個區塊鏈網路之間互換地來回發送。
使用比特幣 DeFi 產生被動收入
當有人可以透過直接購買以太坊進入 DeFi 時，為什麼有人想把比特幣投入 DeFi 呢？ 許多人持有比特幣作為價值儲存手段。 使用比特幣進行 DeFi，雖然並非沒有風險，但有可能解鎖 被動收入 在價值儲存之上。
比特幣 DeFi 專案有哪些？
- ? 包裹比特幣（WBTC） – 以太坊區塊鏈上的 ERC-20 代幣與比特幣價格 1:1 掛鉤，並由數位金庫中持有的等量比特幣作為支援。 WBTC 最初由 BitGo、Ren 和 Kyber 發起，現在由 WBTC DAO 維護和管理。
- ? 任VM – 允許使用包括比特幣在內的加密貨幣進行包裝並發送到其他區塊鏈的網絡 任橋.
- ? RSK（砧木） – 作為比特幣側鏈運行並支援多種功能的智慧合約區塊鏈 DeFi平台.
- ? 獾道 – 一個去中心化的自治組織（DAO）為在 DeFi 生態系統中使用比特幣提供解決方案，BadgerDAO 成為了 $ 120萬黑客 下旬2021。
- ? 棧 – 獨立的第一層區塊鏈，連接到比特幣網路並支援一系列 dapp）。
比特幣 DeFi 的未來會是如何？
截至2022年XNUMX月， 差不多$ 9十億 價值的比特幣被鎖定在 WBTC 中。 這比 4 年初略高於 2020 萬美元（而非十億美元）的市值有所上升。
雖然 WBTC 的崛起是表明越來越多的比特幣持有量流入 DeFi 的一項指標，但現在比特幣持有者可以使用越來越多的途徑進入 DeFi。
哪些比特幣 DeFi 平台和協議最成功將取決於它們的長期安全性和耐用性，以及它們為投資者提供的回報。
想成為加密專家嗎？ 將最好的 Decrypt 直接發送到您的收件箱。
來源：https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work
